大(dà)家早上好(hǎo)！昨夜(yè)今晨(chén)，又有很多大事发生(shēng)！

　　美联(lián)储如期加(jiā)息25个基(jī)点；美联储主席鲍威尔表示(shì)，尚未就是否停止(zhǐ)加息作(zuò)出明确决定！

　　美国三大(dà)股指随后全线收(shōu)跌；美国证券(quàn)交易委员不会（SEC）考(kǎo)虑禁止做空(kōng)，尽管市场对银(yín)行财务(wù)健康状况(kuàng)的担(dān)忧(yōu)打压股市。

　　美银(yín)行危机愈演愈(yù)烈，西太平洋银行盘后(hòu)重(zhòng)挫超60％！

　　中概股涨(zhǎng)跌不一；知(zhī)临集团(tuán)一度狂(kuáng)飙近300％！

　　美联储如期(qī)加息25个基点(diǎn)

　　当地时间5月3日(rì)，美国联邦储备委员会（美联储）发(fā)布最新(xīn)的(de)联邦公开市场委员会（FOMC）货币政策会议纪要，根(gēn)据会议纪要(yào)公布的内容(róng)，美联储将(jiāng)联(lián)邦基金利率目标区间上调25个基点到(dào)5％至(zhì)5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加(jiā)息为自去年3月以来(lái)连续第(dì)十次加息，本轮已(yǐ)累计加(jiā)息500个基点(diǎn)。美联储FOMC声明(míng)删(shān)除了此(cǐ)前暗示(shì)未来还会加息(xī)的措辞，称(chēng)货币政(zhèng)策更(gèng)紧(jǐn)缩的程(chéng)度程度(dù)取决于(yú)经济状况。

　　美联(lián)储FOMC声(shēng)明表示，将把累积紧缩(suō)效应和政策滞(zhì)后性纳入考(kǎo)量；通胀率居高不下(xià)，高度(dù)关注通胀风险；信贷(dài)环境收紧可能会(huì)打压经济活动；加息决(jué)定(dìng)得到FOMC委员一(yī)致通过。

　　美联(lián)储FOMC声明(míng)删除了此(cǐ)前暗示未来还会加息的措(cuò)辞。美联储FOMC声明显示，政(zhèng)策更紧(jǐn)缩的程(chéng)度(dù)程度(dù)取(qǔ)决(jué)于(yú)经济；信贷紧缩的影响程度不(bù)确定；申美国银行(xíng)体系是(shì)健(jiàn)全(quán)和有(yǒu)弹性(xìng)的。

　　美联储FOMC声明表示，第(dì)一(yī)季度经(jīng)济活(huó)动以适度的速度扩张；最近(jìn)数月的就(jiù)业人口增幅是稳健的(de)；对美国国(guó)债(zhài)和MBS持仓的(de)减持速(sù)度将保持不变，即每月减持600亿美元美债与(yǔ)350亿美元抵(dǐ)押支持证(zhèng)券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货显示交易员在美联储利率(lǜ)决议后已经定价6月和7月会暂停(tíng)加(jiā)息、9月会进行(xíng)降息。

　　三菱日联(lián)美(měi)国宏观策略主管George Goncalves表(biǎo)示，FOMC这(zhè)份声(shēng)明与美联储在(zài)2006年的声(shēng)明一致，当时美(měi)联储将联(lián)邦基金利率(lǜ)推高至5.25％的(de)峰(fēng)值。他们从来没有(yǒu)直(zhí)截了当(dāng)地说(shuō)“我们结束(shù)（加息(xī)）了”，但在(zài)我看(kàn)来，这是他们(men)已经是最接近这么做了(le)。

　　在随后举(jǔ)行的新闻发布会上，美联储主席鲍(bào)威(wēi)尔表示(shì)，今天没有做(zuò)出暂(zàn)停加息的(de)决(jué)定(dìng)，我们将(jiāng)通过逐次(cì)会议决定利率的结果。根据美联储自己的预(yù)测，周三的加息可能(néng)是美联储2023年的(de)最(zuì)后一次加息。然而，鲍威(wēi)尔表示，如果通胀率居高(gāo)不(bù)下，可(kě)能需(xū)要进(jìn)一步收紧货币政策。

