预期收益率计算公式？是期望收益(yì)率=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的(de)。关(guān)于预期(qī)收益率计算公式以及股票(piào)预(yù)期收益(yì)率计算(suàn)公式，投资(zī)组合的(de)预期收益率(lǜ)计算公式，证券组合预期(qī)收益率计算公式(shì)，债券预(yù)期收(shōu)益率计算公式，投资(zī)预期收益率计算(suàn)公(gōng)式(shì)等问题，小(xiǎo)编将为你整理以下的知识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期(qī)望收益率的(de)。

　　是指在不确定的(de)条(tiáo)件下，预测(cè)的(de)某资产未来可实(shí)现的收益率(lǜ)。对于无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率(lǜ)，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券(quàn)的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模(mó)型中，使用最(zuì)久，也(yě)是(shì)大多(duō)数公司采(cǎi)用的是(shì)资本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分散投(tóu)资对降低公司的特有风险有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益(yì)率=(期(qī)末价格-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格的(de)。

期望收益率的(de)计(jì)算(suàn)公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是资本(běn)资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公(gōng)司的(de)特有(yǒu)风险有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将他(tā)们的资产集中在有限(xiàn)的(de)几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴起的(de)套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投(tóu)资者会利用套利的机会获利(lì)，既(jì)如果(guǒ)两个投资组合(hé)面临同样的(de)风险(xiǎn)但提(tí)供不同的(de)预期收益率，投资者会选择(zé)拥有(yǒu)较高预期收益(yì)率的投资(zī)组合，并不(bù)会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资(zī)本资产定价(jià)模(mó)型为基础，结合(hé)套(tào)利定价(jià)模型来计算(suàn)。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产i与市场投(tóu)资组合的(de)协方差(chà)/市场投(tóu)资组合(hé)的方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市(shì)场投资组合的方差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资(zī)β值大于(yú)1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会有个别资(zī)产的收(shōu)益率小(xiǎo)于0，这说(shuō)明，这项(xiàng)资产的投(tóu)资回报率会(huì)小于无风险利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避(bì)免这样的投资(zī)项目(mù)，除非你已经很好(hǎo)到做(zuò)到分散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确(què)定(dìng)一个可接受的收益(yì)率，即(jí)风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个投资(zī)者(zhě)将其资(zī)产从无风险投(tóu)资转移到一个平均的(de)风险投(tóu)资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你(nǐ)投资组合的预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)减(jiǎn)去(qù)无风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)的收益率的(de)差额(é)。

　　这个(gè)数(shù)字一般情况下(xià)要大于1才有意义(yì)，否则说明你(nǐ)的投资组合选择是有问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越(yuè)高，所期望的风险溢(yì)酬就应(yīng)该越大。

　　对(duì)于无风(fēng)险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府长期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场(chǎng)，有完善(shàn)的(de)股票市(shì)场作为参(cān)考依(yī)据。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票市(shì)场尚难(nán)得出一个合(hé)适的结论(lùn)，结合国民(mín)生产总值的增长率(lǜ)来估计风(fēng)险溢酬(chóu)未尝不是一个好(hǎo)的(de)选择。

预期收(shōu)益率和无(wú)风险收益(yì)率(lǜ)有什么区(qū)别(bié)

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为(wèi) 期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的(de)某资产未来可 实现 的(de)收益(yì)率。

　　对于无风险收益率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采用的是 资本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大(dà)部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在有限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　在衡量(liàng) 市(shì)场风险 和(hé)收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最(zuì)久，也是至今(jīn)大(dà)多数(shù)公(gōng)司采用的是(shì) 资本资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

预期收益(yì)率计算(suàn)公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称为(wèi)期望收益率，是指在不确(què)定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的收益(yì)率。

　　预(yù)期(qī)收益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市(shì)场投资组(zǔ)合的预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化(huà)预期收益率是怎么(me)算出来(lái)的 逾期年化预期收益率是(shì)指(zhǐ)投资期(qī)限(xiàn)为一年所获的预期预期收益率，也是将当(dāng)前预期收(shōu)益率换算成年预期收益(yì)率(lǜ)的一种计算(suàn)方法，计算公式为：年(nián)化(huà)预期收益率=（投资内预期收益(yì)/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预期年化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)×投资期限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你用1万(wàn)元购买了一个投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资(zī)期限(xiàn)刚好为1年(nián)，那么预期预(yù)期收益的计算(suàn)方式会更(gèng)简单：预期(qī)年化预(yù)期(qī)收益(yì)=本金×预期年(nián)化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是什么意(yì)思(sī)

　　在实际投资(zī)过(guò)程中，七日(rì)年化预期收益率也是经常遇到(dào)的一个(gè)概(gài)念(niàn)，七(qī)日年化预(yù)期收益(yì)率是指将7日的平均(jūn)预期收益水(shuǐ)平换(huàn)算成年(nián)化率后得出(chū)的预期收益(yì)率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七日年化预期(qī)收益(yì)率往往都是浮动的，不(bù)代表未(wèi)来(lái)的(de)年化预期收益率，但(dàn)可用于(yú)参考该理(lǐ)财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般(bān)情况下，预期年(nián)化(huà)预期(qī)收益率(lǜ)越高的产(chǎn)品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品(pǐn)，预期(qī)预期收益(yì)率(lǜ)往往也越高。

