预期收(shōu)益(yì)率计算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。关于预期收益率计算公(gōng)式以(yǐ)及股票预期(qī)收益率计算公式，投资(zī)组(zǔ)合的预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，证(zhèng)券(quàn)组(zǔ)合预期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)，债(zhài)券预期收益率计算公式，投资预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)等问题，小编将为你(nǐ)整理以下(xià)的知识答(dá)案：

预期收益率是(shì)什么

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期(qī)望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的收益率。对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政府短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)大多数公司(sī)采用(yòng)的(de)是资本(běn)资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对(duì)降低(dī)公司的(de)特(tè)有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式

　　是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。

期望收益率的计算公式

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公司的(de)特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较(jiào)流行的还有(yǒu)后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用套(tào)利(lì)的机会获利，既如(rú)果(guǒ)两个(gè)投(tóu)资组(zǔ)合(hé)面临同(tóng)样(yàng)的风险但提供不同的(de)预(yù)期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较(jiào)高预期收益率的投资(zī)组合，并不会调整(zhěng)收益(yì)至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们(men)主要以资本资产定(dìng)价模型为基(jī)础(chǔ)，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先(xiān)一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资(zī)组合的协方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组合与其(qí)自(zì)身的协方(fāng)差就是市场投资组(zǔ)合的方差(chà)，因此(cǐ)市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合的(de)β值(zhí)永远等于(yú)1，风(fēng)险大于(yú)平均(jūn)资产(chǎn)的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资(zī)β值等于(yú)0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合(hé)中，可能(néng)会有个(gè)别(bié)资(zī)产的收益(yì)率小于(yú)0，这说明，这项(xiàng)资(zī)产的(de)投资回报率会小于(yú)无风(fēng)险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要(yào)避免这(zhè)样的投资项目(mù)，除非(fēi)你已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首(sh文言文许行原文及翻译注释，文言文许行原文及翻译及注释ǒu)先确(què)定一个可(kě)接(jiē)受的(de)收(shōu)益率，即(jí)风(fēng)险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量(liàng)了一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转移到(dào)一(yī)个平均的(de)风险投(tóu)资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投(tóu)资(zī)组合(hé)的预期(qī)收(shōu)益率减去无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一(yī)般情(qíng)况下(xià)要大于1才有(yǒu)意义(yì)，否(fǒu)则说明你(nǐ)的投资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高(gāo)，所期望的风(fēng)险溢酬就应该越(yuè)大。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府长期债券的年(nián)利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有完善(shàn)的股票市(shì)场作(zuò)为参考(kǎo)依据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股票市场尚难得出一(yī)个合适的结(jié)论，结(jié)合国(guó)民(mín)生产总值的增(zēng)长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是(shì)一(yī)个好(hǎo)的选择。

预(yù)期收益率和无风险收(shōu)益率(lǜ)有(yǒu)什么区别

　　预期收益(yì)率也称为 期望收(shōu)益率，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产未来可(kě) 实现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的(de) 特有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大(dà)部分投资(zī)者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场(chǎng)风险 和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的(de)是 资(zī)本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司(sī)的(de) 特(tè)有(yǒu)风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式是怎样的？

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可(kě)实现的(de)收益(yì)率。

　　预(yù)期收益率的公(gōng)式为：资(zī)产i的预(yù)期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期(qī)年化预期收益(yì)率是怎么算出(chū)来的 逾期(qī)年化预(yù)期收益率是指投(tóu)资期限为一年所获的预期预期收(shō文言文许行原文及翻译注释，文言文许行原文及翻译及注释u)益率，也是将当前预(yù)期收益(yì)率换算(suàn)成年预期收(shōu)益率的一种(zhǒng)计算方法，计(jì)算公式(shì)为：年(nián)化(huà)预期收益率=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投资金额×预(yù)期年化预(yù)期(qī)收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个(gè)投资期限(xiàn)为30的理财产品，该产(chǎn)品的预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益(yì)率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式会更简(jiǎn)单：预期年化预期(qī)收(shōu)益=本(běn)金×预期年化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率(lǜ)是什么意(yì)思

　　在实际投资过程中，七日年化(huà)预期(qī)收益率也是经常遇到的(de)一个概念(niàn)，七日年(nián)化预期收益率(lǜ)是指将7日的(de)平均预期收益水平换算(suàn)成年化(huà)率(lǜ)后得(dé)出的预期收(shōu)益率，常(cháng)用(yòng)于货币基(jī)金。

　　七日年化预期收益率往往都(dōu)是浮动(dòng)的，不代表未来的年化预期收(shōu)益(yì)率，但可用(yòng)于参(cān)考该(gāi)理财产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预(yù)期年化预期收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资期(qī)限越长的产品，预期预期收益率往往也越高。