　　在过去(qù)的一(yī)年里，美联储主席鲍威尔一再(zài)表示，在通(tōng)胀得(dé)到控制(zhì)之前，有必要继续加息。目(mù)前的年通货膨胀率为5％，仍远高(gāo)于美联储2％的目标。

　　鲍威尔称未定何时停止加息

　　当地时间5月3日，美联储主(zhǔ)席鲍威尔在新闻发布会上就当天(tiān)的加息决定发表讲(jiǎng)话，表示美联储尚未就是否停止(zhǐ)加息(xī)作出(chū)明确决定。

　　鲍威尔称，美国目前通胀率仍然远高于(yú)2％的目标，美联储将(jiāng)“依赖数据”继续制定货币政策，未来仍有可能继续(xù)加息。他认为需要更多(duō)数据来决定(dìng)联邦基金(jīn)利率是否具有足够的紧缩作用(yòng)。

　　鲍(bào)威(wēi)尔当天(tiān)提到摩根大(dà)通收购第一共和银行(xíng)时表(biǎo)示，大(dà)型银行进行大规(guī)模收购并不是(shì)好(hǎo)政策(cè)，但是此次倒闭(bì)的银行被收购对于银行(xíng)系(xì)统是个好(hǎo)结(jié)果，在(zài)系统内拥有不同规模的银行以实现不同(tóng)的(de)目标是有(yǒu)价值的。

　　美联储主席鲍威尔新闻(wén)发布会要(yào)点(diǎn)总结：

　　1、利(lì)率政策：FOMC的确讨论(lùn)过暂停加息的可能性，但没有决定(dìng)在5月份就(jiù)这(zhè)样(yàng)做；感(gǎn)觉(jué)我们离终点(diǎn)越来越接近；原则(zé)上无需(xū)加息至太高的水(shuǐ)平。

　　2、通(tōng)胀(zhàng)方(fāng)面：通胀远高于目标，但已有所(suǒ)缓和，通胀(zhàng)压力继(jì)续(xù)高企，要降低通(tōng)胀还(hái)有(yǒu)很长的(de)路要走；如果(guǒ)通胀持续(xù)高企，我们不会降息。

　　3、经济方面：美国可能会出现轻微的经济衰退；经济可能(néng)面临(lín)来自紧(jǐn)缩信贷的阻力(lì)。

　　4、银行业危(wēi)机：地区性(xìng)银行发挥非(fēi)常重要(yào)的作用；不(bù)希望大型银行进行大规模收购(gòu)；银行(xíng)业情(qíng)况总体上有所(suǒ)改(gǎi)善；美国银(yín)行系统健康且具有(yǒu)弹性。

　　5、债(zhài)务上(shàng)限：如(rú)果无(wú)法达成债务上限协议，将对美(měi)国经济造成“高度不确定(dìng)的”后果(guǒ)；美联储认为，债务上限(xiàn)对(duì)前景(jǐng)构成风险。

　　6、就业方(fāng)面(miàn)：劳动(dòng)力市场有一(yī)定的走弱，但仍然(rán)太强劲；随(suí)着(zhe)时间的(de)推移，工资水(shuǐ)平仍高于2％的通胀(zhàng)水平；现在我(wǒ)们需要集中精力将通胀降下(xià)来；职位空缺仍然非常高；可(kě)以在不(bù)大幅提高(gāo)失业率的情况下给就业市场降温。

　　美国三大股指全线收跌(diē)

　　SEC不会考虑禁止做空

　　当地时间5月3日，美联储宣布(bù)加息25个基点后，美(měi)国三大股指全线收(shōu)跌(diē)。截(jié)至收(shōu)盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录(lù)得(dé)连续第三日下跌(diē)。

