财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的(de)重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该(gāi)股最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银(yín)行前(qián)十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资(zī)管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了(le)工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.镇关西是谁，镇关西是谁打死的06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)镇关西是谁，镇关西是谁打死的有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第(dì)三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司(sī)以及南都电(diàn)源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优(yōu)选一(yī)年均重仓了(le)建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个(gè)季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一(yī)季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万股(gǔ)，在(zài)重仓苏(sū)农银行的4家基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银(yín)行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通股东(dōng)行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)于今年(nián)一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁银(yín)行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起(qǐ)，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银行。去(qù)年四季度(dù)，该基金公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末(mò)仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸(zhū)多明星基(jī)金(jīn)经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段(duàn)，重仓宁(níng)波银(yín)行(xíng)的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精(jīng)选是(shì)重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三(sān)年(nián)持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一(yī)季度的收入增速(sù)有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好，其次是农商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国(guó)有大(dà)行利(lì)润增速大致符合预期。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其(qí)中中行(xíng)收入(rù)增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建(jiàn)行(xíng)不(bù)良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司(sī)的会(huì)计规则(zé)有差别，需(xū)要注意(yì)口径(jìng)差(chà)异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大(dà)银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三(sān)四月份(fèn)极(jí)低利(lì)率消失(shī)后，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴近中特估(gū)概(gài)念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好(hǎo)的交通银行，其次(cì)是(shì)收入(rù)增(zēng)速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入(rù)增速较好的浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安(ān)银行可(kě)以在业(yè)绩真空期(qī)进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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