预期收益率计算公式？是期(qī)望收(shōu)益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于(yú)预(yù)期收益率计算公式以(yǐ)及(jí)股票预期收益率计(jì)算公(gōng)式(shì)，投(tóu)资组合(hé)的(de)预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，证券组合预期收益率计算公(gōng)式，债(zhài)券预期收益率计算公式(shì)，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将(jiāng)为(wèi)你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产未来可实现(xiàn)的(de)收益(yì)率。对于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一(yī)般是(shì)以政府短期债券的年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)大多数公(gōng)司(sī)采用的是资本(běn)资产(chǎn)定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降低公(gōng)司的(de)特(tè)有(yǒu)风险有好处，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产集(jí)中在有(yǒu)限的几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预期收(shōu)益率计算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末(mò)价(jià)格-期初价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格(gé)的。

期(qī)望(wàng)收(shōu)益率的计算公式

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是尽(jǐn)管分散投资对(duì)降低公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较(jiào)流行的(de)还有后来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利(lì)用套(tào)利的机会获利，既如果两个投(tóu)资(zī)组合面临同样的(de)风险但提(tí)供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较(jiào)高预期收益(yì)率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型为基(jī)础，结合套利定价模型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市(shì)场(chǎng)投资组合的协(xié)方差/市场投资(zī)组合(hé)的方差

　　市场(chǎng)投资组合与(yǔ)其(qí)自身的协方(fāng)差就(jiù)是(shì)市(shì)场投资组(zǔ)合的方差(chà)，因此(cǐ)市场(chǎng)投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大(dà)于1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在投资(zī)组合(hé)中，可能会(huì)有个别资产(chǎn)的收益率小于0，这(zhè)说明，这项资产的(de)投(tóu)资回报率会小于无风险利率。

　　一般(bān)来讲，要避(bì)免这样的投资项(xiàng)目，除非你已经很好到做(zuò)到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从(cóng)无风险投资(zī)转移(yí)到(dào)一(yī)个平均的风险(xiǎn)投(tóu)资时所(suǒ)需要的(de)额外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预(yù)期收益率减去(qù)无风险投资的收(shōu)益率的差(chà)额。

　　这(zhè)个数字(zì)一般情况下要大于1才(cái)有意义(yì)，否则说明(míng)你(nǐ)的投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风(fēng)险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般(bān)是以政府长期债券(quàn)的(de)年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发(fā)达(dá)市(shì)场，有完善的(de)股票(piào)市场(chǎng)作(zuò)为参(cān)考依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难得出一(yī)个(gè)合适(shì)的结论(lùn)，结合国民生产总值的增长率来估计风险溢(yì)酬未尝(cháng)不是(shì)一个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风险(xiǎn)收益率有什么区(qū)别(bié)

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为 期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确(què)定的条(tiáo)件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的(de)是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散(sàn)投资(zī) 对降低公司(sī)的 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投(tóu)资(zī)者(zhě)仍然将他(tā)们的资产集中在(zài)有限的(de)几项资产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风险 和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也(yě)是至今大多(duō)数公司采用的(de)是 资本资(zī)产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特(tè)有风险 有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预(yù)期(qī)收益率也(yě)称为期望收(shōu)益率，是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实(shí)现的收益率(lǜ)。

　　预期收(shōu)益率的公式(shì)为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资(zī)组合(hé)的(de)预期(qī)收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年化预期收益率是(shì)指投资(zī)期(qī)限为一年所获的预期预(yù)期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，也是将当前预期收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一种(zhǒng)计(jì)算方(fāng)法，计算公(gōng)式为：年(nián)化预期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投(tóu)资金额(é)×预期年(nián)化预(yù)期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个(gè)投资(zī)期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年(nián)，那么预期(qī)预期收益的计算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预期年化预期收益(yì)=本金(jīn)×预期年化预期收益(yì)率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收(shōu)益率是(shì)什么意(yì)思(sī)

　　在实(shí)际投资过程中，七(qī)日年化预期收益率也是经常(cháng)遇到的一个概念(niàn)，七日年(nián)化预期收益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出的预期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是浮动的，不代(dài)表未来的年(nián)化预(yù)期收益率，但可用于参(cān)考该理财产品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率越高(gāo)的产(chǎn)品，风险(xiǎn)也(yě)越大。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)是怎么(me)算出来(lái)的的(de)内容，希(xī)望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

　　预期(qī)收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格的。关于预期收益率计算(suàn)公式以及(jí)股票预期收益率计算公式，投资组合的(de)预期(qī)收益率计算公(gōng)式，证(zhèng)券组(zǔ)合预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式，债(zhài)券预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式，投资预期收(shōu)益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)等问题，小编将为你(nǐ)整理以下的知识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望收(shōu)益(yì)率的。