　　美国证交会官(guān)员表示，美国证券交易委员(yuán)不会（SEC）考虑禁止做(zuò)空，尽管市场对银(yín)行财(cái)务健康状况的(de)担忧打压(yā)股市。

　　科技股涨跌不一(yī)，苹(píng)果跌0.65％，亚马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞(fēi)涨0.55％，谷(gǔ)歌(gē)涨(zhǎng)0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线(xiàn)走低，摩根大通(tōng)跌2.07％，高盛跌1.39％，花(huā)旗跌(diē)0.7％，摩根士丹利(lì)跌1.75％，美(měi)国银行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森(sēn)美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康(kāng)菲石油跌(diē)2.67％，斯伦贝谢(xiè)跌1.99％，西方石(shí)油(yóu)跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期(qī)固定抵(dǐ)押贷款利(lì)率6.5％，为三周来首次(cì)下降，前值6.55％。当周购房按揭抵(dǐ)押贷款申请指数下跌2％；再融资申请指数上(shàng)升0.8％，为连续第(dì)二周上升。

　　美国(guó)4月ADP就业人数29.6万人，为2022年(nián)7月以来(lái)最大增幅，预期14.8万人，前值14.5万(wàn)人。

　　美国4月Markit服(fú)务业PMI终(zhōng)值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合(hé)PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美(měi)国4月ISM非(fēi)制(zhì)造业PMI升至51.9，预(yù)期51.8，前值51.2。分项指(zhǐ)数方面，新(xīn)订单指数大(dà)幅(fú)上(shàng)升至56.1，前值52.2；就业指数50.8，前值(zhí)51.3；库存(cún)指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈(yù)演愈烈

　　西(xī)太(tài)平洋银行盘后(hòu)重(zhòng)挫超60％！

　　周三(sān)盘后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银行）股(gǔ)价一度重挫60.61％，此前有报道称该银行(xíng)正在考虑包括自身出售的战略(lüè)选择。

　　有报道(dào)称(chēng)，PacWest一直在评(píng)估各(gè)种(zhǒng)选(xuǎn)择，包括分(fēn)拆或(huò)融资。报道称，由于PacWest没有很多一尺九的腰围是多少厘米 一尺九的腰围是26还是27(duō)潜在买(mǎi)家对(duì)整个公(gōng)司感兴趣，因此正式(shì)出(chū)售尚未开始。

　　自今年(nián)3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以(yǐ)来，许多(duō)西海岸地区银行的股价受到的打击尤为严(yán)重(zhòng)，部(bù)分原(yuán)因是人们担心它们的客(kè)户(hù)基础相似。本(běn)周，第一共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并(bìng)出售给摩(mó)根大(dà)通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于(yú)洛杉(shān)矶的(de)PacWest的市值约为7.5亿(yì)美元，今(jīn)年以来下跌了72％。周(zhōu)三，PacWest股价在常(cháng)规(guī)交易时(shí)段下跌近2％，连续第五个(gè)交易日下跌。

　　其他地(dì)区银行在报告发布后的盘后交易中下跌，SPDR标(biāo)准普尔地(dì)区(qū)银行(xíng)ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下(xià)跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价(jià)下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日(rì)，第(dì)一季度总存款减少逾(yú)50亿美元，至282亿美元(yuán)。然而(ér)，该公司表示，从3月20日到季度末，其存款净收益为11亿美元(yuán)。PacWest还(hái)表(biǎo)示，从3月31日(rì)到4月24日，存款又增加了(le)7亿美元。

　　银行板块这一(yī)大(dà)跌加(jiā)剧(jù)了该行业自周一以来的跌势。继3月(yuè)份(fèn)硅谷银(yín)行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第(dì)三家倒闭的(de)大型地区性银行。

