预期收益(yì)率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算公式(shì)以及股票预期收益率计算公(gōng)式，投资(zī)组合的预期(qī)收益(yì)率计算公式，证券组合(hé)预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计算公式，债(zhài)券预期收(shōu)益率计算公式，投资预期收益率计(jì)算(suàn)公(gōng)式等(děng)问题，小编(biān)将为你(nǐ)整理以(yǐ)下的(de)知识答案：

预期收(shōu)益率是什么

　　预期收益率也称为期(qī)望收益(yì)率的。

　　是指(zhǐ)在不确(què)定(dìng)的条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可(kě)实现的收益率。对于无风险收(shōu)益率，一般是以(yǐ)政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数公(gōng)司采用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项(xiàng)资产上(shàng)。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望(wàng)收益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率的(de)计(jì)算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡(héng)量市场风险和收(shōu)益模型中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多(duō)数公司采用的是资本资产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分散(sàn)投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部(bù)分投(tóu)资者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来兴起的(de)套利(lì)定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套(tào)利(lì)的(de)机会获利，既如果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样(yàng)的风险(xiǎn)但(dàn)提供不同的预期收益率，投资者(zhě)会选择拥有较高预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)的投资(zī)组合，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们(men)主要(yào)以资(zī)本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它表明—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差(chà)/市场投资组合(hé)的方差

　　市场投资(zī)组(zǔ)合与其自(zì)身(shēn)的协方差就是市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的方差，因此市场(chǎng)投(tóu)资组合的β值永远(yuǎn)等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于1，反(fǎn)之小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是(shì)，在投资组合中，可(kě)能会有个别资产(chǎn)的(de)收益(yì)率小于0，这(zhè)说明(míng)，这(zhè)项资产的投资回报率会小于(yú)无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很好到(dào)做(zuò)到分散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的收益(yì)率，即(jí)风(fēng)险溢(yì)酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个(gè)投资者(zhě)将(jiāng)其资(zī)产从(cóng)无风(fēng)险投资(zī)转移到一个平均(jūn)的风险投(tóu)资时所需要的额(é)外收(shōu)益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一般情况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义(yì)，否则说明(míng)你的投资(zī)组合选择(zé)是有问题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府长期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股票(piào)市(shì)场作为参考依(yī)据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股(gǔ)票市场尚难得出一个合适的结论，结合国民生产(chǎn)总值的(de)增(zēng)长率来估计风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选择。

预期收益率和无(wú)风险收益率有(yǒu)什么区别

　　预期(qī)收益(yì)率也称为 期望收益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产未(wèi)来(lái)可(kě) 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险(xiǎn)和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中，使用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资 对(duì)降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用(yòng)的(de)是 资(zī)本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投资 对(duì)降(jiàng)低公司(sī)的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有限(xiàn)的几项资产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益率，是指在(zài)不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测(cè)的某资产未(wèi)来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益(yì)率的公式(shì)为：资产i的预期收(shōu)益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预(yù)期收(shōu)益(yì)率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)是怎么(me)算(suàn)出来的 逾(yú)期年(nián)化预(yù)期收益率是指投资期限为一年所获的预期(qī)预期收益率(lǜ)，也是将当前(qián)预期收(shōu)益率换算成年预期收益率的(de)一种计算(suàn)方法(fǎ)，计算公(gōng)式(shì)为：年化预期(qī)收益率=（投资内预(yù)期(qī)收益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益(yì)=投资金(jīn)额×预(yù)期年化预(yù)期收益率(lǜ)×投资(zī)期限(xiàn)/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资期(qī)限(xiàn)为30的理财产品(pǐn)，该产品(pǐn)的(de)预期年化预(yù)期收(shōu)益率为4.5%，那么你可(kě)获得(dé)的(de)预(yù)期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限(xiàn)刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计算方(fāng)式会更(gèng)简(jiǎn)单：预期(qī)年化预期收(shōu)益(yì)=本金×预期(qī)年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日年(nián)化预(yù)期(qī)收益率(lǜ)是什么意思

　　在实际投(tóu)资(zī)过程中，七日(rì)年化预期收(shōu)益率也是(shì)经常遇到的一个(gè)概念，七日(rì)年(nián)化预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)率是指将7日的平(píng)均预期收益水平换算成年化率后得出的预期(qī)收益(yì)率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期收益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来(lái)的年化预期(qī)收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理(lǐ)财(cái)产品的盈利水平。

