财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一季报(bào)披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明(míng)星基金(jīn)经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在(zài)今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商(shāng)银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得(dé)张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基(jī)金及券商资(zī)管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资陌上花开是什么意思,代表什么，微信名陌上花是什么意思管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十(shí)大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重(zhòng)仓(cāng)了(le)中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以及农(nóng)药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造(zào)业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年(nián)报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司(sī)这(zhè)条主线进行投资，重陌上花开是什么意思,代表什么，微信名陌上花是什么意思点投(tóu)资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公(gōng)司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行(xíng)中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度末(mò)，中庚基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持(chí)，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不(bù)变(biàn)的中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度(dù)保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年一(yī)季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度(dù)连(lián)续(xù)减(jiǎn)持(chí)苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度(dù)，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通股东行列；在去(qù)年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波(bō)银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的是(shì)易(yì)方(fāng)达基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通国(guó)际(jì)林(lín)加(jiā)力团队(duì)5月4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后(hòu)是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润(rùn)增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率都有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其(qí)中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意的是，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息(xī)差压(yā)力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息(xī)差压(yā)力(lì)后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际(jì)建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较(jiào)优(yōu)质的(de)农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增速最超预期的中(zhōng)国(guó)银(yín)行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得(dé)关(guān)注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙(zhè)商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和(hé)平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交(jiāo)易。

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