预期收益率计算公式？是(shì)期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。关于预期收(shōu)益率计算公式以及股票预期收益率计算公式(shì)，投资组合的(de)预(yù)期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公(gōng)式，证券组合预期收(shōu)益(yì)率计算公式，债券(quàn)预期(qī)收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式(shì)，投资预期收益率计(jì)算公式等问题，小(xiǎo)编将为(wèi)你(nǐ)整理以下的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预(yù)期收益率也称为期望收(shōu)益率(lǜ)的。

　　是(shì)指在不确(què)定的条(tiáo)件(jiàn)下，预(yù)测的某资(zī)产未来可实现的收益率。对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现金(jīn)股息(xī))/期初价格(gé)的。

期(qī)望收益率的计算公式(shì)

　　期(qī)望收益率(lǜ)=(期(qī)末(mò)价格(gé)-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格(gé)

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管分散投资对降低公司(sī)的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的(de)资(zī)产集中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投(tóu)资(zī)者会利用(yòng)套利的机会获利，既如(rú)果两(liǎng)个投资组合面临同样的风险但提供不同的预期收(shōu)益率(lǜ)，投(tóu)资者会选择拥有较高(gāo)预期收益(yì)率的投资(zī)组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以(yǐ)资(zī)本(běn)资(zī)产定(dìng)价模型为基础(chǔ)，结合套利(lì)定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方(fāng)差(chà)/市场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其(qí)自身的协方差就是市场投资组(zǔ)合(hé)的方差，因此(cǐ)市场投资组(zǔ)合的β值永(yǒng)远等于1，风险大于平(píng)均资产的投(tóu)资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值(zhí)等(děng)于0。

　　需要说明(míng)的是(shì)，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这说明，这(zhè)项资产的投资(zī)回报(bào)率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可接受的(de)收益率，即风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡(héng)量(liàng)了一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移到一个平均的(de)风险(xiǎn)投资时所需要(yào)的(de)额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的(de)预期收(shōu)益率减去无风险投资的收益(yì)率的差(chà)额。

　　这个数字一般情况下要大于1才有(yǒu)意(yì)义，否(fǒu)则说(shuō)明你(nǐ)的(de)投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的风险溢酬就应该(gāi)越大(dà)。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以政府长期债券的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在美国(guó)等(děng)发(fā)达市场，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市场作(zuò)为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我(wǒ)国的(de)情况，从股票市场尚难(nán)得出一个合适的结论(lùn)，结(jié)合国民(mín)生产(chǎn)总值(zhí)的增(zēng)长率来估计风险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择。

预期收益(yì)率(lǜ)和无(wú)风险收益率有什么区(qū)别

　　预期收(shōu)益率也称(chēng)为 期望收益率(lǜ)，是指在不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的是 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收益(yì)模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对(duì)降(jiàng)低公司的 特(tè)有风险 有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式是(shì)怎(zěn)样(yàng)的？

　　预期收益率也称(chēng)为期望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的收(shōu)益率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的(de)风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率是(shì)指投(tóu)资期限(xiàn)为一年所获的预期预期(qī)收益率，也是(shì)将当前(qián)预期(qī)收益率换算成年预期收益率的一种计算方(fāng)法，计(jì)算公式(shì)为(wèi)：年化预(yù)期(qī)收益(yì)率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化(huà)预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购(gòu)买(mǎi)了一个(gè)投资期限(xiàn)为30的理财(cái)产(chǎn)品，该产(chǎn)品的预(yù)期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那(nà)么预期预期收益的计算方式会更简单：预期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实(shí)际投(tóu)资过程中，七日年化预期收益率也是经常(cháng)遇到的(de)一(yī)个概念，七日年化(huà)预(yù)期收(shōu)益(yì)率是指将7日的平(píng)均(jūn)预(yù)期(qī)收益(yì)水平换算成年化率后得出的预期收益(yì)率，常(cháng)用(yòng)于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率(lǜ)往往(wǎng)都是(shì)浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参考该理财产品的盈(yíng)利(lì)水(shuǐ)平(píng)。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)越高的产品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期限越长的产品，预期(qī)预期收益率往往也越高。

