预期收益率计算公式？是期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格(gé)的。关于预期收益率计算公式以及股票预期收益率计算公式，投资组(zǔ)合的预期收益率计算公式(shì)，证券组(zǔ)合预期收益(yì)率计算公(gōng)式，债券预(yù)期收益率计算(suàn)公式，投资预期收益率计算(suàn)公(gōng)式等问题，小编将为(wèi)你(nǐ)整(zhěng)理以下的知识答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预期收益(yì)率也称为期(qī)望(wàng)收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来可实(shí)现的收(shōu)益率。对于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数公司采(cǎi)用的(de)是资本资产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他(tā)们(men)的资产(chǎn)集中在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价(jià)格

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模(mó)型中，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低公司的特(tè)有风险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　比较流行的还(hái)有后(hòu)来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是(shì)投(tóu)资者会(huì)利用套(tào)利(lì)的机会获利(lì)，既如果两(liǎng)个投资组合面临同样的风险但(dàn)提供不同的预期收益率，投资者会选(xuǎn)择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益(yì)率的投资组合(hé)，并不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资(zī)产定价(jià)模型为基础，结合套利定价模型来计(jì)算(suàn)。

　　首(shǒu)先(xiān)一个(gè)概念是β值。

　　它表(biǎo)明(míng)—项投资的(de)风(fēng)险程(chéng)度(dù):

　　瓷产(chǎn)的β值=资产(chǎn)i与市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的协方差/市场投(tóu)资组合的(de)方(fāng)差

　　市(shì)场投资(zī)组合与其自(zì)身的协方差就是市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差，因此市场投资(zī)组合(hé)的(de)β值永远等于1，风险大于平均资(zī)产(chǎn)的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投(tóu)资β值民盟的加入条件是什么，民盟的加入条件是什么样的(zhí)等于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投(tóu)资组合中，可能会有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资(zī)产的投资回报(bào)率(lǜ)会小于(yú)无(wú)风险(xiǎn)利(lì)率。

　　一般(bān)来讲，要(yào)避免这样(yàng)的(de)投(tóu)资项目，除(chú)非你已经很好到做到分散(sàn)化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一(yī)个可接受(shòu)的收益率，即(jí)风(fēng)险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡(héng)量了(le)一(yī)个投资者将其资(zī)产从无(wú)风险投资转移到(dào)一个平均(jūn)的风险投资时(shí)所需要的(de)额(é)外收益。

　　风险溢(yì)酬是你投资组(zǔ)合的(de)预期(qī)收益率减去无风险(xiǎn)投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况下要大于1才有意义，否(fǒu)则(zé)说(shuō)明你的(de)投(tóu)资组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风(fēng)险越高，所期(qī)望的风险(xiǎn)溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府长期债券的(de)年利率为基(jī)础的。

　　在美(měi)国(guó)等(děng)发达市(shì)场，有完善的股票(piào)市(shì)场作(zuò)为参考依据。

　　就(jiù)目前(qián)我(wǒ)国(guó)的情况，从股票市场尚难得出一个(gè)合适的结(jié)论，结合国(guó)民生产总值(zhí)的增长率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬未尝不是一(yī)个好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期收(shōu)益(yì)率和无风险收益(yì)率(lǜ)有什么区(qū)别

　　预(yù)期收益率也称为(wèi) 期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě) 实现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年(nián)利(lì)率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收益(yì)模(mó)型中(zhōng)，使(shǐ)用最(zuì)久(jiǔ)，也(yě)是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn) 分(fēn)散投资 对(duì)降低(dī)公司(sī)的(de) 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风(fēng)险 和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是 资(zī)本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的(de) 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分(fēn)投资(zī)者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定的条件下(xià)，预测的某(mǒu)资产未(wèi)来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的公(gōng)式(shì)为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市(shì)场(chǎng)投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎么(me)算出来的 逾期(qī)年化预期收益率是指投资期限为一年所获的(de)预期预期收(shōu)益率，也是将当前预(yù)期(qī)收益率(lǜ)换算(suàn)成年预期收益率的(de)一种计算方法，计算公式(shì)为：年化预(yù)期收益率=（投资内预期收(shōu)益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期收益(yì)=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投资(zī)期限为30的理财产品，该(gāi)产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益(yì)的计算方式(shì)会(huì)更简单：预(yù)期年化预期收益=本(běn)金×预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化预(yù)期收(shōu)益(yì)率是什么意思(sī)

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年(nián)化(huà)预期收益率也是经常(cháng)遇到的一个概念(niàn)，七日年(nián)化预(yù)期收益率是指将7日的平(píng)均预期收益水平换算成年化率(lǜ)后得出的预期收(shōu)益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来(lái)的年化预期(qī)收(shōu)益率，但可用于参考该(gāi)理财产品(pǐn)的盈(yíng)利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化预期收益率越(yuè)高(gāo)的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越(yuè)长的产品，预期预期收益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的的内(nèi)容(róng)，希望(wàng)对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示(shì)，理财(cái)有风险，投资(zī)需谨(jǐn)慎(shèn)。

