预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式？是期(qī)望收(shōu)益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)的。关于预期收益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期收(shōu)益率计算公式(shì)，投资组合的预期收(shōu)益率(lǜ)计算公(gōng)式，证券(quàn)组合(hé)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，债(zhài)券(quàn)预期收益率计算公式，投资预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式等问(wèn)题，小编将为你整理以下(xià)的知(zhī)识答(dá)案(àn)：

预期收益率是什(shén)么(me)

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi)期望收益率的。

　　是(shì)指(zhǐ)在(zài)不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测(cè)的某资产未来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。对于(阿富汗是不是亡国了yú)无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的(de)年利率为基础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是大多数公司采用的(de)是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。

期望收益率的计算(suàn)公式

　　期(qī)望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期(qī)初价格

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数(shù)公司采(cǎi)用(yòng)的是资本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管分(fēn)散投资(zī)对降低公司的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部(bù)分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的(de)还有(yǒu)后来兴起的(de)套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者(zhě)会利用套利的机会获(huò)利，既如(rú)果两个投资(zī)组合面临同样的(de)风险(xiǎn)但(dàn)提供不同(tóng)的预期收益(yì)率，投资者会选择拥有(yǒu)较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会(huì)调整收益至(zhì)均(jūn)衡。

　　我们主要以(yǐ)资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型为(wèi)基(jī)础(chǔ)，结合套(tào)利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协方差/市场投资(zī)组合的(de)方差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合(hé)与其自身的协方(fāng)差就(jiù)是市(shì)场投资组(zǔ)合的方差，因此(cǐ)市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的(de)投资β值大于(yú)1，反之小于(yú)1，无风险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合中(zhōng)，可能(néng)会有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产(chǎn)的投(tóu)资回报率(lǜ)会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的(de)投资项目，除(chú)非(fēi)你已经很好到做到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接(jiē)受(shòu)的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转移到一个平均的风险(xiǎn)投资时所(suǒ)需要的额(é)外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减去无风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况下要大于1才有(yǒu)意义，否(fǒu)则(zé)说(shuō)明你的投资(zī)组(zǔ)合选择是(shì)有问题(tí)的。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政(zhèng)府长期债券的年利率为基础的(de)。

　　在(zài)美国(guó)等发达市场，有完善的股票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我国(guó)的情况(kuàng)，从股(gǔ)票(piào)市(shì)场尚难得(dé)出一(yī)个合适的结论，结合国民生产(chǎn)总值的增长率来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个好的选择。

预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)和无风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期收益率也称(chēng)为(wèi) 期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定的(de)条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某(mǒu)资产未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收(shōu)益模型(xíng)中(zhōng)，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散(sàn)投资 对(duì)降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资产集(jí)中在有限的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　在(zài)衡量 市(shì)场风险(xiǎn) 和收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将(jiāng)他(tā)们(men)的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。

　　预期收益(yì)率(lǜ)的公式为：资(zī)产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的(de)预(yù)期(qī)收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组(zǔ)合的(de)风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预期(qī)年化(huà)预期收益(yì)率是怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期年化预期收益(yì)率(lǜ)是指投资期限为一年(nián)所获的预期预期收益率(lǜ)，也(yě)是将当前预期收益率换算成年(nián)预期收益(yì)率(lǜ)的(de)一种计算(suàn)方(fāng)法，计算公式为(wèi)：年(nián)化预期收益率(lǜ)=（投资内预期(qī)收益(yì)/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益(yì)=投资金额×预期年化预期收益率×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资(zī)期限为(wèi)30的理(lǐ)财产(chǎn)品，该产品的预期(qī)年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚(gāng)好(hǎo)为1年，那么(me)预期预期收(shōu)益的计(jì)算(suàn)方式会更(gèng)简单(dān)：预期年化预期收益=本金×预期年化预期收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化预期收(shōu)益率是什么意思(sī)

　　在实际投资过(guò)程中，七日年化预(yù)期收益率也是经常(cháng)遇到的一个概念(niàn)，七日年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均(jūn)预期收益水平换算成年化率后(hòu)得(dé)出的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)，常(cháng)用(yòng)于货币基金(jīn)。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年(nián)化预(yù)期收(shōu)益(yì)率，但可用于参考该理财(cái)产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年(nián)化预期收益率(lǜ)越高的(de)产(chǎn)品，风险也(yě)越大。

　　此(cǐ)外，投资期(qī)限越长(zhǎng)的产品，预(yù)期预期(qī)收益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于预期年化预(yù)期(qī)收益率是怎(zěn)么算出(chū)来的的内容，希望(wàng)对大(dà)家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资(zī)需谨慎。

