财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳(láo)动(dòng)节(jié)后的(de)首个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行板块(kuài)大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招(zhāo)商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià槟榔戒一年脸会恢复吗，槟榔戒一年脸会恢复吗改套餐不能恢复以前套餐)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基(jī)金及(jí)券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基(jī)金产品。去(qù)年(nián)年末，在持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分(fēn)别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依(yī)次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发和零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓占净(jìng)值比(bǐ)分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同时(shí)，工商银(yín)行成(chéng)为(wèi)该产品的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力设(shè)备及新能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体材(cái)料公(gōng)司以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有大行中，易方(fāng)达(dá)张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了(le)邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏(sū)农银行前(qián)十(shí)大流通股东(dōng)一(yī)季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过(guò)。该(gāi)产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流(槟榔戒一年脸会恢复吗，槟榔戒一年脸会恢复吗改套餐不能恢复以前套餐liú)通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)于今(jīn)年(nián)一季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)已在(zài)2022年一(yī)至三季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一(yī)季度(dù)，中庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏南地(dì)区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星基金经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第(dì)三(sān)；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入(rù)增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩(jì)最好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中(zhōng)行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下(xià)降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要注意(yì)的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计(jì)规则有差(chà)别(bié)，需(xū)要(yào)注意口径差异对(duì)利润的(de)影响。

　　股份行总体收入增速负(fù)增长。收入(rù)压(yā)力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去抢(qiǎng)大(dà)额对公客(kè)户的(de)贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通(tōng)银(yín)行，其次(cì)是收入(rù)增(zēng)速最超预期的中国银行(xíng)，再次是(shì)结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议(yì)关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可(kě)能(néng)修复的招商银行和平(píng)安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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