　　以上(shàng)关于预期年化(huà)预期收益率是(shì)怎么算出(chū)来的的内容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示(shì)，理财(cái)有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预(yù)期收(shōu)益率计算公式？是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的(de)。关于预(yù)期收(shōu)益率计算公式(shì)以及股(gǔ)票(piào)预期收益率计算公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，证(zhèng)券组合预期收益率计(jì)算公式，债券预期(qī)收益率计算公(gōng)式(shì)，投(tóu)资(zī)预期收益(yì)率计算公(gōng)式等问题(tí)，小编将为你整理(lǐ)以下的知识答案：

预期(qī)收益率是什么

　　预期收益率也(yě)称为(wèi)期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府短期债券(quàn)的年利(lì)率(lǜ)为(wèi)基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资(zī)对降低公司的特(tè)有(yǒu)风险有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公(gōng)式

　　是期望收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期初(chū)价格+现金(jīn)股(gǔ)息(xī))/期初(chū)价格的。

期望收益率(lǜ)的(de)计算(suàn)公式(shì)

　　期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采用的是(shì)资(zī)本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投(tóu)资对降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　比较流(liú)行的还有(yǒu)后(hòu)来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)文言文许行原文及翻译注释，文言文许行原文及翻译及注释设是投资者会利用套利(lì)的机会(huì)获利(lì)，既(jì)如果两个投资(zī)组合面临(lín)同样的风险(xiǎn)但提供不同的(de)预(yù)期收益率(lǜ)，投资者(zhě)会选择拥有较高预期(qī)收益率的投(tóu)资组合，并不(bù)会调(diào)整收益(yì)至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以(yǐ)资本资(zī)产(chǎn)定价模型为基础，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一(yī)个概(gài)念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投(tóu)资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身的协方差(chà)就是市场投(tóu)资组合的方差(chà)，因此市(shì)场投资组合(hé)的(de)β值永远等于(yú)1，风险(xiǎn)大于平均资产(chǎn)的投(tóu)资β值大于1，反之(zhī)小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投资组合中，可(kě)能(néng)会有个别资产的(de)收益率小于0，这(zhè)说明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于(yú)无风险利率。

　　一般来(lái)讲，要(yào)避免这样的投(tóu)资项目(mù)，除非你已经很好到做到(dào)分散化(huà)。

　　首先确(què)定一个可接受的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个(gè)投资者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资转移到一个平均的风险投资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的(de)预期收益率减去无风险(xiǎn)投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字一(yī)般情况下要大(dà)于1才(cái)有意(yì)义，否则说(shuō)明你的投资组合(hé)选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的(de)风险溢(yì)酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府长期债券(quàn)的年利(lì)率为基础的(de)。

　　在美国(guó)等发达市(shì)场，有(yǒu)完善(shàn)的股票市(shì)场作为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民(mín)生产总值(zhí)的(de)增长率(lǜ)来估计风险溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择。

预期收益(yì)率和无风险收(shōu)益率有什(shén)么区别

　　预期收(shōu)益率也称为 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可 实(shí)现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府(fǔ)短期债券的年(nián)利率(lǜ)为(wèi)基础(chǔ)的(de)。

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的(de)几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收(shōu)益模(mó)型中，使(shǐ)用最久，也是至(zhì)今大(dà)多(duō)数(shù)公司(sī)采(cǎi)用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有(yǒu)好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限(xiàn)的几项资(zī)产上。

预(yù)期收益率计算公式(shì)是怎样(yàng)的？

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也(yě)称为期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产未来可(kě)实现(xiàn)的(de)收益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为(wèi)：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎么算(suàn)出来的 逾(yú)期(qī)年化预期收益率是(shì)指投资期限为(wèi)一年所(suǒ)获的预期预(yù)期收益率(lǜ)，也是将当前预期收益率换算成年预期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计(jì)算公式为：年化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年(nián)化预期收益=投资金额×预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益率×投资(zī)期(qī)限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购(gòu)买了一个投资期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收(shōu)益的(de)计(jì)算方式会更简单：预期年化预期收(shōu)益=本金×预期年化预期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意(yì)思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也是经常遇到的一个概(gài)念(niàn)，七(qī)日年化(huà)预期收益率是指将7日(rì)的平均预期(qī)收(shōu)益水平(píng)换算成年(nián)化率后得(dé)出的预期收益(yì)率，常用于货(huò)币基金。

　　七日年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率往往都是浮动(dòng)的，不代表未来(lái)的(de)年化预期收益率，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利水平。

　　 一般(bān)情况下，预期(qī)年(nián)化预期收(shōu)益率越高(gāo)的产品(pǐn)，风(fēng)险也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长(zhǎng)的产品，预期预期收(shōu)益率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算出来的(de)的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理(lǐ)财有(yǒu)风险，投资(zī)需谨慎。

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