预期收益率(lǜ)计算公式？是(shì)期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计(jì)算公式以及股票(piào)预期(qī)收益率计算公式，投资组合的预期(qī)收益率计算公式，证券组合预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式，债券预期收益(yì)率计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式等问(wèn)题(tí)，小编(biān)将为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为(wèi)期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)的。

　　是指在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是(shì)资(zī)本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管分散投资对降低公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的(de)资(zī)产集中在(zài)有限的(de)几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息(xī))/期初价格的。

期(qī)望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是至今大多数(shù)公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

　　比较流行的还有后(hòu)来兴(xīng)起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的(de)机(jī)会获利，既如果两(liǎng)个投资组合面(miàn)临同(tóng)样的(de)风险但提(tí)供不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者会(huì)选择拥有较高预期收益率的(de)投资组合(hé)，并不会调整收益(yì)至均衡。

　　我们(men)主(zhǔ)要以(yǐ)资(zī)本资产定(dìng)价模型(xíng)为基础，结(jié)合(hé)套利(lì)定价模型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市(shì)场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方差

　　市场投资组合(hé)与其自身的协(xié)方差就是市场投资(zī)组合(hé)的方差，因此市场投(tóu)资组合的β值(zhí)永远等于1，风(fēng)险大于平均资产的刽子手，刽子手念gui还是念kuai读音投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明(míng)的(de)是(shì)，在投资组合中(zhōng)，可能会有个别资产的收益率小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的投资回报率会小于无风险利(lì)率。

　　一般(bān)来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样(yàng)的投资项目，除非你已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可(kě)接受(shòu)的收益(yì)率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡(héng)量了一个(gè)投(tóu)资者将其资产从(cóng)无风险投(tóu)资转移到一个平均(jūn)的风险投资时(shí)所需(xū)要的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)减去(qù)无风险投资的收益率的(de)差额。

　　这(zhè)个(gè)数(shù)字一(yī)般情况下(xià)要(yào)大(dà)于(yú)1才(cái)有(yǒu)意义(yì)，否则说(shuō)明你的投资组合选择是有问题的(de)。

　　风险越高，所期(qī)望的风险溢(yì)酬就(jiù)应(yīng)该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政府长期债券的年利(lì)率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完善的股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合适(shì)的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增长(zhǎng)率来估(gū)计风险溢(yì)酬未尝不(bù)是一个好的选择。

预期收益率和无风(fēng)险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期(qī)望收益率，是指在(zài)不确(què)定的条件下(xià)，预(yù)测的(de)某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债(zhài)券的年(nián)利率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的。

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是尽管 分散投资 对(duì)降低公(gōng)司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的(de)几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多(duō)数(shù)公司采用(yòng)的(de)是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们的资产集中在(zài)有限的(de)几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益率计算公式(shì)是怎样(yàng)的？

　　预期收益率也(yě)称为期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未来(lái)可实现(xiàn)的收益率(lǜ)。

　　预(yù)期收(shōu)益(yì)率的公式为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资(zī)料

　　预(yù)期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎么(me)算出来的 逾期年化预(yù)期(qī)收益率是指(zhǐ)投资(zī)期限(xiàn)为一(yī)年所获(huò)的预(yù)期预(yù)期收(shōu)益率，也是(shì)将当前预期收益率换(huàn)算成(chéng)年预(yù)期收益率的一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)=（投资内(nèi)预期收益/本(běn)金(jīn)）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)=投资金(jīn)额(é)×预期年化预期(qī)收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个(gè)投资期限(xiàn)为30的理财产品(pǐn)，该产品的预期年化预期(qī)收益率为(wèi)4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获(huò)得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限(xiàn)刚好(hǎo)为1年，那(nà)么预期预期收(shōu)益(yì)的计算方式会更简(jiǎn)单(dān)：预期年化预期收益=本金×预期(qī)年化(huà)预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率是什(shén)么意思

　　在实际投资过程中，七日年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)也是经常遇到的(de)一个(gè)概念，七日年化预期收益(yì)率是(shì)指将7日的平均(jūn)预期(qī)收(shōu)益(yì)水平换算成年化率后得出的预(yù)期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮(fú)动的，不(bù)代表未来的年(nián)化(huà)预期收益率，但可(kě)用于参考该(gāi)理财(cái)产品的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情况下，预(yù)期年(nián)化预期收益率越高的产品(pǐn)，风(fēng)险也(yě)越大。

