财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一(yī)劳动(dòng)节后的(de)首个(gè)交(jiāo)易日(rì)，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点燃(rán)。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披(pī)露(lù)。当行情出现异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四(sì)季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股小学六种说明方法及作用，六种说明方法及作用(简短)动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行也在(zài)一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成小学六种说明方法及作用，六种说明方法及作用(简短)工(gōng)行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四季度(dù)，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银(yín)行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工(gōng)商银行(xíng)483只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季(jì)度，工商银行(xíng)股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价(jià)累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周(zhōu)智(zhì)硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续(xù)4个季(jì)度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品质一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十(shí)大流通股东；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流通(tōng)股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司(sī)第(dì)八大流通(tōng)股东。同期(qī)，中庚价值品质一年持有(yǒu)退(tuì)出(chū)常熟银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度(dù)增持过(guò)常熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王”招(zhāo)商银(yín)行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三(sān)年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一(yī)年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利润(rùn)增速(sù)大致符(fú)合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增(zēng)速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行(xíng)不(bù)良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差(chà)别，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极低(dī)利率消失后(hòu)，该(gāi)团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在(zài)上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速(sù)和(hé)收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块(kuài)，建议持(chí)续关注(zhù)。农商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次(cì)是收入增速最(zuì)超(chāo)预(yù)期的中国银(yín)行，再次(cì)是结(jié)构(gòu)数(shù)据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关(guān)注一季报不错的低估(gū)值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复(fù)的招商银(yín)行和平安银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易(yì)。

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