预期收(shōu)益率计算(suàn)公式？是期望收(shōu)益率=(期末(mò)价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格的(de)。关于(yú)预期收益率计算公式以及股票(piào)预(yù)期收益率计算公(gōng)式(shì)，投资组合的预期收益率计算公式，证券(quàn)组合预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，债券预(yù)期收益率计算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资预期收(shōu)益率计算(suàn)公式等问(wèn)题，小编(biān)将为你整(zhěng)理(lǐ)以下的知(zhī)识(shí)答(dá)案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产未来可(kě)实(shí)现的收益(yì)率。对于(yú)无风险收益率(lǜ)，一般是以(yǐ)政府(fǔ)短期(qī)债券的年利率为(wèi)基(jī)础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模型中，使(shǐ)用最(zuì)久，也是大多数公司采用的(de)是(shì)资本资(zī)产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散(sàn)投资对降低公司的(de)特有风(fēng)险有(yǒu)好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预(yù)期收益率(lǜ)计算公式(shì)

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期(qī)初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格(gé)的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是(shì)资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设当日事当日毕什么意思，今日事今日毕,勿将今事待明日是尽管(guǎn)分(fēn)散投资(zī)对降低(dī)公司(sī)的特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有限的几项资产上。

　　比(bǐ)较流行的(de)还有后(hòu)来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投(tóu)资者会利用套利的机会获利，既(jì)如(rú)果两个(gè)投(tóu)资组合(hé)面临同样的风(fēng)险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期(qī)收益(yì)率(lǜ)的投(tóu)资(zī)组(zǔ)合，并(bìng)不会调(diào)整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资产(chǎn)定价模型为基础，结合套利(lì)定价模(mó)型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项(xiàng)投(tóu)资的风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值(zhí)=资产i与(yǔ)市(shì)场投资组合的协方差(chà)/市(shì)场投(tóu)资组合的方差

　　市场投资组(zǔ)合与其自身的协(xié)方(fāng)差就是市场投资组合的方(fāng)差，因此(cǐ)市(shì)场投资(zī)组合的(de)β值永远等(děng)于(yú)1，风险(xiǎn)大于平均资产的投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资组合(hé)中，可(kě)能会(huì)有个别资产的收益率(lǜ)小于0，这说明，这(zhè)项资(zī)产的投(tóu)资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你(nǐ)已经很好到(dào)做到分散(sàn)化(huà)。

　　首先确定(dìng)一个可接受(shòu)的(de)收益率，即风险溢(yì)酬。

　　风险溢酬衡量了(le)一个投资(zī)者(zhě)将其(qí)资产从无风险(xiǎn)投资转移到一个平均的风险投资(zī)时所需要的(de)额外收益(yì)。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收益率减去无风险(xiǎn)投资的收益率的(de)差额。

　　这个数字一(yī)般情况(kuàng)下要(yào)大于1才有意义，否则(zé)说(shuō)明你(nǐ)的投资组合选择是有问题的(de)。

　　风险越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是以(yǐ)政府长期(qī)债券的年利率为基(jī)础的。

　　在美国等发(fā)达市场，有完善的股(gǔ)票市场(chǎng)作为参考依(yī)据。

　　就目(mù)前我国的情况(kuàng)，从(cóng)股票市场尚难得(dé)出一个合(hé)适(shì)的结论，结合国(guó)民生产总值的增长率(lǜ)来估(gū)计风险溢(yì)酬未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益率和无风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)有(yǒu)什(shén)么区(qū)别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收益率，是(shì)指在不确(què)定的(de)条件(jiàn)下(xià)，预测的某资(zī)产未来可 实(shí)现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府(fǔ)短期(qī)债(zhài)券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用(yòng)最(zuì)久，也是(shì)至今大(dà)多数公司(sī)采用的是 资本资产定价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司的 特(tè)有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降(jiàng)低公司的(de) 特有风险 有好(hǎo)处(chù)，但大部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产上。

预期收(shōu)益率计算(suàn)公式是(shì)怎样的？

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为期望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预测的某资产未来可实现的(de)收益(yì)率。

　　预期收益率的(de)公式为：资产(chǎn)i的预期(qī)收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益率是(shì)怎么算出来的 逾期年化预期收益率是(shì)指投资(zī)期限(xiàn)为一年所获的(de)预期预期(qī)收益率，也是将当(dāng)前预期收益率换(huàn)算成年预期收益率的(de)一种计(jì)算方(fāng)法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收(shōu)益=投资(zī)金额×预期年化预(yù)期收益率×投(tóu)资期限(xiàn)/365。

　　例如你(nǐ)用1万元购买了(le)一(yī)个投资(zī)期限为30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该产品的预期年化预(yù)期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获(huò)得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式会(huì)更简单：预(yù)期年(nián)化预期收益=本(běn)金(jīn)×预期年(nián)化(huà)预期收益率，即450元。

　　2、七(qī)日(rì)年化预期(qī)收益率是什(shén)么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益(yì)率也是经(jīng)常遇到的一个概念，七日年化预期(qī)收益率是指将(jiāng)7日的平均预期收益水平(píng)换算成年化率后得出的预期收益率，常用于(yú)货币基金。

　　七日年化预期收益(yì)率往往都(dōu)是浮动的，不(bù)代表未来的年化预期收益率(lǜ)，但可用于参考该理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年(nián)化(huà)预期收益(yì)率越高的产品，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越(yuè)长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率是(shì)怎么算出来的的内容，希(xī)望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需(xū)谨慎。

