财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的(de)首(shǒu)个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银行(xíng)板块火热行(xíng)情(qíng)的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披(pī)露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行(xíng)、建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕上市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在今年(nián)一季度家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最(zuì)多(duō)的(de)单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行(xíng)头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管旗(qí)下(xià)共计(jì)138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银(yín)行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而(ér)言，较去(qù)年(nián)四季度，机(jī)构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募基(jī)金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三(sān)大重仓行(xíng)业依次为(wèi)制造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，工(gōng)商银行成为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风险(xiǎn)收益(yì)比较高(gāo)、有望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银(yín)行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能(néng)源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上(shàng)一季(jì)度(dù)，苏农银行前十(shí)家里放什么东西蛇不敢来，家里有蛇放什么东西最怕大(dà)流通股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一(yī)季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第(dì)七、第十(shí)大流通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一(yī)年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在(zài)一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年一(yī)至(zhì)三季度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减持(chí)常(cháng)熟(shú)银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是(shì)大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年(nián)四季(jì)度(dù)，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之(zhī)前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地(dì)区的(de)农商行(xíng)。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一(yī)、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易(yì)方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加(jiā)力团队(duì)5月(yuè)4日最新研报，银(yín)行业一(yī)季度收入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通国(guó)际认为(wèi)城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是(shì)农(nóng)商行，然后是(shì)大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润(rùn)增速大致符(fú)合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注(zhù)意(yì)的(de)是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢大(dà)额对(duì)公客(kè)户的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压力最(zuì)大(dà)。三四(sì)月份极(jí)低利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是(shì)收入增速最超预期的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨备覆(fù)盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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