预期收益率计算公式(shì)？是期望收益(yì)率=(期末(mò)价格-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价(jià)格的。关于预期收益率计算公式以及股票预(yù)期收益率计算公式，投资组合(hé)的预(yù)期收(shōu)益率计(jì)算(suàn)公式，证(zhèng)券(quàn)组合预期收(shōu)益率计算公式，债券预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公(gōng)式，投资预期收益(yì)率计(jì)算公式等问题，小编(biān)将为你整理以下的知识答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预期(qī)收益率也称为期(qī)望收益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测(cè)的(de)某资产未来可实(shí)现的收益(yì)率。对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的年利(lì)率为基础的(de)。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是大多(duō)数公(gōng)司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望(wàng)收(shōu)益率的(de)计算公式

　　期望收益率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今(jīn)大(dà)多数公(gōng)司(sī)采用的是资本(běn)资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管分散投资对降低公司的(de)特(tè)有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但大部分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套(tào)利的机会获利，既(jì)如(rú)果(guǒ)两个投(tóu)资(zī)组合面临同样的风(fēng)险但提供不同的预期收益率(lǜ)，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资本(běn)资产定(dìng)价模型为基础，结合套利(lì)定价模(mó)型来计算(suàn)。

　　首先一个(gè)概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资(zī)的(de)风险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与(yǔ)市场投资组合的协方差(chà)/市场(chǎng)投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的方(fāng)差(chà)

　　市场投资组(zǔ)合与其(qí)自身的(de)协方(fāng)差就是市场投资组合的(de)方差，因此市场(chǎng)投资组合(hé)的β值永远等于1，风险(xiǎn)大于平(píng)均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投(tóu)资β值等于0。

　　需要(yào)说明(míng)的是，在(zài)投资组合中，可(kě)能会有个别(bié)资产的收(shōu)益(yì)率小于0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产的投资(zī)回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲(jiǎng)，要避(bì)免这(zhè)样的投(tóu)资项(xiàng)目，除非你已经很(hěn)好到做到(dào)分(fēn)散化。

　　首先确定一个可(kě)接(jiē)受(shòu)的收益率，即风(fēng)险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬(chóu)衡(héng)量了一个投资(zī)者将其资产从无风险投资转移到一(yī)个平(píng)均的(de)风险投资时所需要的(de)额外(wài)收益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合的预期收益率减去无(wú)风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明你的投资组合选择(zé)是(shì)有问(wèn)题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的(de)风(fēng)险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对于无风险收(shōu)益(yì)率，一般是以(yǐ)政府长期债券的年利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在美国(guó)等发达(dá)市场(chǎng)，有完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就(jiù)目前我国的(de)情况，从股票市场尚难得出(chū)一(yī)个合(hé)适的结论，结(jié)合国民(mín)生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预(yù)期收益(yì)率和无风险收(shōu)益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益(yì)率，是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可 实现 的(de)收益率。

　　对(duì)于无风险收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的(de)年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公(gōng)司采用的是(shì) 资本资产(chǎn)定价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对(duì)降低公司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者仍然将他们(men)的资(zī)产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和(hé)收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采用的是 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散(sàn)投资 对(duì)降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他(tā)们(men)的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式是(shì)怎(zěn)样的(de)？

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条件下(xià)，预测的某资产未来(lái)可实现(xiàn)的收(shōu)益(yì)率。

　　预期收益率的公式为：资产(chǎn)i的预(yù)期(qī)收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预(yù)期收(shōu)益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合(hé)的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资(zī)料

　　预(yù)期(qī)年化预期收益(yì)率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期(qī)收益率是指投(tóu)资(zī)期限为(wèi)一年所获的预期(qī)预期收(shōu)益率，也是(shì)将当前预期收益率(lǜ)换算(suàn)成年(nián)预期收益率的一种计算(suàn)方法(fǎ)，计(jì)算公式为(wèi)：年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率=（投资内预期收益/本金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金额×预期年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资期(qī)限(xiàn)为30的理财产品，该产(chǎn)品的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期(qī)限刚好(hǎo)为1年，那(nà)么(me)预(yù)期预期收益的(de)计算方(fāng)式(shì)会更简单(dān)：预期(qī)年化(huà)预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是什么(me)意(yì)思(sī)

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也是经(jīng)常遇到的一个(gè)概念，七日年化(huà)预期(qī)收益(yì)率是指将7日的平均预期收(shōu)益(yì)水平换算成年化率后得(dé)出(chū)的(de)预(yù)期收(shōu)益率，常用于货币(bì)基金(jīn)。

　　七日年化(huà)预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品(pǐn)的盈利水平(擅长和善于的区别，擅长和善长的区别造句píng)。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率越高的(de)产品，风险也(yě)越大。

　　此外，投资期限(xiàn)越长的产品(pǐn)，预期(qī)预期(qī)收益(yì)率(lǜ)往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预(yù)期年化预期(qī)收益率是怎么(me)算出来的的(de)内容(róng)，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投(tóu)资需谨慎。