　　预期收益(yì)率计算公式？是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金(jīn)股息(xī))/期(qī)初(chū)价格(gé)的。关于预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预(yù)期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式(shì)，投(tóu)资组(zǔ)合的预期收益率计算公(gōng)式，证券组合预(yù)期(qī)收益率计算公式，债券预(yù)期收(shōu)益率计算公式(shì)，投(tóu)资(zī)预(yù)期收益率计算公式(shì)等问题，小编将为你整(zhěng)理以(yǐ)下的(de)知识(shí)答案(àn)：

预(yù)期收益率是(shì)什么

　　预期收益(yì)率也称为(wèi)期(qī)望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的(de)条件下(xià)，预测的某资产未来可实现的(de)收益率。对于无风险收益率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率(lǜ)为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用的是(shì)资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资(zī)对降(jiàng)低公(gōng)司的特有风(fēng)险有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍然(rán)将他们(men)的资产集(jí)中(zhōng)在(zài)有限的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计(jì)算公式

　　是期望收益率=(期(qī)末(mò)价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初价(jià)格的。

期望收益率的计算公式(shì)

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期(qī)初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也(yě)是(shì)至今大多(duō)数公司采(cǎi)用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资(zī)对(duì)降低公司(sī)的(de)特有风险有好(h当日事当日毕什么意思，今日事今日毕,勿将今事待明日ǎo)处(chù)，但大(dà)部分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　比较流行的还有(yǒu)后来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是投资者会(huì)利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期收益(yì)率的投(tóu)资(zī)组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要(yào)以资本资(zī)产(chǎn)定价模型为基础，结合(hé)套利定(dìng)价模型来(lái)计算。

　　首先(xiān)一个概念是β值(zhí)。

　　它(tā)表明—项投(tóu)资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的(de)β值(zhí)=资产i与市场投资组合的协方差/市场投(tóu)资组(zǔ)合的(de)方(fāng)差(chà)

　　市(shì)场投资组合(hé)与其自身的协方差(chà)就是市场投资组(zǔ)合的方(fāng)差，因此市场投资组(zǔ)合的(de)β值永远(yuǎn)等于1，风(fēng)险大(dà)于平均(jūn)资(zī)产的投资β值大于(yú)1，反之小于1，无风险(xiǎn)投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是(shì)，在投(tóu)资组合中，可能会(huì)有个别资产的收益率(lǜ)小于(yú)0，这说明，这项资产的投资回报(bào)率会小(xiǎo)于无风(fēng)险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样的投资(zī)项目，除(chú)非你(nǐ)已经很好到(dào)做到(dào)分散化。

　　首先(xiān)确定一(yī)个(gè)可接受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个投(tóu)资者将其资产从无(wú)风(fēng)险(xiǎn)投资转移(yí)到一个(gè)平均的风(fēng)险投资时所需要的额外收(shōu)益。

　　风险(xiǎn)溢酬是(shì)你(nǐ)投(tóu)资(zī)组合的预期收益率减去无(wú)风险(xiǎn)投资(zī)的收益率的差额。

　　这(zhè)个数(shù)字一般情况(kuàng)下(xià)要大于1才有(yǒu)意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投资组合(hé)选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大(dà)。

　　对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政府长期债(zhài)券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市(shì)场(chǎng)，有(yǒu)完善的股票(piào)市(shì)场作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股(gǔ)票市(shì)场尚(shàng)难得出一(yī)个合适的(de)结论(lùn)，结合国(guó)民生产总值的增(zēng)长(zhǎng)率来估计风险(xiǎn)溢酬未尝不是一(yī)个(gè)好的(de)选择。

预(yù)期收益率和无风险收(shōu)益(yì)率(lǜ)有什(shén)么区(qū)别

　　预期收(shōu)益率也称为(wèi) 期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的(de)条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可 实(shí)现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无风险收益(yì)率(lǜ)，一般是(shì)以政府短期债券的年(nián)利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分(fēn)投(tóu)资者仍然将他(tā)们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对(duì)降低公司的(de) 特有风(fēng)险 有好处(chù)，但大部(bù)分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式(shì)是怎样的？

　　预期收益率也称(chēng)为(wèi)期望收益率，是指在不确(què)定的条件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可(kě)实现的收益率。

　　预(yù)期收益(yì)率的公式为：资产i的(de)预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率，βi： 投资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合(hé)的风险溢酬。

　　拓展资料(liào)

　　预期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率是怎么(me)算(suàn)出(chū)来的 逾期(qī)年化预期收益率是(shì)指投资期限为(wèi)一年所(suǒ)获的预(yù)期预期收(shōu)益率，也(yě)是将当(dāng)前预期收益率换算成年(nián)预期收益率(lǜ)的一种计算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内预期收益/本金）/（投资(zī)天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期年化预期收(shōu)益=投资金额(é)×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例(lì)如(rú)你用1万元购(gòu)买了一(yī)个(gè)投(tóu)资期限为30的理财产品，该(gāi)产品(pǐn)的预(yù)期年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你可获得(dé)的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年(nián)，那(nà)么预(yù)期预期收益的计算方(fāng)式会更简单(dān)：预期(qī)年化预期收益=本金×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际投资过(guò)程中，七(qī)日年化预期收益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日年化预期收(shōu)益率是指将7日的平均预期收益水(shuǐ)平(píng)换算(suàn)成年化率后得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收(shōu)益率往往都(dōu)是浮动的，不代表未来的年(nián)化预期收益率，但可用于参考(kǎo)该理财产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预(yù)期(qī)年(nián)化预期收益率越(yuè)高(gāo)的产(chǎn)品，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预期预期收益率往(wǎng)往也越高。

　　以上(shàng)关于预(yù)期年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的(de)的(de)内容，希望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

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