财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其(qí)娟）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行板块(kuài)火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中字头”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉(xī)数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行3家国(guó)有上(shàng)市(shì)大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末(mò)，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招(zhāo)商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股忠孝仁义礼智信24个字顺序，忠孝仁义礼智信24个字的含义(gǔ)最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号(hào)粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及(jí)券商资管旗下共计138只产品重仓了(le)工商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资忠孝仁义礼智信24个字顺序，忠孝仁义礼智信24个字的含义管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银(yín)行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行(xíng)483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股数(shù)量成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银行分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企业华(huá)鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农(nóng)化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股(gǔ)，主要重仓了兖(yǎn)矿能源(yuán)、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材(cái)料公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选一(yī)年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行忠孝仁义礼智信24个字顺序，忠孝仁义礼智信24个字的含义1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大(dà)行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的(de)4家基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一(yī)年于(yú)今年(nián)一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四(sì)季度(dù)，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟银行十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数(shù)量，排名(míng)第一、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银(yín)行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多(duō)的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易(yì)方达(dá)悦兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收(shōu)入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一(yī)季(jì)度的收(shōu)入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度(dù)保费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对(duì)利润(rùn)的(de)影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速(sù)负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公客(kè)户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行(xíng)中利润(rùn)增速和(hé)收入增速(sù)韧性最强，海通国际建(jiàn)议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林(lín)加力(lì)团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其(qí)次是收入增速最超(chāo)预期的中国银行(xíng)，再(zài)次是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期(qī)的(de)邮(yóu)储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商(shāng)银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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