财联社5月5日(rì)讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经理的(de)重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中(zhōng)均(jūn)有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排在(zài)1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度(dù)，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天(guó)建筑(zhù)、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产(chǎn)产业链企业(yè)以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大(dà)重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为制(zhì)造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中(zhōng)生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规(guī)模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的(de)公(gōng)司(sī)这(zhè)条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投(tóu)资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大重仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能(nén切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天g)源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中(zhōng)，易(yì)方达(dá)张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍(réng)为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别(bié)为(wèi)苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第(dì)七、第十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第(dì)八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度(dù)保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度末仍(réng)持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公(gōng)司第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出(chū)常熟(shú)银(yín)行十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产(chǎn)品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过常(cháng)熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金(jīn)经理的(de)青睐。截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包括劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三(sān)年(nián)持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华(huá)在管的(de)易方达裕(yù)丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季(jì)下降的，相比2022四季(jì)度的低(dī)点，一季度的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然(rán)后是大行，最后是股份(fèn)行。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良率持平，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是(shì)行业里(lǐ)最强的(de)子版块，建(jiàn)议持(chí)续(xù)关(guān)注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超(chāo)预期的(de)中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行(xíng)也(yě)值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值(zhí)可能修切开的南瓜可以放冰箱吗，南瓜切了一半放冰箱能留几天复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期(qī)进行博弈和交(jiāo)易。

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