财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的(de)重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产品在(zài)今年一季(jì)度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被(bèi)誉为(wèi)“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”的招商银(yín)行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度(dù)，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募(mù)基(jī)金(jīn)以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金汇(huì)3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行最多的(de)单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第三(sān)、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造(zào)业、金融业(yè)以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕(shuò)建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商(shāng)银行成为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信日本最想干掉的国家，日本最恨哪个国家智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收益(yì)比(bǐ)较高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这(zhè)条主线进行投(tóu)资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚日本最想干掉的国家，日本最恨哪个国家价值品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东；持股(gǔ)保持不变(biàn)的中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则为苏(sū)农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一(yī)年于(yú)今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季(jì)度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分(fēn)别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也(yě)得到了诸(zhū)多明星基(jī)金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银(yín)行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优(yōu)质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的(de)低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致符合预(yù)期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其(qí)中(zhōng)工(gōng)行、农行和建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和(hé)邮储(chǔ)下(xià)降，中行下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度保(bǎo)费(fèi)收(shōu)入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司(sī)的会计(jì)规则有差别(bié)，需要(yào)注意口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消(xiāo)失(shī)后(hòu)，该团队(duì)认为息差压(yā)力后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和(hé)收入增速韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际(jì)建议关注优(yōu)质的(de)城商行(xíng)，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城(chéng)商行(xíng)是行业里最(zuì)强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概(gài)念，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行(xíng)也(yě)值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关(guān)注一(yī)季(jì)报不错的(de)低(dī)估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修(xiū)复的(de)招商银行和平安银行可以(yǐ)在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易。

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