预期收益率计(jì)算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格(gé)-期初(chū)价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的(de)。关于(yú)预期收益率计(jì)算公式以及(jí)股票(piào)预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算公式，投资组合的预期收(shōu)益率计算公式，证券组合预期收(shōu)益率计算公式，债券预(yù)期收益(yì)率计算公式，投资预期收益率计算公式等(děng)问题，小编将为你整理以下的知识答案(àn)：

预(yù)期收益率(lǜ)是什么

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称(chēng)为期望收益(yì)率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实现的收益率。对于无(wú)风险收益率，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多(duō)数公(gōng)司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分(fēn)散(sàn)投资对降低公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的(de)。

期望(wàng)收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价(jià)格-期(qī)初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采用(yòng)的是资本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低(dī)公(gōng)司(sī)的(de)特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比较流行的还有后来(lái)兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用套利的机会获利，既如果两(liǎng)个投资组合面临同样的风(fēng)险但提供(gōng)不(bù)同的预期收益率，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预(yù)期收(shōu)益率的投资组合，并不(bù)会(huì)调整收(shōu)益至均衡(héng)。

　　我们(men)主要以资本(běn)资(zī)产定价模型(xíng)为(wèi)基础，结(jié)合套(tào)利定价(jià)模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协方差/市(shì)场(chǎng)投资(zī)组(zǔ)合的方差

　　市场投资组合与其自(zì)身的协方差就是(shì)市场投资(zī)组合的方差，因(yīn)此市场投资组合的β值永远等于1，风(fēng)险(xiǎn)大于平均资产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的是(shì)，在投(tóu)资组合中(zhōng)，可能会有个别资产(chǎn)的(de)收(shōu)益率小于(yú)0，这说明，这项资产的(de)投资(zī)回(huí)报(bào)率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除(chú)非你(nǐ)已(yǐ)经(jīng)很好到做到分散(sàn)化(huà)。

　　首先(xiān)确定一个(gè)可接受的收益率，即(jí)风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了(le)一个投(tóu)资者(zhě)将(jiāng)其资产从无风险投资转移到一(yī)个平均的风险投资时(shí)所(suǒ)需要的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收(shōu)益率(lǜ)减去无风险投资(zī)的收益率的(de)差额。

　　这个数字一般情况下要大(dà)于1才有(yǒu)意义，否(fǒu)则说明你(nǐ)的(de)投资组合(hé)选择(zé)是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所(suǒ)期望(wàng)的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)美国(guó)等发达市场(chǎng)，有完善(shàn)的(de)股票(piào)市场(chǎng)作为参考依据。

　　就(jiù)目(mù)前(qián)我国的情况，从(cóng)股票市场(chǎng)尚难(nán)得出一个合(hé)适的结论(lùn)，结合国(guó)民生产总值的增长率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬未尝(cháng)不是一个(gè)好(hǎo)的(de)选(xuǎn)择。

预(yù)期收益(yì)率和(hé)无风险(xiǎn)收益率有什么区别(bié)

　　预期收益率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不确定(dìng)的(de)条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可(kě) 实现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债(zhài)券(quàn)的年(nián)利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益(yì)模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资(zī)本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资 对降(jiàng)低(dī)公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们(men)的资产集中在(zài)有限的几项(xiàng)资产上。

　　在(zài)衡量 市(shì)场风险(xiǎn) 和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司(sī)采用的(de)是(shì) 资(zī)本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管 分(fēn)散(sàn)投资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有(y0031是哪个国家的区号啊，00371是哪个国家的区号ǒu)限的几项资产上。

预期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)，是指在不确定的(de)条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益率的公式为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预期(qī)年化预期收益率是(shì)怎(zěn)么算出来(lái)的 逾期(qī)年化预期收益(yì)率是(shì)指投资期(0031是哪个国家的区号啊，00371是哪个国家的区号qī)限为一(yī)年所获(huò)的预期预期收益率(lǜ)，也是将当前预期(qī)收(shōu)益(yì)率换算(suàn)成年预期收益(yì)率(lǜ)的一(yī)种计算方法，计算公(gōng)式为：年化预期收益率=（投资内预(yù)期收益/本金(jīn)）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资(zī)金额×预(yù)期年化预(yù)期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一(yī)个投资期限为30的(de)理(lǐ)财产品，该产品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资(zī)期限刚(gāng)好为1年(nián)，那么预期预期收益的计算方式会更简单：预(yù)期年化预(yù)期(qī)收益=本金×预期年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在(zài)实际投资过程中，七日年化预期(qī)收益率(lǜ)也(yě)是(shì)经常遇到的(de)一(yī)个概念，七日年化预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期(qī)收益水平换算成(chéng)年化率后得(dé)出(chū)的预(yù)期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日(rì)年化预期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但(dàn)可(kě)用于参考该理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预(yù)期收益率越高的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的(de)产品，预期预期收益率往(wǎng)往(wǎng)也(yě)越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是(shì)怎么算出来(lái)的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示(shì)，理财有风险(xiǎn)，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是期望收益(yì)率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算公式以及股票预期收益率计(jì)算公(gōng)式，投资组合的(de)预期收(shōu)益率计算(suàn)公式，证券组合(hé)预期收益率计算公式，债券(quàn)预期收(shōu)益率计(jì)算公(gōng)式，投资(zī)预(yù)期(qī)收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的(de)知识答案：