　　以(yǐ)上关于(yú)预期年(nián)化预期(qī)收益率是怎么算出来的的内容，希望(wàng)对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有(yǒu)风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预期收益率(lǜ)计算公式？是期望收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期(qī)初价格的(de)。关于预期收(shōu)益率计算公式以及股票预期收益(yì)率(lǜ)计算公式，投资组合(hé)的预(yù)期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式，债券预期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式，投资(zī)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式等问题，小编将(jiāng)为你整理以下的知识答(四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思dá)案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采(cǎi)用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的特(tè)有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大(dà)部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式(shì)

　　是(shì)期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)的。

期望收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公司(sī)采用的(de)是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散(sàn)投资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会利(lì)用套利的机会获利，既如(rú)果两个(gè)投资组(zǔ)合(hé)面(miàn)临同(tóng)样的风(fēng)险但(dàn)提(tí)供(gōng)不(bù)同的预期(qī)收(shōu)益率，投资(zī)者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高预期收益(yì)率的(de)投(tóu)资组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资本(běn)资产(chǎn)定价模型(xíng)为(wèi)基础，结(jié)合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首(shǒu)先一(yī)个概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协方差就是市场投资组合的(de)方(fāng)差(chà)，因此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于平(píng)均资产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投(tóu)资组(zǔ)合(hé)中，可能会有个别资(zī)产(chǎn)的(de)收(shōu)益率小(xiǎo)于0，这说明，这项(xiàng)资(zī)产的投资(zī)回报率会小于无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一(yī)般来讲，要避(bì)免这样的投资项目，除(chú)非你已经很好到做到(dào)分散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢酬衡量了(le)一个(gè)投资者将其资产从无风(fēng)险投(tóu)资转移到一(yī)个(gè)平均的风险投资时所(suǒ)需要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组(zǔ)合的预期收益率减去无风(fēng)险投资的收(shōu)益(yì)率的差额。

四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思　　这个数字一般(bān)情况下(xià)要大于1才有意(yì)义，否则说明你(nǐ)的(de)投资组合选择是(shì)有问题的(de)。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所期望的(de)风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无(wú)风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府长期(qī)债券的年利率为基(jī)础的。

　　在美(měi)国(guó)等(děng)发(fā)达市场，有完(wán)善(shàn)的股(gǔ)票(piào)市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票(piào)市场尚难得(dé)出一个合(hé)适的结论，结合国(guó)民生产总值的增长率来估计(jì)风险(xiǎn)溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择(zé)。

预期(qī)收益率和无风险(xiǎn)收益率有什(shén)么区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可(kě) 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)短期债券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收(shōu)益模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是 资本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式(shì)是怎样(yàng)的？

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益(yì)率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可实现(xiàn)的收益率。

　　预(yù)期收益率(lǜ)的公式为：资产i的预(yù)期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么(me)算出来(lái)的 逾期年化预期收益率是指(zhǐ)投(tóu)资期限为一年所(suǒ)获的预(yù)期预期(qī)收益率，也是将当前预期(qī)收(shōu)益率换算成年预(yù)期收益率的一种(zhǒng)计(jì)算方法，计算公式为：年化预(yù)期收(shōu)益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投(tóu)资金(jīn)额×预期(qī)年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用1万元购(gòu)买了一(yī)个投(tóu)资(zī)期限为30的理(lǐ)财产品(pǐn)，该(gāi)产品的预期年(nián)化预期收(shōu)益率为4.5%，那(nà)么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资(zī)期限刚好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预期收(shōu)益的计算方式会更简单：预期年化预期收益(yì)=本金×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收(shōu)益率是什么意思

　　在实际(jì)投资过程(chéng)中，七日年化预期收益率也是(shì)经(jīng)常遇到的一个(gè)概(gài)念，七日(rì)年化预期(qī)收益率是指将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收(shōu)益水(shuǐ)平换算(suàn)成年化率后得出的预期收益率，常用(yòng)四大哲学流派有哪些 四大哲学流派是什么意思于货(huò)币基金(jīn)。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益率，但可用于参考该(gāi)理财(cái)产品的(de)盈利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预期收益率越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期(qī)收益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么(me)算出来的的内容，希望(wàng)对大(dà)家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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