财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最多的(de)单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度(dù)末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银(yín)行，也(yě)得张(zhāng)坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一(yī)年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波(bō)银行(xíng)也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机(jī)构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第八(bā)十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生(shēng)代“黑(hēi)马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银(yín)行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排名(míng)位于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突(tū)出(chū)、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源(yuán)等行业的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股(gǔ)中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分2023年高考时间是几月几号，四川每年高考时间是几月几号(fēn)别为(wèi)苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变(biàn)的中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度(dù)首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季度连续(xù)减持苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前(qián)多个季(jì)度，中庚基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常(cháng)熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多(duō)个(gè)季(jì)度(dù)增持(chí)过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南(nán)地(dì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管(guǎn)的(de)安信价值(zhí)精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王(wáng)”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包括(kuò)劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三(sān)年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质(zhì)农商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)2023年高考时间是几月几号，四川每年高考时间是几月几号降的(de)，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通国际(jì)认为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大行利润增速大致符合预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其中中行(xíng)收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需(xū)要注意的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年初一(yī)些大(dà)银(yín)行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议关注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优(yōu)质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最强的(de)子(zi)版块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关(guān)注(zhù)一季报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和(hé)收入增(zēng)速较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商银行和(hé)平安银(yín)行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和(hé)交(jiāo)易。

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