财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人关(guān)注(zhù)。

　　据一(yī)季报(bào)披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大(dà)行以及(jí)招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由(yóu)姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在(zài)列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子 style='color: #ff0000; line-height: 24px;'>我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的(de)基(jī)金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波(bō)银行也在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一(yī)季(jì)度末(mò)，58家公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量成为(wèi)持仓工商银行最多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八(bā)十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化(huà)工(gōng)、有色(sè)、汽车、电(diàn)力(lì)设备及(jí)新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体我们生在红旗下谁写的 我们生在红旗下完整句子材料公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华(huá)执掌的(de)易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚(gēng)基金至今已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三季(jì)度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年一至三(sān)季(jì)度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年(nián)四季(jì)度(dù)，该(gāi)基金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金更是大(dà)手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航(háng)一季度(dù)末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一(yī)年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减(jiǎn)持了(le)常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这(zhè)2家(jiā)苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一、第三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是易方达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的(de)收入增(zēng)速有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致(zhì)符合(hé)预期(qī)。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量(liàng)平稳(wěn)，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮(yóu)储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大(dà)。需(xū)要(yào)注意(yì)的是(shì)，一季度(dù)保(bǎo)费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注(zhù)意(yì)口(kǒu)径(jìng)差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收(shōu)入(rù)压(yā)力主要是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银(yín)行(xíng)以极低利率去(qù)抢大(dà)额对公客(kè)户(hù)的贷款，所以一季(jì)度(dù)息差压力(lì)最大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力(lì)后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业里最强的(de)子(zi)版(bǎn)块，建议持(chí)续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农业银行也(yě)值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关注(zhù)一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马(mǎ)股(gǔ)，比如利(lì)润和(hé)收入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银(yín)行和平(píng)安银行可以在业(yè)绩(jì)真空期进行博弈和交易。

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