财联社(shè)5月5日(rì)讯（记者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异(yì)动，明(míng)星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大(dà)行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品还(hái)重仓了建设银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信(xìn)基金(jīn)周智(zhì)硕去(qù)年四季(jì)度新发产品在今年一(yī)季(jì)度也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下(xià)多只(zhǐ)产(chǎn)品也(yě)重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前(qián)十大(dà)流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋荣在(zài)管产品占据4席，旗(qí)下中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经(jīng)一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行(xíng)也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资(zī)管。这其(qí)中(zhōng)，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗(qí)下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行(xíng)股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大(dà)重仓行(xíng)业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外已婚女性英文称呼，女性英文称呼(wài)，被市场(chǎng)称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信已婚女性英文称呼，女性英文称呼智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿(yì)元(yuán)。去年(nián)年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公(gōng)司这条主线进行(xíng)投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安(ān)光电等半导体材(cái)料公司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行(xíng)中(zhōng)，易方(fāng)达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基(jī)金(jīn)至今(jīn)已连续4个(gè)季度(dù)减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)于(yú)今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行429已婚女性英文称呼，女性英文称呼4.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。同期(qī)，中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的是(shì)易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加(jiā)力(lì)团(tuán)队5月4日最(zuì)新研报，银行(xíng)业(yè)一季度(dù)收(shōu)入增(zēng)速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的(de)收入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行和(hé)建(jiàn)行不(bù)良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是(shì)，一季度(dù)保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径(jìng)差(chà)异对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增速负增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大(dà)银行以极低利(lì)率去(qù)抢大(dà)额对(duì)公客(kè)户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度息差压(yā)力最(zuì)大(dà)。三四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该(gāi)团队(duì)认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利润增速(sù)和(hé)收(shōu)入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的(de)子版块，建议持(chí)续关注(zhù)。农商行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近中(zhōng)特估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预(yù)期的(de)中国银行，再次是(shì)结(jié)构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的(de)招商(shāng)银(yín)行和(hé)平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩(jì)真空(kōng)期进行博弈和交易。

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