预(yù)期收益率(lǜ)计(jì)算公式？是期望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)的。关(guān)于预期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式以及股票预期收益率计算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组合预(yù)期(qī)收益率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计算公(gōng)式等问(wèn)题，小(xiǎo)编(biān)将为你整理以下的知(zhī)识答案：

预期收益率是什(shén)么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是指在不(bù)确定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可实(shí)现的收(shōu)益率。对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)大多(duō)数公司采用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍(réng)然(rán)将他们的(de)资(zī)产集(jí)中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式(shì)

　　是期(qī)望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末(mò)价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股息)/期初(chū)价格的。

期望收益(yì)率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公(gōng)司采用的(de)是资本(běn)资产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者(zhě)会利用套利的机会获利，既(jì)如果两个投资组合面临同(tóng)样的风险(xiǎn)但提(tí)供不同的预期收益率(lǜ)，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益率(lǜ)的投资组合，并不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资(zī)本(běn)资产定价模(mó)型为基(jī)础，结合(hé)套利定价模型来计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风(fēng)险(xiǎn)程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合与其自身的(de)协方差就(jiù)是市场(chǎng)投资组(zǔ)合(hé)的方差(chà)，因(yīn)此市场(chǎng)投资组合的β值永远等(děng)于1，风险大于平均(jūn)资产的(de)投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要说明(míng)的是，在(zài)投(tóu)资(zī)组合中，可能会有个别资产的(de)收益率(lǜ)小于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小于无风险利率。

　　一(yī)般(bān)来讲(jiǎng)，要避免这样的(de)投资项目(mù)，除非你已经(jīng)很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一(yī)个可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢(yì)酬衡量(liàng)了一个投资者(zhě)将其资(zī)产从无风险(xiǎn)投资转移(yí)到(dào)一个(gè)平均的风险投(tóu)资时所需要的(de)额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你(nǐ)投资组合的预期收益率(lǜ)减去无风险(xiǎn)投资的收(shōu)益(yì)率(lǜ)的差额。

　　这(zhè)个数字一般(bān)情况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组(zǔ)合选(xuǎn)择(zé)是有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的(de)风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府长期债(zhài)券的年(nián)利(lì)率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市(shì)场，有完(wán)善的股票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就目(mù)前我(wǒ)国(guó)的情况，从(cóng)股票市场(chǎng)尚难得(dé)出一个合(hé)适(shì)的结论，结(jié)合(hé)国民生产(chǎn)总值的(de)增长率(lǜ)来(lái)估计风险溢酬(chóu)未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收益率和无风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为 期望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散(sàn)投资 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们(men)的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风(fēng)险 和(hé)收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数(shù)公司采(cǎi)用的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对(duì)降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期(qī)收益(yì)率也称(chēng)为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可实现的(de)收益率(lǜ)。

　　预期收益率(lǜ)的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的(de)风险溢(yì)酬。

　　拓展资料

　　预期年(nián)化预期收益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的 逾(yú)期(qī)年化(huà)预期(qī)收益(yì)率是指投资期限为(wèi)一年所获的预期预(yù)期收益(yì)率(lǜ)，也(yě)是(shì)将(jiāng)当前预期收益率换算成年(nián)预期收益率的(de)一(yī)种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化预期收(shōu)益(yì)率=（投(tóu)资内预(yù)期收益/本(běn)金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益(yì)=投资金(jīn)额×预期年化预期(qī)收(shōu)益率×投(tóu)资期(qī)限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了一(yī)个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)张大大到底是什么来头投资期限刚好为1年，那么预期(qī)预(yù)期(qī)收益的计算(suàn)方式会更(gèng)简(jiǎn)单(dān)：预期年化预期收益(yì)=本金×预(yù)期年化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是什么意思(sī)

　　在实际投资过程中，七日年化预(yù)期收益率也是经常遇(yù)到的一个概(gài)念(niàn)，七日年化预期收(shōu)益(yì)率是指将7日(rì)的平均预期(qī)收益水平换算(suàn)成(chéng)年(nián)化率后得出的预期(qī)收益(yì)率，常用于货币(bì)基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代表未(wèi)来的年化预期收益率，但可用于参(cān)考(kǎo)该理财(cái)产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预期年化预期收(shōu)益(yì)率越高的产品(pǐn)，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长(zhǎng)的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关(guān)于(yú)预期(qī)年(nián)化预期收益率是怎(zěn)么算(suàn)出(chū)来的(de)的(de)内容，希望对大(dà)家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨提(tí)示，理(lǐ)财有(yǒu)风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益率计算公式(shì)？是(shì)期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金(jīn)股息(xī))/期初价格的。关(guān)于(yú)预期收(shōu)益(yì)率计算公式以及股票(piào)预(yù)期收益(yì)率计算公式，投(tóu)资组合(hé)的预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，证券组合预期收益(yì)率计算公式，债券预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投(tóu)资预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式等问题，小(xiǎo)编将为(wèi)你整理以下的知(zhī)识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也(yě)称为期望收益率的。

