财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳(láo)动节(jié)后的首个(gè)交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披(pī)露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及(jí)招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了(le)建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季(jì)度新发产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示(shì)，苏农(nóng)银(yín)行前十(shí)大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基(jī)金产品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位(wèi)于(yú)中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过(guò)去的(de)一季度，工商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及(jí)农(nóng)药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为制造业、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远(y千帆竞发的意思是什么意思，千帆竞发下一句是什么uǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年(nián)以来(lái)，该产品(pǐn)已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇(huì)能源等(děng)煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易(yì)方达张清(qīng)华执掌的易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的4家(jiā)基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农银(yín)行第三、千帆竞发的意思是什么意思，千帆竞发下一句是什么第七、第(dì)十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不(bù)曾减(jiǎn)持过(guò)。该(gāi)产(chǎn)品曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持苏(sū)农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去(qù)年(nián)四季(jì)度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续(xù)多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏(sū)南地(dì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗(qí)下易方(fāng)达(dá)优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一季度(dù)的收入(rù)增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行，然后(hòu)是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大(dà)致符合(hé)预(yù)期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其(qí)中(zhōng)中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大(dà)，持续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的(de)会计规(guī)则(zé)有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力(lì)主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失(shī)后(hòu)，该团队认为息(xī)差(chà)压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类(lèi)银行(xíng)中利润增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际(jì)建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业(yè)银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的(de)低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能(néng)修复的(de)招商银行和(hé)平安(ān)银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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