财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银行板块大(dà)象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下(xià)，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持(chí)有了工(gōng)商银(yín)行、建设银(yín)行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行以及(jí)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也(yě)重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清未来出现丧尸的几率大吗，未来有可能出现丧尸吗华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季度末数(shù)据显示，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言(yán)，较去(qù)年四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的(de)58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计(jì)持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单(dān)只基金(jīn)产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重仓(cāng)行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持(chí)工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的(de)第(dì)二大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产(chǎn)品(pǐn)中，排在(zài)第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设(shè)备及新能源(yuán)等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在管(guǎn)基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光(guāng)电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红(hóng)利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易(yì)方达张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季(jì)度(dù)减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量仍为未来出现丧尸的几率大吗，未来有可能出现丧尸吗最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年(nián)持(chí)有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)为(wèi)苏(sū)农银行第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置，则为苏农(nóng)银行的第八(bā)大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年(nián)一季(jì)度(dù)首度减持苏(sū未来出现丧尸的几率大吗，未来有可能出现丧尸吗)农银(yín)行(xíng)；同(tóng)在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的(de)基(jī)金公司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅(jǐn)从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持(chí)常(cháng)熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列(liè)；在去年(nián)四季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸多明(míng)星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零(líng)售之王”招商银行最多的(de)是易(yì)方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单(dān)只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业(yè)一季度(dù)收入增速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通(tōng)国际(jì)认为城商(shāng)行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是(shì)股份(fèn)行。国有(yǒu)大行利(lì)润增(zēng)速(sù)大(dà)致(zhì)符合(hé)预期(qī)。其中农(nóng)行(xíng)为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入(rù)增(zēng)速负(fù)增(zēng)长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差(chà)压(yā)力最大(dà)。三四月(yuè)份极(jí)低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅以比(bǐ)较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行业(yè)里最(zuì)强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概(gài)念(niàn)，团队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最(zuì)好(hǎo)的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的(de)邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季(jì)报不(bù)错的(de)低估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能修(xiū)复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在(zài)业(yè)绩真空期进行博弈和交(jiāo)易。

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