预期收益率计算(suàn)公式？是期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格(gé)的。关于(yú)预期收益率计(jì)算公(gōng)式以及股票预期收益率计(jì)算(suàn)公式，投(tóu)资(zī)组合的预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，证券组合预(yù)期收(shōu)益率计算公式，债券(quàn)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投资(zī)预期收益率计(jì)算公式等(děng)问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的(de)知识答案：

预(yù)期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也(yě)称为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率的。

　　是指在不确(què)定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产未来可实现的收益率。对于无风险收益(yì)率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债(zhài)券的年利(lì)率(lǜ)为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量(liàng)市(shì)场风(fēng)险和收益模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是大多数(shù)公(gōng)司采用的(de)是(shì)资本资产(chǎn)定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投(tóu)资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资(zī)者仍(réng)然将他们的资产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上。

预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末(mò)价格(gé)-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格的(de)。

期望收(shōu)益率的计(jì)算公式(shì)

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价(jià)格(gé)+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也(yě)是至(zhì)今(jīn)大多数公(gōng)司(sī)采用的(de)是(shì)资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资(zī)对降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处(chù)，但(dàn)大(dà)部分投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来(lái)兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资(zī)者(zhě)会利用套利(lì)的(de)机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样的风险但提供不同的预期(qī)收益率，投资者(zhě)会(huì)选择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益率的(de)投(tóu)资组合，并不会调(diào)整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概念是β值。

　　它(tā)表明—项(xiàng)投(tóu)资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产(chǎn)i与市场投(tóu)资组合的(de)协方差/市场投资(zī)组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自身(shēn)的协方差就是市(shì)场投资组合的方差，因此(cǐ)市(shì)场投资组合的β值永远(yuǎn)等于1，风险(xiǎn)大于平均(jūn)资产的投(tóu)资β值(zhí)大于1，反(fǎn)之(zhī)小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需(xū)要(yào)说明的(de)是，在投(tóu)资组合中，可能会有个别资产的收益率小(xiǎo)于0，这(zhè)说(shuō)明，这项(xiàng)资产的投(tóu)资回报率会小(xiǎo)于无风险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非(fēi)你(nǐ)已经很好到(dào)做到(dào)分散化。

　　首(shǒu)先确定一个可(kě)接受的收益(yì)率，即(jí)风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资产从无风险投资转移(yí)到一个平均的风险投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬(chóu)是你投资组(zǔ)合的(de)预期收益率减去(qù)无风险投资(zī)的收益(yì)率的(de)差额(é)。

　　这(zhè)个数字一(yī)般情况下要大于(yú)1才有意义，否则说明你的投资组合选(xuǎn)择是有问题(tí)的(de)。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无(wú)风险收益率，一般是以政(zhèng)府长期债券的(de)年利(lì)率为(wèi)基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在(zài)美国等发达市(shì)场，有完善(shàn)的股票市场作为参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从(cóng)股票(piào)市场尚难得(dé)出(chū)一个合适(shì)的结论，结合国民生产总(zǒng)值的增长率来估(gū)计风险溢酬(chóu)未尝不是一个(gè)好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率和无风(fēng)险收益率有什(shén)么(me)区别

　　预(yù)期收益率也(yě)称为 期(qī)望收(shōu)益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测(cè)的某资(zī)产未来可 实(shí)现 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府短期债(zhài)券(quàn)的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处(chù)，但大部分投资者仍然将他(tā)们的资(zī)产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大(dà)多数公司采用的(de)是 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式是怎样的？

　　预期收益率也(yě)称为期望收(s王宝强学历，王宝强不是84年的吗hōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的收益率(lǜ)。

　　预期收益率的(de)公(gōng)式为(wèi)：资产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期(qī)年化预期收益率是怎么算出来(lái)的 逾期年化预期收益率(lǜ)是指投(tóu)资期限为(wèi)一年所获的预期预期收益(yì)率(lǜ)，也(yě)是(shì)将当前预期收益(yì)率换(huàn)算成年预期收益率的一种(zhǒng)计(jì)算方法，计算公式为：年化预(yù)期收益率=（投(tóu)资(zī)内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期(qī)年化预期(qī)收益(yì)=投资金额(é)×预期(qī)年化预期收(shōu)益率×投资期(qī)限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了(le)一个投资期限为(wèi)30的理财产品(pǐn)，该(gāi)产品(pǐn)的预期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你(nǐ)可获得(dé)的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好(hǎo)为(wèi)1年，那么预期预期收益的计算(suàn)方(fāng)式会更简单：预期(qī)年化预期收益=本金(jīn)×预期(qī)年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年(nián)化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期(qī)收益率也(yě)是经常遇到的(de)一个概念，七(qī)日年化预期收益(yì)率是指将(jiāng)7日(rì)的平均预期(qī)收益水平换算(suàn)成(chéng)年化率后(hòu)得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化预(yù)期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年化预期(qī)收益率，但可用于参考该理财产品的盈(yíng)利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期(qī)收益率越(yuè)高的产品，风险也(yě)越大。

