财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行(xíng)板(bǎn)块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭(píng)借(jiè)1.14亿股的持(chí)股(gǔ)数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重仓(cāng)了(le)建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管基(jī)金十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最(zuì)多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银(yín)行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季学生级和届怎么区分，毕业的级和届怎么区分度，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金(jīn)及券(quàn)商资管旗(qí)下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商资(zī)管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年(nián)末，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持(chí)仓工商银行(xíng)最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股(gǔ)中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的(de)收益(yì)率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前(qián)三(sān)大(dà)重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于(yú)2022年10月(yuè)，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报(bào)显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有(yǒu)望穿越周期的(de)公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有(yǒu)大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东一季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则(zé)为苏(sū)农银行(xíng)的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年(nián)三季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过(guò)。该(gāi)产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年于今年一季度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏(sū)宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大手笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产(chǎn)品(pǐn)也曾连续(xù)多个季度(dù)增(zēng)持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸多明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张清华在管的易方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最(zuì)新研报(bào)，银行业一季度收入增(zēng)速(sù)略(lüè)高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐(zhú)季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入(rù)增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份(fèn)行。国(guó)有大行利润增速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分(fēn)别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预(yù)期。收入(rù)增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需(xū)要注意的(de)是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司(sī)的会(huì)计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对(duì)利润的(de)影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年(nián)初一些大银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一学生级和届怎么区分，毕业的级和届怎么区分季度息差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面(miàn)会(huì)逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基(jī)于(yú)城商行在上述4类银行中利润增速和收入增(zēng)速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注优(yōu)质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优(yōu)质(zhì)的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其次(cì)是(shì)收(shōu)入增速(sù)最超预期(qī)的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错的低(dī)估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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