预期收益(yì)率计算公式？是期(qī)望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预(yù)期收益率计(jì)算公式以及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益率(lǜ)计算公式，证券(quàn)组合预(yù)期收益率计算公式，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收益率计算公式等问(wèn)题(tí)，小编将为你整(zhěng)理以下的知(zhī)识答案(àn)：

预期收益率是(shì)什么

　　预(yù)期收益(yì)率也称(chēng)为期望收益(yì)率的。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可实(shí)现的收(shōu)益率(lǜ)。对于无风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府短期债券的年(nián)利率(lǜ)为基(jī)础的(de)。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模(mó)型中，使用最久，也是大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初(chū)价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价格

　　在衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对(duì)降低公司(sī)的(de)特有(yǒu)风险有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的(de)资(zī)产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的还有后来兴(xīng)起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者会(huì)利用套利(lì)的机会获(huò)利，既(jì)如(rú)果两个投资组(zǔ)合面(miàn)临同样的风险(xiǎn)但提供(gōng)不同的预期收益率，投资者会选择(zé)拥有较高预(yù)期(qī)收益率的投资组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资本资产定价模型为基础，结(jié)合套利(lì)定价模型来计算(suàn)。

　　首先一(yī)个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合(hé)的协方差/市场投资组合(hé)的(de)方差

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与其(qí)自身(shēn)的协方差就是市场(chǎng)投资组合的方(fāng)差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风(fēng)险(xiǎn)大于平(píng)均资(zī)产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于1，无风险(xiǎn)投资β值(zhí)等于0。

　　需(xū)要说(shuō)明的是，在投资组(zǔ)合中，可能(néng)会有个别资产(chǎn)的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的投(tóu)资(zī)回报率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的投资(zī)项目(mù)，除非你已经很(hěn)好到(dào)做到分散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量了一个投资者将其资产从无风险投资转移到(dào)一个平均的(de)风险(xiǎn)投资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢(yì)酬是(shì)你投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率减去无风(fēng)险(xiǎn)投资的收(shōu)益率的差额。

　　这(zhè)个数字一般情(qíng)况下要大于1才(cái)有(yǒu)意义，否则(zé)说明你的投资组合(hé)选择(zé)是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬(chóu)就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是(shì)以政府(fǔ)长期债券(quàn)的年利(lì)率为基础的。

　　在美(měi)国(guó)等(děng)发达(dá)市场，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就(jiù)目(mù)前(qián)我国的情况(kuàng)，从(cóng)股票市场(chǎng)尚(shàng)难得出一个合适的(de)结(jié)论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来估(gū)计(jì)风险溢酬未尝不是一个好的(de)高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟选(xuǎn)择。

预(yù)期收益率和无风险收(shōu)益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为 期望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下(xià)，预测的(de)某资产未来(lái)可 实(shí)现 的收益率(lǜ)。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至(zhì)今(jīn)大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的(de)是 资本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽(jǐn)管(guǎn) 分散投资(zī) 对降低公司的(de) 特(tè)有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分(fēn)投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和(hé)收(shōu)益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至(zhì)今(jīn)大(dà)多数(shù)公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分(fēn)散投资 对降低(dī)公司的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预期收(shōu)益率也称为期望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的(de)公(gōng)式为(wèi)：资(zī)产i的(de)预(yù)期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎么(me)算出来的 逾期年化预期收益率是指投(tóu)资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益率换算成年预期(qī)收益率的(de)一种计算方法(fǎ)，计算公(gōng)式为(wèi)：年化预期收(shōu)益率(lǜ)=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化(huà)预期收(shōu)益(yì)=投(tóu)资金额×预期年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万元购买(mǎi)了(le)一个投资期限(xiàn)为(wèi)30的理财(cái)产品，该(gāi)产品的预期年化(huà)预(yù)期(qī)收益率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计算方(fāng)式会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是(shì)什么意思(sī)

　　在实(shí)际投资过(guò)程中，七(qī)日年(nián)化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)也(yě)是经(jīng)常遇到(dào)的一个(gè)概(gài)念，七日年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率是指(zhǐ)将7日的平(píng)均预(yù)期收(shōu)益水平换算成年化率后得出的预期收益率，常(cháng)用于货币(bì)基金。

　　七(qī)日年化预(yù)期收益率往(wǎng)往都(dōu)是浮动的，不代表未来的年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率，但(dàn)可用于参考该理(lǐ)财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况(kuàng)下(xià)，预期年化预(yù)期收益率越高(gāo)的产品(pǐn)，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预(yù)期预期收益率往(wǎng)往(wǎng)也(yě)越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关(guān)于预期年化预期收益率是怎么算出来的的内容，希望(wàng)对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收益率计算公(gōng)式？是期望收益(yì)率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预期收益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期(qī)收益率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，证券(quàn)组(zǔ)合预期收(shōu)益(yì)率计算公式，债券(quàn)预期收益率计算公式(shì)，投资预期收益率(lǜ)计算公式等问题(tí)，小编将为(wèi)你整理以下(xià)的知识答案：

