预期收益率计算公式(shì)？是期望收益(yì)率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)的。关(guān)于预期(qī)收益率(lǜ)计算公式以(yǐ)及股票预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，投资(zī)组合的预(yù)期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预期收益率(lǜ)计算公式，债(zhài)券预期收益(yì)率计(jì)算公式，投资(zī)预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式等问题(tí)，小编(biān)将为(wèi)你整理以(yǐ)下的(de)知识答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期(qī)望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不(bù)确(què)定的条件下，预测的某资产未来可(kě)实现的收益率(lǜ)。对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府短期(qī)债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模(mó)型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是大多数(shù)公司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对降低公司(sī)的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)

　　是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公(gōng)式(shì)

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最(zuì)久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公司采用(yòng)的是资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管分散投资对(duì)降低公司(sī)的特有风险有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限的(de)几项资产上。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有后(hòu)来兴起(qǐ)的套(tào)利(lì)定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是(shì)投资(zī)者会利用(yòng)套利的机(jī)会(huì)获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投资(zī)组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会(huì)选择拥有较高预(yù)期收益率的投资组合，并不(bù)会调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模型为(wèi)基础，结合套利定价模(mó)型(xíng)来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的协方差/市(shì)场(chǎng)投(tóu)资组合的方差

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与(yǔ)其自身的协方差(chà)就(jiù)是(shì)市(shì)场投资组合(hé)的方差(chà)，因此(cǐ)市场投资(zī)组合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风险(xiǎn)大于平均资产的投(tóu)资(zī)β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能(néng)会有(yǒu)个别资(zī)产的收益率小于0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产的投资回(huí)报率会(huì)小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲(jiǎng)，要避免这样的(de)投资项目，除非你已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的(de)收益率，即(jí)风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投(tóu)资(zī)者将其资产从(cóng)无风险(xiǎn)投资转(zhuǎn)移到一个平均的(de)风险投(tóu)资(zī)时所需(xū)要(yào)的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)是你投资组合(hé)的(de)预期(qī)收(shōu)益率减去无风(fēng)险投资的收(shōu)益率的(de)差额(é)。

　　这(zhè)个数字(zì)一般情(qíng)况下(xià)要(yào)大(dà)于1才有(yǒu)意(yì)义，否则说明你的投资组合选(xuǎn)择(zé)是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险(xiǎn)越高，所期望的风(fēng)险溢酬就应该越大(dà)。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债(zhài)券的年(nián)利(lì)率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达市场(chǎng)，有完善(shàn)的股票(piào)市场作为参考(kǎo)依(yī)据。

　　就目前我(wǒ)国的(de)情况，从股票(piào)市场尚难得出一个合(hé)适的结论，结合国(guó)民(mín)生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬未尝不是一(yī)个好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益率(lǜ)有什(shén)么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期(qī)望(wàng)收益率，是指在不确定的(de)条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未(wèi)来可 实(shí)现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资(zī)产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降(jiàng)低公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)是(shì)怎样的？<狗狗临死前为什么嚎叫，狗狗临死前放不下主人的表现/h3>

　　预期收(shōu)益率也称为期望(wàng)收益率，是指在不确定(dìng)的(de)条件(jiàn)下(xià)，预测的某资产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公式(shì)为：资产i的预(yù)期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)是怎么算出来(lái)的(de) 逾(yú)期年化预期收(shōu)益率是指投资期限为一年所获(huò)的预期(qī)预(yù)期收益率，也是将当前(qián)预期收益率换算成年(nián)预期(qī)收益率的一种计(jì)算方法，计算(suàn)公式为(wèi)：年化(huà)预期收益率=（投(tóu)资(zī)内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益=投资金额(é)×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了(le)一个投(tóu)资(zī)期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期(qī)预期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那(nà)么(me)预期预期收益的计算(suàn)方式会更简单：预期年(nián)化预期收益(yì)=本金×预(yù)期年化预期收(shōu)益(yì)率，即450元。

　　2、七(qī)日(rì)年化预期收益率是什么(me)意思(sī)

　　在实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年化预期收益(yì)率也是经常遇到的一(yī)个概(gài)念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平(píng)均(jūn)预期收益(yì)水平(píng)换算成年化(huà)率后得出(chū)的(de)预期收(shōu)益率，常(cháng)用于(yú)货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往往都(dōu)是浮动的，不代表未(wèi)来的年化预期收益(yì)率(lǜ)，但可用于(yú)参考该理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预期年(nián)化预期收益率越(yuè)高的产(chǎn)品，风险也越(yuè)大(dà)。

