今(jīn)年以来基金代销机构被基金(jīn)公(gōng)司解约(yuē)的(de)情形明显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多(duō)家基金公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终(zhōng)止合关于团结就是力量的名人素材事例，关于团结的名人素材事例有哪些作。而从(cóng)机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构(gòu)居多(duō)，此(cǐ)外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经(jīng)营不(bù)善(shàn)或违规，已有多家基(jī)金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司(sī)与基(jī)金(jīn)销售(shòu)机(jī)构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下(xià)，基金(jīn)公司严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构也是降(jiàng)本增(zēng)效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未来，基金代(dài)销行业(yè)优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基(jī)金的相关销售(shòu)业务。值得(dé)注意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基金停止了(le)与浦领基金(jīn)的基金销(xiāo)售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹点基金销售有限公司、上海凯石财富基(jī)金销售有限公司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基金销售机构将不再代(dài)理销售公司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在此(cǐ)前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代(dài)理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一(yī)致(zhì)，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理(lǐ)公(gōng)司旗下所有公募基金。自(zì)公(gōng)告之(zhī)日起，上述公司(sī)不再办(bàn)理本公司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金买入的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎(shú)回全部(bù)份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银基(jī)金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基(jī)金则于2月终止(zhǐ)与该机构(gòu)的(de)合(hé)作(zuò)关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家基(jī)金新增与民(mín)商基金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金(jīn)报记者(zhě)统计，截(jié)至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计7家独(dú)立基金销售机构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金公(gōng)司终止了合计(jì)17家独立基(jī)金销售机(jī)构的代销合作(zuò)，其中包括1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计6家(jiā)独立基金销售(shòu)机(jī)构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)，这其中包(bāo)括独立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融(róng)基金解除合作关系(xì)的(de)基金公司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作关系最(zuì)为频(pín)繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除合作关(guān)系，目(mù)前(qián)已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分(fēn)别解除5家(jiā)合(hé)作关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述被(bèi)解约的基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表示，随着(zhe)代销机构数量增(zēng)多及监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募(mù)基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择标准也在提(tí)高。在高质量发(fā)展背(bèi)景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降本(běn)增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内部人员表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与销售机(jī)构的(de)合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公(gōng)司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受(shòu)到监管处罚(fá)；三(sān)是销售机(jī)构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际(jì)上，前两年就这(zhè)样终止过一轮，理由无(wú)非就是这些。”但(dàn)该内部(bù)人(rén)员也坦言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太多(duō)销(xiāo)售合(hé)作(zuò)机构，没有太大意义(yì)，只是(shì)徒(tú)增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事(shì)总经理贾志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止与代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)，通(tōng)常(cháng)是基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就(jiù)会很果(guǒ)断地解(jiě)除合作关系。“基(jī)金公司与基(jī)金(jīn)代(dài)销机构的合作是(shì)市场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状况有选择(zé)的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负(fù)责人(rén)透露(lù)，其所在公司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的(de)基金销售评估(gū)办法，比如(rú)基金(jīn)销售保有规模、机构成立时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考(kǎo)核的要素，其中，要(yào)求其公(gōng)募基金销售保(bǎo)有规(guī)模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售机构合(hé)作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年要付(fù)出系(xì)统维(wéi)护成本，很多(duō)销售公司一(yī)年的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一(yī)部(bù)分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是(shì)双向选择，基(jī)金公司希望能(néng)有销售(shòu)能力强的机构合(hé)作(zuò)，头部代(dài)销(xiāo)机构也会对(duì)基(jī)金公司的(de)投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有一定的要(yào)求。

　　此外，另据(jù)某基金研究人(rén)士(shì)称，目前基金代(dài)销的机构主(zhǔ)要(yào)分(fēn)为银行(xíng)、第(dì)三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方(fāng)面基(jī)础(chǔ)较(jiào)强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服务，第三方销售渠(qú)道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联(lián)网平(píng)台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实(shí)，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品(pǐn)服务能力较(jiào)强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金(jīn)销售市场，主要还是在(zài)银行(xíng)渠道和头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之(zhī)秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来(lái)，马太(tài)效应依然是(shì)基金销(xiāo)售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新(xīn)公布的(de)公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度(dù)，三方机构销售增长最为明显，互联(lián)网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券(quàn)商(shāng)代销占(zhàn)比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立(lì)基金销售渠道中，头部(bù)机构竞(jìng)争优(yōu)势更为突出。截至今年一季(jì)度(dù)末，公募基(jī)金销(xiāo)售保有规模前(qián)100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市(shì)场公募基(jī)金。而前(qián)三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华普(pǔ)益基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差距十分(fēn)明(míng)显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有26家基金销售机构的代销基金数(shù)量在(zài)7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年(nián)来基(jī)金销售行业分化(huà)更趋明显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近(jìn)期(qī)深圳前海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许(xǔ)可证的申请(qǐng)，根据《行政许(xǔ)可(kě)法(fǎ)》《证券投资基金法》《公(gōng)开(kāi)募集证券(quàn)投资(zī)基金销售机构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等有关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)委(wěi)员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)也是(shì)目前(qián)第一家(jiā)主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等(děng)原因，主动注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞(ruì)富(fù)基(jī)金、晟视(shì)天下基(jī)金(jīn)、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基金等多家机(jī)构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规等原(yuán)因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月(yuè)，上海(hǎi)证监局(jú)发布消(xiāo)息，宣布注销上海(hǎi)久富财富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代(dài)销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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