今年以来基金代销(xiāo)机(jī)构被(bèi)基金公司解约的(de)情(qíng)形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基(jī)金公司发布与基金(jīn)代销机(jī)构解约的(de)公告。截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)已有18家基(jī)金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一提的是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司(sī)与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间(jiān)的合作(zuò)本(běn)就是(shì)双向选择，在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效的(de)主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集(jí)终止与基金代销机构(gòu)合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基(jī)金的相(xiāng)关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及(jí)海富通基(jī)金(jīn)停止了与浦领基(jī)金的基金销售合作(zuò)关系。

　　抚州市是哪个省的 抚州市是几线城市alt="多家(jiā)宣布：终止合作(zuò)！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092105914.png">

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发(fā)布公告，经与北京虹点基(jī)金销(xiāo)售有限公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财富基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售(shòu)公司(sī)旗下所有(yǒu)公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代(dài)理有限公司、民商(shāng)基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上抚州市是哪个省的 抚州市是几线城市述(shù)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理公(gōng)司旗下(xià)所有公募基金。自公告之日起，上述公司不再(zài)办理(lǐ)本公(gōng)司旗下(xià)基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入(rù)的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金的基(jī)金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金(jīn)的(de)销售合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有(yǒu)8家基金(jīn)公(gōng)司终止了(le)合(hé)计17家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保险(xiǎn)公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司(sī)终止了合(hé)计6家(jiā)独立基金销售机构的(de)合作；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机(jī)构的合作(zuò)，这其(qí)中(zhōng)包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关(guān)系(xì)的基金公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为频(pín)繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每月都(dōu)会和(hé)基(jī)金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解(jiě)除(chú)5家合作关系(xì)，已(yǐ)累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本(běn)增效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的基金销售机构(gòu)多(duō)为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数量增多及(jí)监管趋严(yán)，近几年公募基金公司对(duì)于代销(xiāo)机构的选择(zé)标准也在提高(gāo)。在高质量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代销机构，也(yě)是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公(gōng)司终(zhōng)止与销售(shòu)机构的(de)合作(zuò)，无非是(shì)以下(xià)三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金销量一直(zhí)得(dé)不(bù)到有效增长(zhǎng)，对基金公司(sī)整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三是销售机(jī)构主(zhǔ)业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两年就这样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非就(jiù)是(shì)这些。”但(dàn)该内部人员也坦言，今(jīn)年以(yǐ)来权益(yì)市场低迷(mí)，基金销(xiāo)售困难也加速了对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太(tài)大意义(yì)，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券(quàn)董事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公(gōng)司终止与代(dài)销机构的(de)合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合(hé)作关系(xì)。“基金公司与基金代销机(jī)构的合作是市场化(huà)的，要考虑(lǜ)维护成本与合作(zuò)的潜力，基(jī)金(jīn)公(gōng)司会依据自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募(mù)公司渠道(dào)负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公抚州市是哪个省的 抚州市是几线城市司(sī)，有(yǒu)一套(tào)完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有规(guī)模(mó)、机构成立时间(jiān)、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其(qí)中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付出系统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很多(duō)销售公司(sī)一(yī)年的保有量(liàng)也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即(jí)便是前100名(míng)，也有相(xiāng)当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)是双(shuāng)向选(xuǎn)择，基金公司希望(wàng)能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合作，头部代销(xiāo)机构(gòu)也(yě)会(huì)对基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基金研(yán)究(jiū)人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三方基金销(xiāo)售机构(gòu)，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅(shàn)长固收类产品的服务(wù)，第三方(fāng)销售渠道线上渠(qú)道(dào)较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互(hù)联网平台流量形成(chéng)显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领(lǐng)先地位(wèi)将更加夯实，而(ér)券商是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权(quán)益类产(chǎn)品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要(yào)还是在银行渠道和(hé)头(tóu)部互联网公司，券商作为(wèi)后起(qǐ)之秀(xiù)，也(yě)是不容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然是基金(jīn)销售行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基(jī)金业协(xié)会最新公布(bù)的公募基金销售(shòu)保有量(liàng)数(shù)据(jù)显示，一(yī)季度，三方机构(gòu)销售增长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比(bǐ)已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至(zhì)今年一季(jì)度(dù)末，公募(mù)基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保有2.81万(wàn)亿非(fēi)货币市(shì)场公募基(jī)金。而前三名(míng)蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基(jī)金合计(jì)保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对(duì)比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛华普益基金销售有限公司，其非货币(bì)市(shì)场公募基金保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾差(chà)距十分(fēn)明(míng)显，未上榜的(de)独立基金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销机(jī)构中，目前(qián)共有26家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构的代销基(jī)金数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同(tóng)时，也有111家基金销售机(jī)构(gòu)代销(xiāo)数(shù)量不足百只。而在115家独(dú)立基金销售(shòu)机构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上(shàng)，近些年来基金销售行业分(fēn)化(huà)更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小型(xíng)基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司向中国证券(quàn)监督管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会(huì)提交了注销公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销售机构监(jiān)督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委(wěi)员(yuán)会(huì)决定注销深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)公募证券投资基金销售业(yè)务许(xǔ)可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了(le)注销永鑫(xīn)保险销售(shòu)服务有限公司公募证券投资基(jī)金销售业务许可证的(de)公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年(nián)来，有不少基金代销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出(chū)竞争行业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富(fù)基金、晟(chéng)视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机构(gòu)是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比(bǐ)如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局(jú)发布消息(xī)，宣布注销上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基金(jīn)等第(dì)三(sān)方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业(yè)内(nèi)人士(shì)认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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