　　此外，投(tóu)资期限越(yuè)长的产(chǎn)品，预期(qī)预(yù)期收益率往(wǎng)往也越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关(guān)于预期年(nián)化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出来的的内容(róng)，希望对大(dà)家有(yǒu)所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财(cái)有(yǒu)风险，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率(lǜ)计算公式？是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式以及(jí)股(gǔ)票预期收益率计算公式，投资(zī)组(zǔ)合的(de)预期收(shōu)益率计算公式，证券组合预期收益(yì)率计算(suàn)公式，债券预期收益率计算公式，投资预期(qī)收益率计算公式等问题(tí)，小编将(jiāng)为你整理以下的知识答案：

预期收(shōu)益率(lǜ)是什么

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收(shōu)益率。对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是(shì)以政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率(lǜ)为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是大多数(shù)公司采用的(de)是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项资产上。

预期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末价(jià)格(gé)-期初价格(gé)+现金股息)/期(qī)初(chū)价(jià)格(gé)的(de)。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初(chū)价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)至今(jīn)大多(duō)数公司采用的是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资(zī)对降低公(gōng)司的特有风险有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起(qǐ)的套(tào)利(lì)定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资(zī)者会利用套利的机会获利，既(jì)如果(guǒ)两个投(tóu)资组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投(tóu)资者会选(xuǎn)择拥有较高预期收益率的投(tóu)资(zī)组合，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型为基础(chǔ)，结(jié)合套利(lì)定价(jià)模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程度(dù):

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场(chǎng)投资组(zǔ)合(hé)的协方差/市场投资组合的方差

　　市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合(hé)与其自身的协方差就是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投(tóu)资组(zǔ)合的(de)β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风险大于平均资产(chǎn)的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的(de)是，在投资组合(hé)中，可能会有个别资产的收益率小(xiǎo)于0，这(zhè)说明，这(zhè)项资产的投资回报率会小于无(wú)风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非(fēi)你已(yǐ)经(jīng)很(hěn)好到做到分(fēn)散化。

　　首先(xiān)确(què)定一个可接受的(de)收益率(lǜ)，即(jí)风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一(yī)个投资者将(jiāng)其(qí)资产(chǎn)从无(wú)风险投资转移到一个平均(jūn)的(de)风险投资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益率减(jiǎn)去无(wú)风险(xiǎn)投资的(de)收益(yì)率的差额。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有意(yì)义，否则说明(míng)你的投(tóu)资(zī)组合(hé)选择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般(bān)是(shì)以政府长期债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美国等(děng)发(fā)达市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参(cān)考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一(yī)个合(hé)适的结论，结合(hé)国民生(shēng)产(chǎn)总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个(gè)好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为 期望收益率，是指(zhǐ)在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预(yù)测的(de)某(mǒu)资产未来可(kě) 实现 的(de)收益(yì)率。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是(shì)至今大多(duō)数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分(fēn)投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的(de)资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公式(shì)是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预测(cè)的(de)某(mǒu)资产(chǎn)未来(lái)可实(shí)现的(de)收益率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预期收益率是指投资期(qī)限(xiàn)为一年所获的预期预期收(shōu)益率，也是将当前(qián)预期收(shōu)益率(lǜ)换算成年预期收益率的一种计算(suàn)方法(fǎ)，计算公式为(wèi)：年化(huà)预期收益率=（投(tóu)资(zī)内预期收(shōu)益/本金(jīn)）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预(yù)期(qī)收益=投资金额×预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购(gòu)买了一个(gè)投(tóu)资期限(xiàn)为(wèi)30的(de)理财产品，该产品的预(yù)期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为1年，那么预(yù)期预期收益的计算方式会更简单：预期(qī)年化预期收益(yì)=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化(huà)预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七(qī)日年化(huà)预期收益率(lǜ)也是经(jīng)常遇到的一个(gè)概(gài)念，七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期收益水平换算成年化率后得(dé)出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往往都(dōu)是浮动的(de)，不代表未来(lái)的(de)年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下(xià)，预(yù)期年化预(yù)期收益率越高的(de)产品，风险也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资(zī)期(qī)限(xiàn)越长的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于(yú)预期年化预期收益率是怎么算出来的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资需谨慎。

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