　　是指在(zài)不(bù)确(què)定的条件下，预测的某资产未(wèi)来可实现的收益率。对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是(shì)以政府短期(qī)债券的(de)年(nián)利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是大多数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的是资本资产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投(tóu)资对降低公司(sī)的特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价(jià)格的。

期(qī)望(wàng)收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初(chū)价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用(yòng)的是资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低公(gōng)司的(de)特有风险有好处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较(jiào)流行(xíng)的(de)还有后来(lái)兴起的套利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者(zhě)会利(lì)用套利的(de)机(jī)会(huì)获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但(dàn)提供(gōng)不同的预(yù)期收益率，投资(zī)者会选择(zé)拥有较(jiào)高预期收(shōu)益率的(de)投资组合，并不会(huì)调整收益至(zhì)均衡。

　　我们主要(yào)以资本资(zī)产(chǎn)定价模型为基(jī)础，结合套(tào)利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个(gè)概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的(de)协方差就是市场投资组合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值永远等于(yú)1，风险大于平均资产的(de)投资β值(zhí)大于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投资(zī)组合中，可能会有个别资产的(de)收(shōu)益率小于0，这说明，这(zhè)项资产(chǎn)的投资回报率会小于(yú)无(wú)风(fēng)险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投(tóu)资(zī)项目，除非你已经(jīng)很好(hǎo)到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可接受的收益率，即风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬衡量了一(yī)个投资者将其资产从无(wú)风险(xiǎn)投资转移到一个平均(jūn)的(de)风险投(tóu)资(zī)时(shí)所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预(yù)期收益(yì)率减去无风险投(tóu)资的收益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情况下要大于(yú)1才有意义，否则(zé)说明(míng)你(nǐ)的(de)投资组合(hé)选择是(shì)有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的(de)风险溢(yì)酬就应该(gāi)越大。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益(yì)率，一般是以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有(yǒu)完(wán)善的股(gǔ)票市场作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适的结论，结(jié)合国民(mín)生(shēng)产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬未(wèi)尝不是一个(gè)好的选择。

预期收益率和无风(fēng)险收益率有什么区别

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为 期望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预(yù)测的(de)某资产(chǎn)未来(lái)可(kě) 实(shí)现 的(de)收益率。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司(sī)采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降低公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好处，但(dàn)大(dà)部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的(de)资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风(fēng)险 和收益模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数公司采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资 对降(jiàng)低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎样(yàng)的？

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益率(lǜ)，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收益率(lǜ)的公式为(wèi)：资产i的预(yù)期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合(hé)的预期(qī)收益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率是(shì)指投资(zī)期限为一年所(suǒ)获的预期预期收(shōu)益率(lǜ)，也是将(jiāng)当前(qián)预期收益率换算成年(nián)预(yù)期收益率的一种计算方法，计算(suàn)公(gōng)式为(wèi)：年化预期收益率=（投资(zī)内预(yù)期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化(huà)预(yù)期收益(yì)=投(tóu)资金额×预(yù)期年化(huà)预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一(yī)个投资期(qī)限为30的理财(cái)产(chǎn)品(pǐn)，该产品(pǐn)的预期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年(nián)，那么预期预期收益的(de)计算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预期年化预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预(yù)期收益率(lǜ)是什么意(yì)思

　　在实(shí)际投资过(guò)程中，七日年化预期(qī)收益率也是经常(cháng)遇到的(de)一(yī)个概念，七(qī)日年化预期(qī)收益率是指将(jiāng)7张大大到底是什么来头日的(de)平均预期收益(yì)水平(píng)换算成(chéng)年化(huà)率后得出的预期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益率，但(dàn)可用于参考(kǎo)该理财(cái)产(chǎn)品的盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般情况下(xià)，预(yù)期年化预(yù)期收益(yì)率越高的产品，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资期限越长(zhǎng)的(de)产品(pǐn)，预期预期(qī)收益(yì)率往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

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