财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基(jī)金重仓已经悉(xī)数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市(shì)大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智硕去年四(sì)季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至一(yī)季度(dù)末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该(gāi)股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金公司(sī)中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季(jì)度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓(cāng)有工商银行最多的(de)单只基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)分(fēn)别为在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依次为(wèi)制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期(qī)的公司(sī)这条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备及(jí)新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东(dōng)一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)第三(sān)、第(dì)七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别(bié)增持(chí)苏远则怨近则不逊是什么意思解释，远则怨,近则不逊农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航(háng)、中庚价值品质一年(nián)于今(jīn)年一(yī)季度首度(dù)减持苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在一季度(dù)减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年持有退出常熟银行十(shí)大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数(shù)量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最(zuì)多(duō)的(de)单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年持(chí)有、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的(de)低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速(sù)中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行(xíng)、农行和(hé)建行(xíng)不良率(lǜ)持(chí)平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此远则怨近则不逊是什么意思解释，远则怨,近则不逊(cǐ)外，银(yín)行和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口径差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增(zēng)长。收入压(yā)力(lì)主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一些大银(yín)行以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低(dī)利率消失后，该团队认为(wèi)息差压(yā)力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念(niàn)，团(tuán)队首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的(de)交(jiāo)通银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报(bào)不错(cuò)的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平(píng)安银(yín)行(xíng)可以在业(yè)绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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