财联(lián)社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热行情的催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金(jīn)十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有张清华(huá)旗(qí)下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资(zī)管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河(hé)均码一般是什么码，均码一般是什么码数金汇3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多的主动(dòng)管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险收(shōu)益(均码一般是什么码，均码一般是什么码数yì)比较(jiào)高(gāo)、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资(zī)，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行(xíng)业的(de)企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等(děng)新能(néng)源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产品分(fēn)别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中，易(yì)方(fāng)达张清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的(de)易方达悦(yuè)兴一年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持股数量，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价(jià)值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行(xíng)的(de)第八大流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别(bié)增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今年(nián)一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末(mò)仍(réng)持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名(míng)第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国(guó)际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行(xíng)，然后是(shì)大行，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均(jūn)为(wèi)正增(zēng)长，其中(zhōng)中行收入增(zēng)速达(dá)到(dào)11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持(chí)平(píng)，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意口径差(chà)异对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力(lì)后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在(zài)上述4类银行中利润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际建议关注优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议(yì)持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期的(de)中(zhōng)国银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超(chāo)预期的邮储银(yín)行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的(de)招(zhāo)商银行和平安银行可(kě)以在业绩(jì)真空期进行(xíng)博弈和交易。

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