今(jīn)年以来基金(jīn)代(dài)销机构被基金(jīn)公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司发(fā)布与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以来(lái)已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金(jīn)代销机构(gòu)终止合作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立基金销售机(jī)构(gòu)居多(duō)，此(cǐ)外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于(yú)经(jīng)营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是(shì)双向选择，在(zài)高质量发展背(bèi)景下(xià)，基金(jīn)公司严格筛选代销机构(gòu)也是(shì)降本增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发(fā)布(bù)公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金(jīn)办理(lǐ)该(gāi)公司旗下(xià)基金的相关(guān)销售业务(wù)。值得注(zhù)意的是，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正富邦(bāng)基(jī)金、平(píng)安基(jī)金(jīn)，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停止了与浦领基(jī)金(jīn)的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售有限公司协(xié)商一(yī)致，自2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛(shèng)基金也发布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上(shàng)述基金销售机构将(jiāng)不(b朝鲜领土面积多大相当于中国哪个省，朝鲜领土面积多大？相当于中国哪个省的面积ù)再代理公司旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公(gōng)司不再办(bàn)理(lǐ)本公司旗(qí)下基金的开户、认购、申购等基金买(mǎi)入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至所有客户(hù)赎回全部(bù)份额。而在今年4月，西部(bù)利(lì)得基(jī)金、上银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金的基金(jīn)销售合作，上银基(jī)金则于2月终止与该机构的(de)合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基(jī)金报(bào)记者(zhě)统计，截至(zhì)6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基(jī)金(jīn)公司(sī)终止合计7家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止了合计17家独立基金销售机构的(de)代销合作，其中(zhōng)包括1家保险公司(sī)；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司(sī)终止了合(hé)计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来(lái)，则已有9家基(jī)金公司宣布(bù)终止了(le)合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和(hé)保险。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基(jī)金解(jiě)除合作关系(xì)的(de)基金公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为频繁(fán)，3月以来(lái)几乎(hū)每月都会和(hé)基金(jīn)代销机构(gòu)解除合作关系，目(mù)前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富通基(jī)金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合(hé)作关系(xì)，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格筛选代(dài)销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售机(jī)构多为中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机(jī)构数(shù)量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基(jī)金公(gōng)司对于代(dài)销机构(gòu)的选择标准也在提高(gāo)。在(zài)高质量发展背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金代(dài)销机构，也是实(shí)现降本增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示(shì)，基(jī)金(jīn)公司终止与销售(shòu)机(jī)构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增(zēng)长，对基(jī)金公司整(zhěng)体基金销售(shòu)贡献不大；二是受(shòu)到(dào)监管处罚；三是销售机(jī)构(gòu)主(zhǔ)业(yè)发生改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但(dàn)该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难(nán)也(yě)加速(sù)了对尾部(bù)销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售合作朝鲜领土面积多大相当于中国哪个省，朝鲜领土面积多大？相当于中国哪个省的面积机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理(lǐ)贾志(zhì)也表示，基金公司终止与代销机(jī)构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚(fá)，就会很果断地解除合(hé)作关系(xì)。“基金公司与基金代销机构(gòu)的合(hé)作是市场化(huà)的(de)，要考虑维(wéi)护(hù)成本与(yǔ)合(hé)作的潜力(lì)，基(jī)金公司会依据自身的(de)发展状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机构合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完(wán)整的基(jī)金销售评估办法，比如基金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综合(hé)能力，以及与哪些公司合作等(děng)都(dōu)是考核的要素(sù)，其中，要求其公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模(mó)排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系(xì)统(tǒng)，每年要付出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一年的保(bǎo)有量也没有(yǒu)多(duō)少，甚至都(dōu)覆(fù)盖不了成本。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也(yě)有相当一部分(fēn)达不到标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是双向选择，基(jī)金公司希(xī)望(wàng)能(néng)有销售能力强的机(jī)构合(hé)作(zuò)，头(tóu)部(bù)代(dài)销机(jī)构也会对基金公司(sī)的投(tóu)研能力，管理规模，也有一(yī)定的(de)要求。

　　此(cǐ)外，另据(jù)某基(jī)金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销(xiāo)的机构主要分为银(yín)行、第三方(fāng)基金销售机(jī)构(gòu)，以(yǐ)及(jí)券商(shāng)，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道(dào)方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠(qú)道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互(hù)联网平台流量形成显著护(hù)城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位(wèi)将更加夯实(shí)，而券商是以线(xiàn)下(xià)营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示(shì)，未来的基金销售市场，主要(yào)还(hái)是(shì)在银行渠道和(hé)头部互(hù)联网(wǎng)公司，券(quàn)商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依然是基(jī)金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公(gōng)布的公募基(jī)金销售保有量数(shù)据显示，一季(jì)度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基(jī)金销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金(jīn)销售(shòu)保有规模(mó)前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币(bì)市场公(gōng)募(mù)基(jī)金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金(jīn)、腾(téng)安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基金销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非货币市场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距十分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机(jī)构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全(quán)市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构中(zhōng)，目前共(gòng)有26家基金销(xiāo)售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机构代销数量不足百(bǎi)只。而(ér)在115家独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构中，15家代销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销(xiāo)不足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基(jī)金销售行业分化更趋明显，不少中小型(xíng)基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司向中(zhōng)国证券监督管理委员会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的申请，根(gēn)据(jù)《行(xíng)政许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券(quàn)投资基金销(xiāo)售机构(gòu)监督管理办法(fǎ)》等(děng)有关(guān)规(guī)定，中国(guó)证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公募证券投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可(kě)证。

　　同(tóng)样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售服务有限(xiàn)公(gōng)司(sī)公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫(xīn)保险销(xiāo)售也是(shì)目前第(dì)一家主动注销基金销售(shòu)牌照的(de)保险代理公司(sī)。

　　实(shí)际上，近年来，有不少基(jī)金(jīn)代(dài)销机(jī)构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天(tiān)下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销基(jī)金(jīn)代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机(jī)构是由(yóu)于违规等(děng)原因被(bèi)吊销牌(pái)照(zhào)，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金石基(jī)金(jīn)等(děng)第三(sān)方代销机构(gòu)也(yě)被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监(jiān)管(guǎn)态势(shì)下，未(wèi)来基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持(chí)续。

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　　编辑：舰长

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