预期收益率计算(suàn)公(gōng)式？是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式以及股票预期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)，投资组合的预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预期(qī)收益率计算公式，债券预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，投资预期收益率计(jì)算公式等问题，小编将为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期(qī)收益率是什么

　　预期收(shōu)益率也称为期望收益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产未来(lái)可(kě)实现的收益(yì)率。对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债(zhài)券的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和(hé)收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采用(yòng)的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的(de)特(tè)有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期(qī)收益率计算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式(shì)

　　期(qī)望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公(gōng)司采(cǎi)用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分(fēn)散投资对降低(dī)公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大(dà)部分投资者仍然(rán)将他们的资(zī)产集(jí)中在有(yǒu)限的几项资产上。

　　比较(jiào)流行的(de)还有后来兴(xīng)起(qǐ)的(de)套利(lì)定价(jià)模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会(huì)获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但(dàn)提供不(bù)同的预期收(shōu)益率，投(tóu)资(zī)者会选(xuǎn)择拥(yōng)有较高(gāo)预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要以资本资产定价模型为基础，结合套(tào)利定价模(mó)型(xíng)来计算。

　　首先一个(gè)概念是(shì)β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场(chǎng)投资(zī)组合的(de)协方差(chà)/市场投资组合的方差(chà)

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与其(qí)自身的协(xié)方差就是市场投(tóu)资组合的(de)方(fāng)差，因(yīn)此(cǐ)市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的β值(zhí)永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说(shuō)明的是(shì)，在(zài)投资组(zǔ)合中，可能会有个别资(zī)产的收益率小于0，这说明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免(miǎn)这样(yàng)的投资项目，除(chú)非你已(yǐ)经很好到(dào)做(zuò)到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险溢(yì)酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资(zī)者将其(qí)资产从无风险投资转移到一个平均(jūn)的风险投资(zī)时(shí)所需(xū)要的额外收益。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)是你投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率减去无风险投资的(de)收益率(lǜ)的(de)差额。

　　这个数(shù)字(zì)一(yī)般情况下(xià)要大于1才(cái)有意义，否则说(shuō)明你的投资组(zǔ)合选择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期(qī)望的风(fēng)险溢酬就(jiù)应该(gāi)越(yuè)大。

　　对于无风险收(shōu)益率(lǜ)，一般(bān)是以政(zhèng)府长期债券(quàn)的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达市场(chǎng)，有完善的股票市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从(cóng)股(gǔ)票(piào)市场尚难得出一个(gè)合(hé)适的(de)结论，结合国民生(shēng)产总(zǒng)值的增长率来(lái)估计风险(xiǎn)溢酬未尝不(bù)是(shì)一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益率(lǜ)和无风(fēng)险(xiǎn)收益率有什么(me)区别

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称为 期望收(shōu)益(yì)率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来(lái)可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风(fēng)险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司采用(yòng)的是(shì) 资本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益(yì)模(mó)型中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也是至今大多数公司(sī)采用(yòng)的是(shì) 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在有限的(de)几项(xiàng)资(zī)产上。

预期收益率计算公(gōng)式(shì)是(shì)怎样的？

　　预期收益率也称为(wèi)期(qī)望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来(lái)可(kě)实现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预期收益(yì)率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组(zǔ)合的风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预(yù)期收益率是(shì)怎么算出来的 逾期年化预期收益(yì)率是指投资期(qī)限(xiàn)为(wèi)一年所获的预期预期(qī)收益率(lǜ)，也(yě)是将(jiāng)当(dāng)前预(yù)期收益率(lǜ)换(huàn)算成(chéng)年(nián)预期(qī)收益率的(de)一种计算方法，计算公式为(wèi)：年化预期收益率=（投资内预(yù)期收益/本(běn)金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益(yì)=投资金额(é)×预期年化预期收益率×投资期(qī)限/365。

　　例(lì)如你用1万(wàn)元购(gòu)买了(le)一个(gè)投资期限为30的理(lǐ)财产品，该(gāi)产品的预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投(tóu)资期限刚好为1年，那么预期预(yù)期收益的计算(suàn)方式(shì)会更(gèng)简单：预期(qī)年化预期收益=本(běn)金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日(rì)年化预(yù)期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七(qī)日(rì)年化预(yù)期收(shōu)益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七(qī)日年(nián)化预期收益率是指将7日的平均预期收(shōu)益水平换算成(chéng)年化率后得出的预期收益率，常用于货(huò)币基金。

　　七日年化预期收(shōu)益率(lǜ)往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)，但可用于(yú)参考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预(yù)期年化预(y广州夏天温度一般多少度，广州夏天温度一般多少度正常ù)期收益率(lǜ)越高广州夏天温度一般多少度，广州夏天温度一般多少度正常的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的(de)产品，预期预期收益率往往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关(guān)于(yú)预期(qī)年化(huà)预期收益率是怎(zěn)么算出来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示(shì)，理财有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