　　预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式？是期(qī)望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现(xiàn)金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格(gé)的。关于预期(qī)收益(yì)率(lǜ)计算公式以及股票预期收(shōu)益率计算公式(shì)，投资(zī)组合的预期收(shōu)益(yì)率计算公式，证(zhèng)券组合预(yù)期(qī)收益率计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式，投(tóu)资预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式等问(wèn)题，小编将为你整理以下的知识(shí)答(dá)案(àn)：

预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是什(shén)么

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为(wèi)期望收益率的。

　　是指在(zài)不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。对于无(wú)风险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政府短期(qī)债(zhài)券(quàn)的年(nián)利(lì)率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是大多数公司采用的是资本资(zī)产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分散投资对降(jiàng)低公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集(jí)中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望收(shōu)益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的(de)。

期望收益率的计(jì)算(suàn)公式

　　期(qī)望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息(xī))/期初(chū)价格(gé)

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用的(de)是资(zī)本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大(dà)部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起(qǐ)的(de)套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利用套(tào)利的机会获利，既如果两个投资组合面临(lín)同样的风险(xiǎn)但提(tí)供不同的预期收益(yì)率，投资(zī)者会选择拥有(yǒu)较高预期(qī)收(shōu)益率的投资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套(tào)利(lì)定价模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它(tā)表明(míng)—项投资的(de)风险程度:

　　瓷产(chǎn)的(de)β值=资产i与市场(chǎng)投资组合的协方差(chà)/市场投资组合的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资组合(hé)的方差，因此市场投资组合的β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风险大(dà)于平均资(zī)产(chǎn)的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之(zhī)小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中(zhōng)，可能会有(yǒu)个别资产阿富汗是不是亡国了的收益率小于0，这说明，这项资产的投资(zī)回报率会小于无风(fēng)险利率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资项(xiàng)目，除非你已经很好到做到(dào)分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个(gè)可接受的(de)收益(yì)率，即(jí)风险(xiǎn)溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个(gè)投(tóu)资者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资转移到(dào)一个平均的风险投资时所需要的(de)额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资(zī)组合的预期收益率减(jiǎn)去无风险(xiǎn)投资(zī)的(de)收益(yì)率的差额。

　　这个数字(zì)一般(bān)情况(kuàng)下要大于(yú)1才有意义，否则(zé)说明你的投(tóu)资组合(hé)选(xuǎn)择是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就(jiù)应(yīng)该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债券的年利(lì)率为基(jī)础的。

　　在美国等(děng)发达市(shì)场，有(yǒu)完善的(de)股票市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前我国的(de)情(qíng)况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个(gè)合(hé)适(shì)的结论，结(jié)合国民(mín)生产总值的(de)增长率来估计风险(xiǎn)溢酬(chóu)未尝不是一个阿富汗是不是亡国了好的选择(zé)。

预期收(shōu)益率和无风(fēng)险收益率有什么区别

　　预期收(shōu)益率也称为 期望(wàng)收益率，是指(zhǐ)在不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实现(xiàn) 的(de)收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公式是(shì)怎样(yàng)的(de)？

　　预期收益率也(yě)称为期望收益率，是(shì)指在不确(què)定(dìng)的条件下，预(yù)测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现的收(shōu)益率(lǜ)。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾(yú)期年化预期收益率(lǜ)是指投资期限(xiàn)为一年所(suǒ)获的预期(qī)预期收益率，也是将(jiāng)当前(qián)预(yù)期收益率换算成(chéng)年预期收益率的一种计(jì)算方法，计(jì)算公式(shì)为：年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益(yì)=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万(wàn)元购买(mǎi)了一个投资期限(xiàn)为30的理财(cái)产(chǎn)品，该产品的(de)预(yù)期年化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会更简单：预(yù)期(qī)年化预期收(shōu)益=本金×预期年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率，即(jí)450元(yuán)。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是什(shén)么意思(sī)

　　在(zài)实(shí)际投(tóu)资(zī)过程中，七(qī)日年化预期收益(yì)率也是(shì)经常遇到(dào)的(de)一个(gè)概(gài)念(niàn)，七(qī)日年化预期(qī)收益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年化率后得(dé)出的(de)预期收益率，常用(yòng)于货(huò)币(bì)基金。

　　七日年化(huà)预(yù)期(qī)收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益率，但可用(yòng)于(yú)参考该理财产品(pǐn)的(de)盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收(shōu)益率越高的(de)产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预期预期收益率(lǜ)往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益率是怎么算出来的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨(xīn)提示(shì)，理财(cái)有风险，投资需谨(jǐn)慎。

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