　　以上(shàng)关于预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希望对大家(jiā)有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理(lǐ)财(cái)有风险，投资(zī)需(xū)谨慎。

　　预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式？是期望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股(gǔ)息)/期初价格(gé)的。关(guān)于预期收益率计(jì)算公式(shì)以及(jí)股票预期收益率计算公式，投资(zī)组合的预期收益率计算(suàn)公式，证券组合预期收益率计算公式，债券(quàn)预期收益(yì)率计算公式(shì)，投(tóu)资预期收益(yì)率计算公式等(děng)问(wèn)题，小编将(jiāng)为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望(wàng)收益(yì)率的。

　　是(shì)指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未(wèi)来可(kě)实现的(de)收益(yì)率。对于无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府短期债(zhài)券的年利率为(wèi)基础(chǔ)的(de)。

　　在衡量市(shì)场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也(yě)是大(dà)多(duō)数公司(sī)采用(yòng)的是资本资(zī)产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管分散投资对降低公(gōng)司的特有风险有(yǒu)好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。

期望收益率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低(dī)公司的(de)特有风险有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将(jiāng)他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较流行的还(hái)有后来兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是(shì)投资(zī)者(zhě)会利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的(de)风险但提供不(bù)同的预期(qī)收(shōu)益率，投资者会(huì)选择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益率的投(tóu)资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要(yào)以资本资产定(dìng)价模型为(wèi)基(jī)础，结合套利定价模型(xíng)来(lái)计算(suàn)。

　　首先一(yī)个概念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资(zī)产i与市场(chǎng)投资组合的协方(fāng)差(chà)/市(shì)场(chǎng)投资组合(hé)的(de)方差

　　市场投资组合(hé)与其自身的协(xié)方差就是市(shì)场投资组合的方差，因(yīn)此(cǐ)市(shì)场投资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产(chǎn)的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风(fēng)险投资β值(zhí)等于0。

　　需(xū)要说明的是，在投(tóu)资组合中，可(kě)能会(huì)有(yǒu)个别资(zī)产的收益(yì)率小于(yú)0，这说明，这项资产的投(tóu)资回(huí)报(bào)率会小于无风险利(lì)率。

　　一般来(lái)讲，要(yào)避免这样(yàng)的投资项目，除非你已经很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确(què)定一(yī)个可接受(shòu)的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资者将其(qí)资产从无风险投(tóu)资(zī)转移到一个平均(jūn)的风险投资时所需感受到体内那根东西变大很胀，你的东西还留在我体内要的(de)额外收益。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)是你投资组合的预期收(shōu)益(yì)率减去无风险投(tóu)资的(de)收益(yì)率的差额(é)。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况下要(yào)大于1才有意(yì)义，否则说明你的投资(zī)组合(hé)选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的(de)风险溢(yì)酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风险收(shōu)益率，一般是以政府长期(qī)债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在(zài)美国等发达(dá)市场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的结(jié)论，结合(hé)国民生产总值的增长率(lǜ)来(lái)估(gū)计风(fēng)险溢酬未尝(cháng)不是一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收益(yì)率和无风险收益率有(yǒu)什(shén)么区(qū)别

　　预期(qī)收益率也称为 期(qī)望收益(yì)率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府短期债券的年(nián)利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司(sī)的 特有风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和(hé)收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司采用的(de)是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司的(de) 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集(jí)中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现(xiàn)的收益率。

　　预期收益率(lǜ)的(de)公式为：资(zī)产i的预期(qī)收益(yì)率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化预期收益率是指投资期限(xiàn)为一(yī)年所获的预(yù)期预期收益率(l感受到体内那根东西变大很胀，你的东西还留在我体内ǜ)，也(yě)是将当前预期收(shōu)益率换算(suàn)成年预期收(shōu)益率(lǜ)的一种计算方法，计算公式为(wèi)：年化预期收(shōu)益率=（投资内预期收益(yì)/本(běn)金）/（投(tóu)资(zī)天数/365）×100%，预期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元购买了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期预期收(shōu)益的计算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预(yù)期(qī)年(nián)化预(yù)期收益=本(běn)金×预期年(nián)化预期(qī)收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是什(shén)么意(yì)思

　　在实际投(tóu)资过(guò)程(chéng)中(zhōng)，七日(rì)年化预期收益(yì)率也是经(jīng)常遇到的一(yī)个概念，七日年化预期收益(yì)率是指将7日(rì)的平均(jūn)预期收益水平换算成年化率后得出的预期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率(lǜ)往往都是浮动的，不(bù)代表未来的年(nián)化预期收益率(lǜ)，但(dàn)可(kě)用(yòng)于参考该理财产(chǎn)品(pǐn)的(de)盈利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预(yù)期收益率越高的产品，风险也(yě)越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的(de)产品，预(yù)期预期收益率往(wǎng)往也越高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预期收(shōu)益率是怎(zěn)么算(suàn)出(chū)来的的内容(róng)，希望对(duì)大家有所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财有风(fēng)险(xiǎn)，投资需谨慎。

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