　　摩根(gēn)大通首席执行官杰米？戴(dài)蒙周(zhōu)一表(biǎo)示，地区银行危机的初(chū)始阶段(duàn)已经“结束”，华尔街分析师(shī)对(duì)存款外逃问题已(yǐ)经得到控制持谨慎(shèn)乐(lè)观态(tài)度(dù)。第一共和银行报告称，第(dì)一季度存款下降了(le)约40％，这引发(fā)了人(rén)们对该银行如何能够独(dú)立生存的质(zhì)疑。

　　不过，其他多数(shù)地(dì)区性(xìng)银行的存(cún)款下降幅度较小，PacWest等一(yī)些(xiē)银行的存款在3月底开始反弹。

　　不过，最近的银(yín)行倒闭以及预期的监管改革(gé)，也让人们对中(zhōng)型地区(qū)性银行的长期盈利前景产(chǎn)生了(le)疑问(wèn)。

　　KBW分析(xī)师David Konrad最近在给(gěi)客户的报告中称:"我们认为(wèi)，资产规模在5000亿美元(yuán)至(zhì)600亿美元之间的银行是当下环境中最明显的赢家，而在800亿至1200亿美元(yuán)之(zhī)间的银行可能是一(yī)个无(wú)地带，因(yīn)为在(zài)这个(gè)范(fàn)围内的银行(xíng)可能需(xū)要缩小规模(mó)以(yǐ)避(bì)免(miǎn)新的(de)监管规定，或者更积极地进行(xíng)并购(gòu)以扩大(dà)规模并(bìng)吸(xī)收监(jiān)管成本。"

　　地(dì)区银行面临(lín)的另一个问题是(shì)美联储进一步收紧的可能性。更高的(de)利率将提高银行(xíng)持有存款的成本(běn)，同时(shí)也会降低其账(zhàng)面(miàn)上长期债券和贷款的(de)市场价(jià)值。

　　对这些资产市(shì)场(chǎng)价(jià)值的担忧，是今(jīn)年3月硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次遭遇(yù)挤兑的导火索之(zhī)一。美联储将基准利(lì)率(lǜ)上调0.25个百分点，但是市场对未来政策走势(shì)分歧(qí)依然较大。

　　热(rè)门中概股涨(zhǎng)跌(diē)不(bù)一

　　热门中概(gài)股(gǔ)涨跌不一，知临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金融(róng)涨59.97％，领涨中概股。此外，老虎证券涨4.76％，再(zài)鼎医(yī)药涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金(jīn)山(shān)云涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能(néng)链智电跌5.55％，高途(tú)集团跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆金(jīn)所(suǒ)控股跌3.68％。中概新能源汽车股涨跌(diē)互现，蔚来汽(qì)车涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽(qì)车跌0.77％，理想汽车跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近(jìn)300％

　　知(zhī)临集团一(yī)度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断(duàn)。随后涨幅(fú)收(shōu)窄，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临(lín)集团是一家中国(guó)香港制(zhì)药公(gōng)司，目前(qián)处于临床前阶(jiē)段，致力于(yú)开(kāi)发(fā)和商业化广泛的治疗和诊断技术(shù)，以解决未满足的医疗需求。知临集团已获(huò)得其技(jì)术的独家许可(kě)。此外(wài)，知(zhī)临集团还在开(kāi)发(fā)某些(xiē)专有技术(shù)作为(wèi)候选产品。知(zhī)临(lín)集团正(zhèng)在(zài)寻(xún)求(qiú)神经病学，传染病，胃肠病学，肿(zhǒng)瘤学和其他(tā)疾病领域的治疗(liáo)和诊断项目（包括寻(xún)求(qiú)使用天(tiān)然物(wù)质提取物或(huò)衍生(shēng)物治疗疾病(bìng)的项目）。知临集(jí)团也有专注于(yú)手术机器人的项目(mù)。此外，知临集团开设(shè)了一(yī)家医疗诊所，AML诊所，2018年(nián)6月，其最初的重点是(shì)治(zhì)疗(liáo)由现代久坐(zuò)不动的生活方式和(hé)人口老龄化引起(qǐ)的慢性病。

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