财联社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的(de)催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的(de)重仓情(qíng)况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银行，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎ每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办o)醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多的(de)主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓(cāng)行业依次为(wèi)制造(zào)业(yè)、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之为中生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有工商(shāng)银行。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智(zhì)远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大(dà)重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了(le)兖(yǎn)矿能源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能(néng)源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南(nán)都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)红利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易(yì)方达张清华(huá)执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度(dù)起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏(sū)农银行(xíng)前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共计284每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办6.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起，中(zhōng)庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王(wáng)”，宁(níng)波银(yín)行(xíng)也得到了诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银(yín)行的，还包(bāo)括(kuò)陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外(wài)，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有(yǒu)、以(yǐ)及张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对(duì)比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交(jiāo)行和邮储银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行(xíng)、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入(rù)增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行、农行和建行不(bù)良(liáng)率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下每天晚上都要弄我，天天晚上想弄我怎么办降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司(sī)的会计规则(zé)有差别，需要注意(yì)口径差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收(shōu)入增速负(fù)增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低，还有年初一(yī)些(xiē)大(dà)银行以极低利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的(de)贷款，所以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团(tuán)队认为，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中(zhōng)特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期(qī)的中国(guó)银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预期的(de)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股(gǔ)份(fèn)行中，该团(tuán)队建议关注一季报不(bù)错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可(kě)能(néng)修复(fù)的招商银行和平安(ān)银行可以在(zài)业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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