　　预期(qī)收益(yì)率计算公式？是(shì)期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价(jià)格的。关于预期(qī)收益率计算公(gōng)式以(yǐ)及股票预(yù)期(qī)收益率计算(suàn)公式，投资组(zǔ)合的预期收益率计(jì)算(suàn)公式，证(zhèng)券组合(hé)预期收益(yì)率计算公式，债券预期收益率计算公式(shì)，投资(zī)预期收益率计算公式等问题，小编将为你整理以(yǐ)下(xià)的(de)知识(shí)答案：

预期收益率是什(shén)么

　　预期收益(yì)率也称为期望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在(zài)不(bù)确(què)定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益率。对于无风险收(sh擅长和善于的区别，擅长和善长的区别造句ōu)益(yì)率(lǜ)，一(yī)般是(shì)以政府(fǔ)短期债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是大(dà)多数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对(duì)降低(dī)公司的特有风(fēng)险有好处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集(jí)中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期(qī)收益率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息(xī))/期初(chū)价格的。

期望收益率的计算公式

　　期(qī)望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风(fēng)险和收(shōu)益模(mó)型中，使用(yòng)最久，也是至今(jīn)大(dà)多(duō)数公司采(cǎi)用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司(sī)的特(tè)有风(fēng)险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中在(zài)有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　比较流行的还有后(hòu)来(lái)兴起(qǐ)的套利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī)者会利用套利的机会获利(lì)，既如果两个投资组合面临(lín)同样(yàng)的风险但提供(gōng)不同的(de)预期收益率，投资者会选择(zé)拥(yōng)有较高预(yù)期(qī)收益率的投资组(zǔ)合，并不会调整(zhěng)收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们(men)主要以资本资产定价(jià)模型(xíng)为基础(chǔ)，结合套利定价模(mó)型来计算。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的风险程度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场(chǎng)投资组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资组合与(yǔ)其自身的协方差就是市场投资组合(hé)的(de)方差，因此市场投资组合的β值永远等于1，风险大于平(píng)均资产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于(yú)1，无(wú)风险投资β值(zhí)等于0。

　　需要(yào)说明的是，在(zài)投(tóu)资组合中(zhōng)，可能会有个别(bié)资产的收益率小于(yú)0，这说(shuō)明，这(zhè)项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般(bān)来讲，要避免这样的投资项目，除(chú)非你已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确(què)定一个可接受(shòu)的收益率，即(jí)风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量(liàng)了一个投资者(zhě)将其(qí)资产从无风险投(tóu)资转移到一个平均的风险投资时所(suǒ)需要(yào)的(de)额外收益。

　　风险溢酬是你投资(zī)组合的预(yù)期收(shōu)益率减去无风险投资的收(shōu)益(yì)率的差额(é)。

　　这个数字一般情况下要(yào)大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的投资组合(hé)选(xuǎn)择是有问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越高(gāo)，所期望的(de)风险溢酬就(jiù)应(yīng)该越大(dà)。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府长期债券的年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达市场，有(yǒu)完(wán)善(shàn)的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前我国(guó)的情况，从股票市场尚难得(dé)出(chū)一(yī)个(gè)合(hé)适的结论，结合国民生(shēng)产总(zǒng)值的增长(zhǎng)率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择。

预期收益率和(hé)无风险(xiǎn)收益率(lǜ)有什(shén)么区(qū)别(bié)

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在(zài)不确(què)定(dìng)的条件下，预测的某资(zī)产未来可 实(shí)现 的(de)收益率。

　　对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的(de)是(shì) 资(zī)本资产定价模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司(sī)的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采(cǎi)用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处(chù)，但大部分投资者仍(réng)然将他们(men)的(de)资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上(shàng)。

预期(qī)收益(yì)率计(jì)算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率也称(chēng)为(wèi)期望收(shōu)益率，是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实(shí)现的(de)收(shōu)益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的(de)β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料(liào)

　　预(yù)期年化预期收益率是怎么算出来的(de) 逾期年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是指投资期(qī)限为(wèi)一年所获的预(yù)期预期收益率(lǜ)，也是(shì)将当前预期收(shōu)益率(lǜ)换算(suàn)成(chéng)年预期收益(yì)率的(de)一(yī)种计算(suàn)方法(fǎ)，计算公式为：年化预期收(shōu)益率(lǜ)=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预(yù)期年化(huà)预期收益率×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一(yī)个(gè)投资期限为30的(de)理财(cái)产品，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的预期(qī)年化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)为(wèi)4.5%，那(nà)么(me)你(nǐ)可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚(gāng)好(hǎo)为1年，那么(me)预期预期收(shōu)益的(de)计算方式会更简单：预(yù)期年(nián)化预期收益=本(běn)金(jīn)×预(yù)期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么(me)意思

　　在实际投资(zī)过程中，七(qī)日年(nián)化预期收益率也是(shì)经(jīng)常遇到的一(yī)个概念(niàn)，七日年化(huà)预期(qī)收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益水平换算成年化率后(hòu)得出的预(yù)期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七(qī)日年(nián)化预期收益率往往(wǎng)都是浮动的(de)，不代表(biǎo)未来的年化预期收益率，但可用于参考(kǎo)该理财产品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化(huà)预期收益率越(yuè)高(gāo)的(de)产品，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的(de)产(chǎn)品，预期预(yù)期收(shōu)益率往(wǎng)往也(yě)越高。

　　以上关于(yú)预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来(lái)的的内容，希望对大(dà)家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

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