财联社(shè)5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已经(jīng)悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商(shāng)银(yín)行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多(duō)的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉(yù)为“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示，苏农银行前(武警能打过特警吗qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席(xí)，旗下(xià)中庚(gēng)价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一(yī)季(jì)度被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等(děng)老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共计减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基(jī)金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数(shù)中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产(chǎn)品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以来的(de)收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去(qù)的(de)一季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称(chēng)之为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的(de)周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一(yī)季度增(zēng)持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有(yǒu)大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共(gòng)计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一(yī)季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产(chǎn)品分别(bié)为(wèi)苏农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，武警能打过特警吗中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年(nián)于今年一季度(dù)首度(dù)减持苏农银(yín)行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开(kāi)始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东行(xíng)列；在(zài)去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸(zhū)多明星基金(jīn)经理的(de)青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最多(duō)的(de)单(dān)只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外(wài)，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较(jiào)多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù武警能打过特警吗)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年(nián)持有、以及张清(qīng)华(huá)在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质城(chéng)商(shāng)行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研报(bào)，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次是农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国(guó)有大(dà)行利润增速(sù)大致符合(hé)预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其(qí)中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较(jiào)大(dà)，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负(fù)增长。收入压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客户的贷款，所(suǒ)以一季度息(xī)差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会(huì)逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注优质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农(nóng)商行(xíng)。城(chéng)商行是行业(yè)里(lǐ)最强的子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财(cái)报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国(guó)银行，再次(cì)是结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨(bō)备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关(guān)注一季(jì)报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和(hé)收入增(zēng)速(sù)较(jiào)好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交(jiāo)易(yì)。

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