预期(qī)收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产未来(lái)可实现的收(shōu)益率。对于无(wú)风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政府短期债券的年(nián)利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久，也是大(dà)多数公(gōng)司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投(tóu)资对降低公司的特有风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍(réng)然将他们(men)的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算公式

　　是(shì)期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价(jià)格(gé)的。

期望收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采(cǎi)用(yòng)的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分(fēn)散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的(de)套(tào)利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用套利的机(jī)会获利(lì)，既如果两(liǎng)个投资组合面临同样的风险但提(tí)供不(bù)同的预期(qī)收益率，投资(zī)者会选择拥(yōng)有较高预(yù)期收益(yì)率的投资组合，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产定(dìng)价(jià)模型(xíng)为基础，结合套利定价模型来(lái)计算(suàn)。

　　首先(xiān)一个概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产(chǎn)i与市场(chǎng)投资(zī)组合的协方差/市场投资(zī)组(zǔ)合的(de)方(fāng)差

　　市场投资(zī)组合与其自身的协(xié)方差就是市场投资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组合的(de)β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平均资产的(de)投资β值大于1，反之小于(yú)1，无风(fēng)险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说(shuō)明(míng)的是，在投(tóu)资组合中，可能(néng)会有个(gè)别资产的收(shōu)益率小(xiǎo)于(yú)0，这说明，这项资产的(de)投(tóu)资回报率会小于无(wú)风险利率。

　　一般来(lái)讲，要避(bì)免这样的投资(zī)项目，除非你已经很好到(dào)做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个(gè)可接受(shòu)的收(shōu)益(yì)率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量了一(yī)个投资者将(jiāng)其资(zī)产从无风险投资转移到一(yī)个平均(jūn)的(de)风险投资(zī)时所需要(yào)的(de)额(é)外收(shōu)益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是(shì)你投资组(zǔ)合(hé)的预期收益率减去无风险(xiǎn)投资的收(shōu)益(yì)率的差额。

　　这(zhè)个数字(zì)一般情(qíng)况下要大于1才有意(yì)义，否则说(shuō)明你的(de)投资组合选择(zé)是有(yǒu)问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就(jiù)应该越大(dà)。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府长(zhǎng)期债券(quàn)的(de)年利率为基础的。

　　在美国等(děng)发达市场(chǎng)，有完善的股票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国(guó)的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个(gè)合适的结论，结合国民生产总值的(de)增(zēng)长率来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个(gè)好的选择。

预期收益率和无风险收益(yì)率有(yǒu)什(shén)么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi) 期望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来(lái)可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年(nián)利(lì)率为基(jī)础(chǔ)的(de)。0031是哪个国家的区号啊，00371是哪个国家的区号

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至今(jīn)大多数公司(sī)采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降(jiàng)低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

预期收(shōu)益率计算公式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的(de)预期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组(zǔ)合的风险溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资(zī)料

　　预(yù)期年化预期收益(yì)率是怎么算出(chū)来的 逾期年化预期收益率是(shì)指投资期限为一年(nián)所获的预(yù)期预期收益率，也是将当前预(yù)期收益率(lǜ)换算成年(nián)预期收益(yì)率的一(yī)种计算方法，计算公式为：年化预期(qī)收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预(yù)期收益=投资金额×预期(qī)年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了一个投资期限为30的理(lǐ)财(cái)产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预(yù)期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)投资期限刚(gāng)好为(wèi)1年，那(nà)么预期预期收(shōu)益的计算(suàn)方(fāng)式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益(yì)=本金×预(yù)期年化预期(qī)收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年(nián)化预(yù)期收益率是(shì)什么意思

　　在实际投资过(guò)程中(zhōng)，七(qī)日年化预期收(shōu)益率也(yě)是经常遇到(dào)的一个概念，七日年化预期收益率是指将7日的平均预期(qī)收益水平换算(suàn)成年化率(lǜ)后得出的预期(qī)收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化预期(qī)收益率往往都是(shì)浮动的(de)，不(bù)代表(biǎo)未(wèi)来的年化预期收益(yì)率，但可(kě)用于参(cān)考该理财产品的(de)盈(yíng)利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化预期(qī)收益率越高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期(qī)收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期(qī)收益(yì)率是怎么算出来的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财(cái)有风险，投资需(xū)谨慎。

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