　　是指在不(bù)确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某资产未来可(kě)实现的收益(yì)率。对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大(dà)多(duō)数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资(zī)对降低公司的(de)特有风险有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的(de)资产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格(gé)的。

期望(wàng)收益率的计算公式

　　期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管分散投(tóu)资对降(jiàng)低公司的(de)特有风险有好(hǎo)处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的(de)假设是投资者会利用套(tào)利(lì)的(de)机会获利，既如果两个(gè)投资组合(hé)面临(lín)同样的风(fēng)险(xiǎn)但提供不(bù)同的预(yù)期收益(yì)率，投资者会选择拥有(yǒu)较高(gāo)预(yù)期收(shōu)益率的投资组合(hé)，并不(bù)会调整收益(yì)至均(jūn)衡。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定价模型为基础，结合套利定价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场(chǎng)投资(zī)组合的(de)协方(fāng)差(chà)/市场投(tóu)资(zī)组合的方(fāng)差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身(shēn)的协(xié)方(fāng)差就是市场投(tóu)资组合的(de)方(fāng)差，因此市场(chǎng)投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于平均资产(chǎn)的投资(重孙子又叫什么，重孙的孙子叫什么zī)β值大(dà)于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投(tóu)资组合中，可能会有个别资(zī)产(chǎn)的收益率小(xiǎo)于(yú)0，这说(shuō)明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样的(de)投资(zī)项目，除(chú)非(fēi)你(nǐ)已(yǐ)经很好(hǎo)到(dào)做(zuò)到分散化。

　　首先(xiān)确定一个可(kě)接受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量(liàng)了(le)一个投资(zī)者将其资产从无风险(xiǎn)投(tóu)资转移到一(yī)个平均的(de)风险(xiǎn)投资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合(hé)的预期收益率减去无(wú)风险(xiǎn)投资的收益率的(de)差额。

　　这(zhè)个数字一般情况下要大于1才有意(yì)义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期(qī)望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政(zhèng)府长期债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市(shì)场(chǎng)作为参(cān)考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国的情况，从股票市(shì)场(chǎng)尚难得出一个合适的结论，结合(hé)国民生产(chǎn)总值(zhí)的(de)增长率来估(gū)计风险溢酬(chóu)未尝不(bù)是一个好的选择。

预(yù)期收益率和(hé)无风(fēng)险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的(de)条件下(xià)，预测的某资产未来(lái)可(kě) 实(shí)现 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率为基(jī)础的(de)。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采(cǎi)用的是 资(zī)本(běn)资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投(tóu)资 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大(dà)部分(fēn)投资(zī)者仍然(rán)将他们的(de)资产集中在(zài)有限的(de)几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是(shì) 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中在(zài)有限的(de)几项资(zī)产上。

预期(qī)收益率计(jì)算(suàn)公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测(cè)的某资(zī)产未来(lái)可实现(xiàn)的收(shōu)益(yì)率(lǜ)。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益(yì)率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合(hé)的预(yù)期(qī)收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收(shōu)益率是怎么(me)算(suàn)出来的 逾期年化预期(qī)收益率是指投资期(qī)限为(wèi)一年所获(huò)的预期预期收益率，也(yě)是将(jiāng)当前(qián)预(yù)期收益率换算成年(nián)预(yù)期(qī)收益率(lǜ)的一种计算(suàn)方法，计算公式为：年(nián)化预期收益率=（投资(zī)内预期收益/本金(jīn)）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资(zī)金额×预(yù)期(qī)年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个投(tóu)资期(qī)限为30的理(lǐ)财产品，该产品的预期(qī)年(nián)化预期收益(yì)率为(wèi)4.5%，那么你可获(huò)得的(de)预期(qī)预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚(gāng)好为1年，那(nà)么预期预期(qī)收益的(de)计算方式会(huì)更简单：预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益=本金×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七(qī)日(rì)年(nián)化(huà)预期收益率是什么意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日(rì)年化预期(qī)收益率也是(shì)经常(cháng)遇到的一(yī)个(gè)概念，七日年化(huà)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是指(zhǐ)将(jiāng)7日(rì)的(de)平(píng)均预期收益水平换算成年(nián)化率后得出的(de)预期收益率(lǜ)，常(cháng)用于货币基金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)往往都是浮动(dòng)的，不代表未(wèi)来的年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率，但可用于参考该理财产品(pǐn)的(de)盈利(lì)水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预期收(shōu)益率越高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此外(wài)，投(tóu)资期限越长的产品(pǐn)，预期(qī)预期收(shōu)益率往往也(yě)越(yuè)高。

　　以上关于预期年(nián)化预期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对大(dà)家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投(tóu)资需谨慎(shèn)。

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