　　此外(wài)，投资(zī)期(qī)限越(yuè)长的(de)产(chǎn)品(pǐn)，预期(qī)预期(qī)收益率往往也(yě)越(yuè)高。

　　以上关于预(yù)期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的(de)的内容，希(xī)望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投(tóu)资(zī)需谨慎。

　　预期收(shōu)益率计算公式(shì)？是期望收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格(gé)的。关于预期收益率(lǜ)计算公式以(yǐ)及股票预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公(gōng)式，投资组合的(de)预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)，证券组合预期收益率计算公式，债券预期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投资预期收益率计算公式等问题，小编(biān)将为你整(zhěng)理以下(xià)的知识答案：

预期(qī)收益率是什(shén)么

　　预(yù)期收益(yì)率也称为期望收益率的。

　　是指在不确(què)定的条件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某资产未(wèi)来(lái)可(kě)实(shí)现(xiàn)的收益率。对于无风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府(fǔ)短期债券(quàn)的年(nián)利率(lǜ)为王宝强学历，王宝强不是84年的吗基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是大多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特(tè)有(yǒu)风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在(zài)有限的(de)几项资产上。

预(yù)期收益率计算公式

　　是(shì)期(qī)望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价格(gé)的。

期(qī)望收益率(lǜ)的(de)计(jì)算(suàn)公式(shì)

　　期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今大(dà)多数(shù)公司(sī)采用(yòng)的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资(zī)对降低公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流行(xíng)的还有后来兴起的套利定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用(yòng)套利的(de)机会获利，既如果(guǒ)两个投资(zī)组合面临同样的(de)风险但提(tí)供(gōng)不同的预期(qī)收(shōu)益率，投资者(zhě)会选(xuǎn)择(zé)拥有(yǒu)较高预期收益率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调整收益(yì)至均衡(héng)。

　　我们主要以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念(niàn)是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场投资组合(hé)的协方差(chà)/市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资组(zǔ)合与其自身的协方(fāng)差(chà)就是市场投(tóu)资组合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值永远等于1，风险大于(yú)平(píng)均(jūn)资产的投(tóu)资β值大(dà)于1，反之小于(yú)1，无风险(xiǎn)投资β值等于(yú)0。

　　需要说明的(de)是，在(zài)投资组(zǔ)合(hé)中，可能会有个别(bié)资产(chǎn)的收益率小于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的(de)投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来(lái)讲，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接(jiē)受的收(shōu)益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡(héng)量(liàng)了一个投资者将其资产从无风险(xiǎn)投资转移到(dào)一个平均的(de)风(fēng)险投资时所需要的额外(wài)收益。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组合的预期(qī)收益率(lǜ)减去无风险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字(zì)一般情况下要(yào)大于(yú)1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的投(tóu)资组合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越大(dà)。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是(shì)以政府长期(qī)债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国(guó)的情况，从股票市场尚难得出(chū)一(yī)个合适的结(jié)论，结合(hé)国民生产总值的(de)增长率来估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无风(fēng)险收益(yì)率(lǜ)有什么区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未来可 实(shí)现 的收(shōu)益率。

　　对(duì)于(yú)无(wú)风险收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府(fǔ)短期债券的(de)年利率为基(jī)础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益(yì)模型中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本资产(chǎn)定价模型(xíng) (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对降低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收益模(mó)型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资(zī)本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对(duì)降低公司的 特有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在(zài)有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率(lǜ)计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为期(qī)望收益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收益(yì)率的公式为：资产i的预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾期年(nián)化预期收益率是(shì)指投资期限为一年所(suǒ)获的预期(qī)预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)率，也是将(jiāng)当(dāng)前预期收益率换算成年预期收益(yì)率的一种(zhǒng)计算(suàn)方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资(zī)内预(yù)期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投资金额(é)×预期年化(huà)预期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了(le)一个投(tóu)资期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得(dé)的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预(yù)期(qī)预期收益的计算方式(shì)会更简单：预(yù)期(qī)年化预期收益(yì)=本金×预(yù)期年化预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率是什么(me)意思(sī)

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预期收(shōu)益(yì)率也是经常遇到的(de)一个概念，七(qī)日年化预期收益(yì)率是指将7日的平均(jūn)预期(qī)收益水(shuǐ)平换算成年(nián)化(huà)率后得出的预期收(shōu)益率，常用(yòng)于货(huò)币基(jī)金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期收益率往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的年化预期收益(yì)率，但可用于参(cān)考(kǎo)该理财产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般(bān)情况下，预期(qī)年化预期(qī)收益率越高的产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越(yuè)长的产品，预期预期收益(yì)率往往也越(yuè)高。

　　以上(shàng)关于(yú)预期年化(huà)预期收益率是怎么算出来的的内容，希(xī)望对大(dà)家有所帮助。

　　温馨(xīn)提示，理(lǐ)财有风险，投(tóu)资需谨慎。

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