　　预期收益(yì)率计算(suàn)公式？是期望收益率=(期末(mò)价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格(gé)的(de)。关于预(yù)期收益率计算公式(shì)以及(jí)股(gǔ)票(piào)预期收益(yì)率计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益率计算公(gōng)式，债券预期收益率(lǜ)计算公式(shì)，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将为(wèi)你整理以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收益(yì)率是(shì)什么

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是(shì)指(zhǐ)在(zài)不确定(dìng)的条件下(xià)，预(yù)测的某资产未来可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是大多数公司采用的(de)是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收(shōu)益(yì)率计算公式

　　是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期(qī)初(chū)价格的。

期望收益率的计算(suàn)公式

　　期望收益(yì)率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是(shì)资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产(chǎn)上(shàng)。

　　比较流行的还(hái)有后来兴起的套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套利的机会(huì)获利，既如果两个投(tóu)资组合面临同样的风(fēng)险但(dàn)提供(gōng)不同(tóng)的预期收益率，投资者会(huì)选择拥有较高预期收益率的(de)投资组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产(chǎn)定价模型为基础，结合(hé)套利定(dìng)价模(mó)型(xíng)来计算。

　　首先一个(gè)概念是β值(zhí)。

　　它表明—项(xiàng)投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与市场投(tóu)资组合的(de)协(xié)方差/市(shì)场投资组合的(de)方差

　　市场投资组合与其(qí)自身的协方差就(jiù)是市场投(tóu)资(zī)组合的方差，因(yīn)此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于平均(jūn)资产的投(tóu)资β值大于1，反之小(xiǎo)于(yú)1，无(wú)风险投(tóu)资β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组(zǔ)合中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明，这项资产的(de)投(tóu)资回报率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目(mù)，除非(fēi)你已经很(hěn)好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受(shòu)的收益率，即(jí)风险溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险溢酬衡量(liàng)了一个(gè)投资(zī)者将其(qí)资产从(cóng)无风(fēng)险投资转移(yí)到一(yī)个平均的风险(xiǎn)投资时所(suǒ)需要的额外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预期收益率减去无风险投(tóu)资的收益(yì)率的差额(é)。

　　这个数字一般(bān)情况下要(yào)大于1才(cái)有意义，否则(zé)说明你的投资组合选择是有问题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无(wú)风险收益(yì)率，一般是以政府长(zhǎng)期债券(quàn)的(de)年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在美国(guó)等发达市场(chǎng)，有完(wán)善的股票市场作为参(cān)考依据。

　　就(jiù)目(mù)前我国的情况，从(cóng)股票市场(chǎng)尚(shàng)难得出一个合适的结(jié)论(lùn)，结合国(guó)民(mín)生产总值的增长率来估计风险溢酬未尝不(bù)是一个好的选择。

预期收益率和无风(fēng)险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益(yì)率也(yě)称为 期(qī)望收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于(yú)无(wú)风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政府短期债券的年利率为(wèi)基础的(de)。

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他(tā)们的资(zī)产集(jí)中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风(fēng)险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是(shì)至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投(tóu)资 对降低(dī)公司(sī)的(de) 特有风险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然将他们(men)的(de)资产集中在有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的(de)收益率(lǜ)。

　　预期(qī)收(shōu)益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投(tóu)资组合(hé)的预(yù)期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算(suàn)出来(lái)的 逾期年(nián)化预期收益率是指投资期(qī)限(xiàn)为(wèi)一(yī)年所获(huò)的预期预期收益(yì)率(lǜ)，也是将当前预期(qī)收益(yì)率换算成(chéng)年(nián)预(yù)期收益率(lǜ)的一种计算方法，计算(suàn)公式为：年(nián)化预期收(shōu)益(yì)率=（投(tóu)资(zī)内预期(qī)收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化(huà)预期(qī)收(shōu)益(yì)=投资金额×预(yù)期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率×投(tóu)资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个投资(zī)期限为30的理财产品，该(gāi)产品(pǐn)的预期年化(huà)预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么(me)你可获得(dé)的(de)预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚(gāng)好为1年(nián)，那么预期预(yù)期收益的计算方式会(huì)更简单：预(yù)期年化预期(qī)收益=本金×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是(shì)什么意思(sī)

　　在实际投资过程(chéng)中，七日(rì)年(nián)化预期收(shōu)益率也是经(jīng)常遇到的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平(píng)均预(yù)期收益水平换算成(chéng)年化率后得出的(de)预(yù)期(qī)收益(yì)率，常用于货币(bì)基(jī)金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不(bù)代表(biǎo)未来的年(nián)化(huà)预期收益(yì)率，但(dàn)可(kě)用于(yú)参考该理财(cái)产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收(shōu)益率越(yuè)高的产品，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越(yuè)长(zhǎng)的产(chǎn)品，预期(qī)预(yù)期(qī)收益率往往(wǎng)也越高。

　　以上关于(yú)预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来(lái)的(de)的内容，希望对(duì)大(dà)家(jiā)有所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

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