　　预期收益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。关于预期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式以及股票(piào)预期(qī)收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，投资组合(hé)的预(yù)期收益率计(jì)算公式，证(zhèng)券(quàn)组合(hé)预期收益率(lǜ)计算公式，债券预期收(shōu)益率计算公式，投资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小(xiǎo)编(biān)将(jiāng)为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期(qī)望收益率的(de)。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府短期债(zhài)券的年(nián)利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型(xíng)中，使用(yòng)最久，也(yě)是大多数公(gōng)司(sī)采用的是资本(b民盟的加入条件是什么，民盟的加入条件是什么样的ěn)资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股(gǔ)息(xī))/期初价格

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是资本资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资(zī)对降低公(gōng)司的特有(yǒu)风险有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较流行的还有后来兴起的(de)套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套利(lì)的机会(huì)获利，既(jì)如(rú)果两个投资(zī)组(zǔ)合(hé)面临(lín)同(tóng)样的风险(xiǎn)但提供不同的(de)预期(qī)收益率，投资者会选择(zé)拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并(bìng)不会调(diào)整收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以资本(běn)资产定价(jià)模型为(wèi)基础，结合套(tào)利定价模型(xíng)来(lái)计算。

　　首先一(yī)个概念是β值(zhí)。

　　它表明(míng)—项(xiàng)投资的风(fēng)险程度:

　　瓷(cí)产的(de)β值=资产i与(yǔ)市(shì)场投资(zī)组合的协方(fāng)差/市场投(tóu)资组合(hé)的方差

　　市场投资组合与其自身的(de)协方差就是(shì)市场投(tóu)资组(zǔ)合的方(fāng)差，因(yīn)此市场投资组合的β值永(yǒng)远等于(yú)1，风险(xiǎn)大于平均资(zī)产的投资β值大于1，反之小于1，无风险(xiǎn)投资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能(néng)会有(yǒu)个别资产(chǎn)的收益率小于0，这说明，这项(xiàng)资产的投资(zī)回报率会小(xiǎo)于(yú)无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免(miǎn)这样的投资项目，除非你已经很好到(dào)做到(dào)分(fēn)散(sàn)化。

　　首先确定一个可接受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投(tóu)资者将其(qí)资产从(cóng)无(wú)风险(xiǎn)投资转移到一个(gè)平均(jūn)的风险(xiǎn)投(tóu)资时(shí)所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合(hé)的预(yù)期收(shōu)益率减(jiǎn)去无风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字一(yī)般情况下要大于1才(cái)有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险(xiǎn)溢酬(chóu)就应该越大(dà)。

　　对于(yú)无风险收益(yì)率，一般(bān)是以(yǐ)政府(fǔ)长期(qī)债券(quàn)的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在美(měi)国(guó)等发达市(shì)场，有(yǒu)完善的股(gǔ)票市场作为参考依(yī)据(jù)。

　　就目前我国的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个合适的结(jié)论，结合国(guó)民生产(chǎn)总值的增长率(lǜ)来估计风险溢酬未(wèi)尝不是一个(gè)好的选择。

预(yù)期收(shōu)益率和无风险收益率有(yǒu)什么区别(bié)

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率，是指在(zài)不确定的(de)条件(jiàn)下，预测的某资产未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)，一般是以政府短期债券的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量(liàng)市场风险和(hé)收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投(tóu)资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和(hé)收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管 分散投(tóu)资 对降低公(gōng)司的 特有(yǒu)风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期(qī)收益率也称为期(qī)望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产未来可(kě)实现的(de)收(shōu)益率。

　　预期收益率的(de)公(gōng)式为：资(zī)产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组(zǔ)合的(de)风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的 逾期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一年所获(huò)的预期预(yù)期收益率，也(yě)是将当(dāng)前预期收(shōu)益率换算成年预(yù)期收益率的一(yī)种计算方法，计(jì)算公式为：年化预期收(shōu)益率=（投资内预(yù)期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期年化(huà)预期(qī)收益=投资金额×预期年(nián)化预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万(wàn)元购买了一个投资(zī)期限为30的理财(cái)产品，该产品(pǐn)的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么(me)你可获得的预(yù)期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式会更(gèng)简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金×预(yù)期年化预(yù)期收益率，即450元。

　　2、七日年化(huà)预期收益率是(shì)什么意思

　　在(zài)实际投(tóu)资过(guò)程中(zhōng)，七(qī)日(rì)年(nián)化预期收益(yì)率也(yě)是经(jīng)常遇到的一个概念，七日年(nián)化预期收益率是指将7日(rì)的平均预期(qī)收益(yì)水平换算成年化(huà)率后(hòu)得出的(de)预期收益率，常用(yòng)于货币(bì)基(jī)金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都是浮动的，不(bù)代表未来的(de)年化预期收益率，但可用(yòng)于(yú)参(cān)考(kǎo)该(gāi)理财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期(qī)收益率越(yuè)高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往(wǎng)也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关于预期年(nián)化预(yù)期收益率是怎么算(suàn)出(chū)来的(de)的内容，希(xī)望(wàng)对大家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投(tóu)资需谨(jǐn)慎。

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