预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)计算公式？是期望收益率=(期(qī)末(mò)价(jià)格-期初(chū)价格+现金(jīn)股息)/期(qī)初价(jià)格的。关于(yú)预期收益率计算公式以及股票预期收益率计算(suàn)公式，投资(zī)组(zǔ)合的预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公式，证券组(zǔ)合预期收(shōu)益率计算公式，债券(quàn)预(yù)期收益(yì)率计算公式(shì)，投资预期收益率计算公式等(děng)问题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率(lǜ)是什(shén)么

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来(lái)可(kě)实现的收益率。对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一(yī)般是(shì)以政府短(duǎn)期(qī)债券(quàn)的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)大多数公(gōng)司(sī)采用的是(shì)资本资(zī)产(chǎn)定价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资对(duì)降低公司(sī)的特有(yǒu)风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资(zī)产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望(wàng)收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收(shōu)益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也(yě)是至今(jīn)大(dà)多数公司采用(yòng)的是资(zī)本(běn)资(zī)产定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套(tào)利的机会获利(lì)，既如果两个投(tóu)资组合(hé)面(miàn)临同样的风险但(dàn)提供不同的预(yù)期收(shōu)益率，投资者会选择拥有较(jiào)高预(yù)期收(shōu)益率的投资组合，并(bìng)不(bù)会调整收(shōu)益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产定(dìng)价模型为基础(chǔ)，结合套利定(dìng)价(jià)模型来计算。

　　首先一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风(fēng)险程度(dù):

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资组(zǔ)合的协(xié)方(fāng)差(chà)/市场投资(zī)组合(hé)的方(fāng)差

　　市场投(tóu)资组合与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资(zī)组合的方差，因此市(shì)场投资组(zǔ)合的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风(fēng)险大于平均资(zī)产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会有个别(bié)资产的(de)收(shōu)益率小于0，这(zhè)说明，这项资产的投(tóu)资回报率会(huì)小于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非(fēi)你已(yǐ)经很好(hǎo)到做到分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接受的收(shōu)益率，即(jí)风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资者(zhě)将其资产(chǎn)从无风险投资转移到一个平均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组(zǔ)合的预(yù)期(qī)收益率减(jiǎn)去无(wú)风(fēng)险投资(zī)的收益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数(shù)字一(yī)般情况下要(yào)大(dà)于1才有(yǒu)意(yì)义，否则说明(míng)你(nǐ)的投资组(zǔ)合选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所期望的风险溢(yì)酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率，一般是(shì)以(yǐ)政府(fǔ)长(zhǎng)期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)美国(guó)等发达(dá)市场，有完善的股票市场作为(wèi)参(cān)考依据。

　　就(jiù)目前我国的(de)情况，从股票市场尚难得出一个(gè)合适的结论，结(jié)合国民生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险(xiǎn)溢酬未(wèi)尝不是一(yī)个好的(de)选择。

预(yù)期收益率和无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率有什么(me)区(qū)别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确(què)定的条件下(xià)，预测的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于(yú)无(wú)风险收(shōu)益率(lǜ)，一般是(shì)以政府短(duǎn)期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采(cǎi)用(yòng)的是 资(zī)本资(zī)产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低(dī)公司的 特(tè)有(yǒu)风险 有好(hǎo)处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是至今大多数公司采用的(de)是 资(zī)本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司的(de) 特有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的(de)？

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为期望收益率(lǜ)，是(shì)指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资产未来可实(shí)现的收(shōu)益率。

　　预(yù)期(qī)收益率的(de)公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化(huà)预(yù)期(qī)收益率是怎么算出(chū)来的 逾期年化预期收益(yì)率(lǜ)是指投资期限(xiàn)为一(yī)年所(suǒ)获(huò)的预期预(yù)期(qī)收益率，也是将(jiāng)当(dāng)前预期收益(yì)率换算(suàn)成年预(yù)期(qī)收益率的一种计算方法，计(jì)算公式(shì)为：年化(huà)预(yù)期收益率=（投资(zī)内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资(zī)金(jīn)额×预期年(nián)化(huà)预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期(qī)年(nián)化(huà)预(yù)期收益率为(wèi)4.5%，那么你可(kě)获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限刚(gāng)好(hǎo)为1年，那么预期(qī)预(yù)期收益(yì)的计(jì)算方式会(huì)更简单(dān)：预期年化预期(qī)收(shōu)益=本金(jīn)×预期年(nián)化预期收益率(lǜ)，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到的一个概念，七日年(nián)化预期收益率是指将7日的平均预(yù)期(qī)收益水平换算(suàn)成年化率后(hòu)得出的预期收益率，常(cháng)用于货(huò)币基金。

　　七日年化预期收益率往往都(dōu)是(shì)浮(fú)动的，不代(dài)表未来(lái)的年化(huà)预(yù)期收益率，但可(kě)用(yòng)于参考该理财产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预期年化(huà)预(yù)期收益率越高的产品，风(fēng)险也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资期限越(yuè)长的产品，预期预期收(shōu)益率往往也越(yuè)高。

　　以上关于预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么(me)算(suàn)出(chū)来的的内容，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理财有风险，投资(zī)需(xū)谨慎。

　　预期(qī)收益(yì)率计算公(gōng)式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于(yú)预期收益率计算公(gōng)式以及股票(piào)预期收益率(lǜ)计泰伯改字文言文翻译及注释，泰伯改字文言文翻译及原文算公式，投资组合的(de)预期收益(yì)率计算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收(shōu)益率计算公式，债券预(yù)期收益(yì)率计算公式，投资预期(qī)收益率(lǜ)计算公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为你整理以下的知识答(dá)案(àn)：