预期收益(yì)率(lǜ)是什(shén)么

　　预(yù)期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也称为期(qī)望收益率(lǜ)的。

　　是指在不确(què)定的(de)条件下(xià)，预测的某资(zī)产未(wèi)来可实现的收益(yì)率。对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大多数公司采用的是(shì)资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散(sàn)投资对降低公(gōng)司的(de)特有风险有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预期收(shōu)益率计算公(gōng)式(shì)

　　是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率的计(jì)算公式

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格(gé)

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散(sàn)投(tóu)资对(duì)降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在(zài)有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利(lì)的(de)机会获利，既(jì)如果两个投资组合面临同(tóng)样(yàng)的(de)风险(xiǎn)但(dàn)提供(gōng)不同的(de)预期收益(yì)率，投资者会选(xuǎn)择拥(yōng)有较高预期收益率的投资组合(hé)，并(bìng)不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本(běn)资产定价(jià)模(mó)型(xíng)为基础，结(jié)合(hé)套(tào)利定价(jià)模型(xíng)来计算(suàn)。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资(zī)产i与市场投资组合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组合与其自身(shēn)的协方差就(jiù)是市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的方(fāng)差，因(yīn)此市场(chǎng)投资组合的β值永远(yuǎn)等(děng)于1，风险大于平均资产的(de)投资β值大于1，反(fǎn)之(zhī)小于1，无风险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资组合中(zhōng)，可能会有(yǒu)个别(bié)资产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于0，这(zhè)说明(míng)，这项资(zī)产的(de)投资(zī)回报率会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资项目，除(chú)非(fēi)你(nǐ)已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首先(xiān)确定(dìng)一个可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了(le)一个投资者将(jiāng)其资产从无风险(xiǎn)投资(zī)转移到一个平均的风险投资(zī)时所需(xū)要的额(é)外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投(tóu)资组合的(de)预期收(shōu)益(yì)率减(jiǎn)去(qù)无风险(xiǎn)投(tóu)资的收(shōu)益(yì)率的(de)差额。

　　这个(gè)数字一般情况下(xià)要(yào)大于1才有意(yì)义，否(fǒu)则说(shuō)明你的投资(zī)组(zǔ)合选(xuǎn)择(zé)是有问(wèn)题的。

　　风(fēng)险越高，所期(qī)望的(de)风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美(měi)国(guó)等发达市(shì)场，有(yǒu)完善的股票市(shì)场作为(wèi)参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从股(gǔ)票市场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合国(guó)民生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收益率有(yǒu)什么(me)区(qū)别

　　预期收益率也(yě)称为 期望(wàng)收益率，是(shì)指在不确定的(de)条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)高铁允许携带多少香烟，高铁有规定可以带多少烟是至今(jīn)大多数(shù)公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低(dī)公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险(xiǎn) 和收益(yì)模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也(yě)是(shì)至今大多数公司(sī)采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低公司的(de) 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集(jí)中在(zài)有限的几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为(wèi)期望收(shōu)益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的收益(yì)率。

　　预期收益(yì)率的公(gōng)式(shì)为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的(de)预期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是(shì)指(zhǐ)投资期限为(wèi)一(yī)年所(suǒ)获的预期预期收益(yì)率，也是将当前预期收益率换算成年预期收益(yì)率的一种计算方法，计算公式为：年化预期(qī)收益率=（投资(zī)内预期收(shōu)益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期(qī)收益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率(lǜ)×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万元购买了一(yī)个投资期(qī)限(xiàn)为30的理财(cái)产品(pǐn)，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资(zī)期限刚(gāng)好为(wèi)1年(nián)，那么(me)预期预期(qī)收益(yì)的(de)计算方式会更简单：预期年化预期收益=本金×预期(qī)年化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年(nián)化(huà)预期(qī)收(shōu)益率也是经常遇到的(de)一个概(gài)念，七日(rì)年化(huà)预期收益率是指将7日的平均(jūn)预期收(shōu)益(yì)水(shuǐ)平换(huàn)算成年化(huà)率后得出(chū)的(de)预(yù)期收益率，常用于货(huò)币基金(jīn)。

　　七日年化预期收益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未(wèi)来的年(nián)化预期(qī)收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财(cái)产品的(de)盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一(yī)般情况下，预期(qī)年化预期收益率越(yuè)高(gāo)的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长(zhǎng)的(de)产品(pǐn)，预期预(yù)期收益率往往也越高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期(qī)年化预期(qī)收益率是(shì)怎么算(suàn)出来的(de)的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资(zī)需谨慎(shèn)。

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