财联社(shè)5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的(de)首个交易(yì)日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大(dà)行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只(zhǐ)产品(pǐn)重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了(le)建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季(jì)度(dù)也(yě)重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏(sū)南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持超(chāo)过(guò)1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持(chí)仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的(de)一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三(sān)大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年报(bào)显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持(chí)有工商银行。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智(zhì)硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及(jí)新能源(yuán)等(děng)行业(y1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱px;'>1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱è)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能(néng)源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三安(ān)光电(diàn)等半导体材(cái)料公司以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一(yī)年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设银行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大(dà)流通股(gǔ)东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同(tóng)在一季(jì)度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列(liè)；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连续(xù)多个季度增持过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名(míng)第(dì)一(yī)、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有、以及(jí)张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优(yōu)质城(chéng)商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润增速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度保(bǎo)费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消(xiāo)失(shī)后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利润(rùn)增速和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优(yōu)质的(de)城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持(chí)续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报(bào)表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入增速最(zuì)超预(yù)期的中国银行，再(zài)次是(shì)结构数(shù)据（手续费(fèi)收入）超(chāo)预(yù)期(qī)的邮储银行，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高的(de)农业银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的(de)浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交(jiāo)易。

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