预期收益(yì)率是什么(me)

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的(de)。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的(de)条件下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可实现的(de)收益(yì)率(lǜ)。对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散(sàn)投资对降低公司的特有风(fēng)险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他(tā)们(men)的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计(jì)算公(gōng)式

　　是期望收益(yì)率=(期末价(jià)格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。

期望收(shōu)益率(lǜ)的计算公式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在(zài)衡(héng)量(liàng)市场风险和(hé)收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

　　比较(jiào)流行的还(hái)有后来兴起的套利(lì)定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资者(zhě)会利用套利的机会(huì)获(huò)利，既如果两个投资组(zǔ)合(hé)面临(lín)同(tóng)样的风泰伯改字文言文翻译及注释，泰伯改字文言文翻译及原文险但提供(gōng)不同的预(yù)期(qī)收益(yì)率，投(tóu)资者(zhě)会(huì)选择拥有较高预期收(shōu)益(yì)率的投资(zī)组合，并不(bù)会调整收益至均(jūn)衡。

　　我(wǒ)们(men)主要以资本资(zī)产定价(jià)模型为基础(chǔ)，结合套利定价(jià)模型来(lái)计算。

　　首(shǒu)先一个(gè)概念是β值。

　　它表明(míng)—项投资的风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷产的(de)β值=资产i与市场投资组合的协方差/市场投资组合(hé)的(de)方(fāng)差

　　市场投资组合与其自身的协(xié)方差(chà)就是市场(chǎng)投(tóu)资组合的(de)方差(chà)，因(yīn)此市场投资组合(hé)的β值永(yǒng)远(yuǎn)等于1，风(fēng)险(xiǎn)大于平均资产的投资β值大于1，反之(zhī)小(xiǎo)于1，无风险投资(zī)β值等(děng)于0。

　　需要(yào)说明的(de)是，在投资组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这项资产(chǎn)的投资(zī)回报率会小(xiǎo)于无风(fēng)险利(lì)率。

　　一般来(lái)讲，要避免这样的投资项(xiàng)目，除非你(nǐ)已经很好到做(zuò)到分散(sàn)化。

　　首先确定(dìng)一个(gè)可接受的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一个(gè)投资者将其资产从无风险投资转移到一个平均的风(fēng)险投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合(hé)的预(yù)期收益(yì)率减去无风险投资(zī)的(de)收益率的差额。

　　这个数(shù)字(zì)一般情(qíng)况下要大于(yú)1才有(yǒu)意(yì)义，否(fǒu)则说明(míng)你的投资组合(hé)选择是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高(gāo)，所期(qī)望的(de)风险溢(yì)酬(chóu)就应(yīng)该(gāi)越大。

　　对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率，一般是以(yǐ)政(zhèng)府长期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)美国等发(fā)达市场，有(yǒu)完善的(de)股票(piào)市场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况，从股票(piào)市场尚难得出一个合(hé)适的结论，结合(hé)国民(mín)生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬未尝不是一个好的(de)选择。

预期收益率和无风险收(shōu)益率有什么区别(bié)

　　预(yù)期收益率也称为 期望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可泰伯改字文言文翻译及注释，泰伯改字文言文翻译及原文 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多(duō)数公司(sī)采用(yòng)的是 资本(běn)资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型中，使用(yòng)最久，也是至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司(sī)采用的是 资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中在有限的(de)几项资产上。

预期收益率计算公式是(shì)怎样的？

　　预期收益(yì)率也称为期望(wàng)收(shōu)益率，是指在不(bù)确定的条件下，预测的(de)某资产未(wèi)来可实现的(de)收益率。

　　预期收(shōu)益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险收(shōu)益率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的(de)风险溢酬。

　　拓展资料

　　预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的 逾期年化(huà)预期收益率是指(zhǐ)投(tóu)资期(qī)限为(wèi)一(yī)年所获的预期(qī)预期收益率，也是(shì)将当前预期收益率换(huàn)算成年预期收益率(lǜ)的一种(zhǒng)计(jì)算方法，计(jì)算公(gōng)式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数(shù)/365）×100%，预期(qī)年(nián)化(huà)预期收(shōu)益=投资金额×预(yù)期年化预(yù)期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元购买(mǎi)了(le)一个投资(zī)期限(xiàn)为30的理财产品，该(gāi)产品的预期年化预期收益(yì)率为4.5%，那(nà)么你可获得的预期(qī)预(yù)期收(shōu)益(yì)为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期预期收益的计算(suàn)方式会更简单：预期(qī)年化预期收益=本金×预(yù)期(qī)年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)什么意思(sī)

　　在实际投资(zī)过(guò)程中，七(qī)日年(nián)化预(yù)期收益率(lǜ)也是经(jīng)常遇到的一个(gè)概(gài)念，七日年(nián)化(huà)预期(qī)收益率是指将7日(rì)的平均预期收(shōu)益(yì)水平换算成年化率后得出(chū)的预(yù)期(qī)收益率(lǜ)，常用(yòng)于(yú)货币基金(jīn)。

　　七日(rì)年化预(yù)期(qī)收益(yì)率往往都(dōu)是浮动的，不(bù)代表未来的年化预(yù)期(qī)收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财产品的(de)盈利水平。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预期年化预期(qī)收益率越(yuè)高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是(shì)怎么算出来的(de)的内容，希望(wàng)对大家有(yǒu)所(suǒ)帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提(tí)示(shì)，理财有风险，投资(zī)需谨慎。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 泰伯改字文言文翻译及注释，泰伯改字文言文翻译及原文