　　此外，投资期限越长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期预期收益率往往也越高。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预期年化预期收(shōu)益(yì)率是怎么(me)算出来(lái)的的内容，希望对大家有所帮(bāng)助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计(jì)算公(gōng)式？是期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格的。关于预期收益(yì)率计算公式以及股票(piào)预(yù)期收益(yì)率计算公式，投资组合的预期收益率计算公(gōng)式，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债券预期收益率(lǜ)计算公式，投资预期收益(yì)率(lǜ)计算公(gōng)式等问题(tí)，小编将为你整(zhěng)理以(yǐ)下的知识答(dá)案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期(qī)望收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来(lái)可实(shí)现的收益(yì)率。对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是大多数公(gōng)司(sī)采用的是(shì)资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管分散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式狗狗临死前为什么嚎叫，狗狗临死前放不下主人的表现3>

　　是期望收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格的。

期望收益(yì)率(lǜ)的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用(yòng)最久(jiǔ)，也(yě)是(shì)至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是资(zī)本资产定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投(tóu)资对降低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起(qǐ)的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设(shè)是投资者会利用套利的机(jī)会获利，既如果两个投资组合面(miàn)临(lín)同(tóng)样的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期收益率的投资组合(hé)，并不会调整(zhěng)收益至均衡。

　　我们主要以资本资产(chǎn)定价模型为基(jī)础，结合套(tào)利定价模型来计算。

　　首(s狗狗临死前为什么嚎叫，狗狗临死前放不下主人的表现hǒu)先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方差/市场投资组合的(de)方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协(xié)方差就(jiù)是市场投(tóu)资组(zǔ)合的(de)方差(chà)，因此市场投资组(zǔ)合(hé)的β值永远(yuǎn)等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均资产的(de)投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之小于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需(xū)要说明的是，在(zài)投(tóu)资(zī)组合中，可能会有个(gè)别资产的(de)收益(yì)率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资产的投(tóu)资回(huí)报(bào)率会小于无风险利(lì)率。

　　一般(bān)来讲(jiǎng)，要避免(miǎn)这样的投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)衡量了(le)一个(gè)投资者将其资产(chǎn)从(cóng)无风险(xiǎn)投资(zī)转(zhuǎn)移(yí)到(dào)一个(gè)平均的风险(xiǎn)投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期(qī)收(shōu)益率减(jiǎn)去无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般情况下要大(dà)于1才(cái)有意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投(tóu)资组合选择是有问(wèn)题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般是(shì)以政府长(zhǎng)期债(zhài)券(quàn)的年利(lì)率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的。

　　在美国等(děng)发达(dá)市(shì)场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依(yī)据。

　　就目(mù)前我国的情况，从(cóng)股票市场尚(shàng)难得出一(yī)个合适的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增长(zhǎng)率来(lái)估计风险溢酬(chóu)未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益率和无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率有什么区(qū)别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资(zī)产(chǎn)未来(lái)可 实现 的收益率(lǜ)。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公司采用(yòng)的是 资本资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和(hé)收益模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是(shì)至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预(yù)期收益率计算公式是(shì)怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可实(shí)现(xiàn)的(de)收益率。

　　预期收益率的(de)公(gōng)式为：资产i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的(de)风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是(shì)将当(dāng)前预期收益率换算成年预期收益(yì)率的(de)一种(zhǒng)计算方法，计算(suàn)公式为：年化(huà)预期收(shōu)益率=（投资内预(yù)期收(shōu)益(yì)/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预(yù)期收益率×投(tóu)资期限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购买了(le)一个投资期限(xiàn)为(wèi)30的理财产品，该产(chǎn)品的预期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获得的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资期限刚(gāng)好为1年，那(nà)么预期预期收(shōu)益的计算方式(shì)会更简单：预(yù)期年化预(yù)期收益=本金×预期年化(huà)预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率是什么意(yì)思

　　在实际投资过程(chéng)中，七日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率也(yě)是(shì)经(jīng)常遇到的一个概念，七日年化(huà)预期(qī)收益率是(shì)指(zhǐ)将(jiāng)7日的(de)平均预(yù)期收益水平换算(suàn)成年化率后得(dé)出的预期收(shōu)益率，常用于货(huò)币基金。

　　七(qī)日年化预期收益率往往都是浮动(dòng)的，不(bù)代表未来的年化预期收(shōu)益率，但可(kě)用于参考该(gāi)理财(cái)产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预期年化预期收益率越高的(de)产品，风险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产(chǎn)品(pǐn)，预期预期收益(yì)率往(wǎng)往也越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率是怎么算出(chū)来的的内容(róng)，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险，投(tóu)资(zī)需谨慎。

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