财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后的(de)首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A也凭(píng)借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在今年一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基金及(jí)券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股(gǔ)，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最多(duō)的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行分(fēn)别(bié)为在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行业(yè)依(yī)次(cì)为制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和(hé)零售(shòu)业(yè)，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力设备及新能(néng)源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ赶歌圩的读音是什么，赶歌圩的拼音怎么读)。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今(jīn)已连(lián)续4个季度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司(sī)中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值赶歌圩的读音是什么，赶歌圩的拼音怎么读(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农(nóng)银行(xíng)第三(sān)、第七、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变(biàn)的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度(dù)，中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去年四(sì)季(jì)度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行(xíng)也得到了(le)诸多明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数量，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方(fāng)达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度(dù)收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度(dù)的低(dī)点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有大行利润增(zēng)速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行均(jūn)为正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加(jiā)力团队(duì)指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最(zuì)大。需(xū)要注意(yì)的是，一(yī)季(jì)度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别，需要注意(yì)口(kǒu)径差(chà)异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年初一些大银(yín)行(xíng)以极低利(lì)率去抢大额对公客户的贷款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在(zài)上述4类银(yín)行中利润(rùn)增(zēng)速和(hé)收入增(zēng)速(sù)韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优(yōu)质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团队(duì)首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是(shì)结构数据（手续费(fèi)收入）超预期(qī)的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银(yín)行(xíng)也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的(de)低(dī)估值黑马股，比如(rú)利(lì)润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门(mén)股中，估值(zhí)可能修复的招商银(yín)行(xíng)和平安银行(xíng)可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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