　　 一(yī)般情况下，预期年化预期收益率(lǜ)越高的产品(pǐn)，风险也越(yuè)大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预(yù)期收益率(lǜ)往(wǎng)往也越高。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预期年化预期收益(yì)率是怎么算出(chū)来的的(de)内容，希望对(duì)大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投(tóu)资需谨(jǐn)慎。

　　预期收(shōu)益率计(jì)算公式？是期望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格(gé)的。关于预期收益率计(jì)算公式以(yǐ)及股票预期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公(gōng)式，投资(zī)组合(hé)的预期收益(yì)率计算公式，证券组合预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式，债券预期收(shōu)益(yì)率计算公式，投资预期收益率计(jì)算公式等问题，小编将为你(nǐ)整理(lǐ)以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率的(de)。

　　是指在不确定的条件下(xià)，预测的某资(zī)产未来(lái)可实现的收益率。对(duì)于无风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用(yòng)的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对(duì)降低公司的特(tè)有风险有好处，但(dàn)大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集(jí)中(zhōng)在有限的几项资产上。

预期(qī)收益率计算公式(shì)

　　是(shì)期望收益率=(期末价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期(qī)望收益率(lǜ)的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最(zuì)久，也是至今大(dà)多数(shù)公司采用的是资(zī)本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特(tè)有风险有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项(xiàng)资产(chǎn)上。

　　比(bǐ)较流行的还有后来兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设(shè)是投(tóu)资者会利用(yòng)套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同(tóng)样的风险但提供不同的预期收益(yì)率，投(tóu)资者会(huì)选择拥有(yǒu)较(jiào)高(gāo)预期(qī)收益率的(de)投资组合(hé)，并不会调(diào)整(zhěng)收益至均(jūn)衡。

　　我们主要以(yǐ)资本资产定价(jià)模型为基础(chǔ)，结(jié)合套(tào)利定价模型(xíng)来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资产i与(yǔ)市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的(de)协方(fāng)差/市场投(tóu)资组(zǔ)合的(de)方差

　　市场(chǎng)投资组合与(yǔ)其自身(shēn)的协方差(chà)就(jiù)是市场(chǎng)投(tóu)资(zī)组合的(de)方差，因此市场投资组(zǔ)合(hé)的β值永(yǒng)远等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平(píng)均(jūn)资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资(zī)β值等于0。

　　需要(yào)说明的(de)是，在投资组(zǔ)合中，可能会有个别(bié)资产的收益率小(xiǎo)于0，这说明，这(zhè)项资产的投(tóu)资回报(bào)率会(huì)小于(yú)无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样(yàng)的投资项目，除(chú)非你(nǐ)已经很(hěn)好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一个(gè)可接受的(de)收(shōu)益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬(chóu)衡量了一(yī)个(gè)投资者将其资产从无风险投资转(zhuǎn)移(yí)到一个平(píng)均(jūn)的风(fēng)险投资时所需要的额(é)外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预期收益率减去无风险投资(zī)的收益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数字一般(bān)情况下(xià)要大于1才有(yǒu)意义，否2尺1腰围是多少厘米，2尺腰围是多少厘米则说明你的投资(2尺1腰围是多少厘米，2尺腰围是多少厘米zī)组合(hé)选择(zé)是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府长期债券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在美(měi)国等(děng)发达(dá)市场，有完善(shàn)的股票市场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况(kuàng)，从股票市(shì)场尚难(nán)得(dé)出一个合(hé)适的结论，结合国民生产总值的(de)增长率(lǜ)来估计风险溢酬未尝不是一个好的选择。

预(yù)期收益率和无(wú)风险收(shōu)益率有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称为 期望收(shōu)益率，是指在(zài)不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可 实现 的收益(yì)率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般是以政府短期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数(shù)公(gōng)司采用的是(shì) 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分散投资 对(duì)降低公司的(de) 特(tè)有风险 有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部(bù)分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的(de)资(zī)产(chǎn)集中(zhōng)在有限(xiàn)的(de)几项资产(chǎn)上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和收(shōu)益模型中(zhōng)，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限的(de)几(jǐ)项资产上(shàng)。

预(yù)期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益率也称(chēng)为期望(wàng)收益(yì)率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下(xià)，预测的某资产未(wèi)来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)是(shì)怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率是指投资期限为一年所获的(de)预期(qī)预(yù)期(qī)收益(yì)率，也是将当(dāng)前预期收(shōu)益率(lǜ)换算成年预期收益率的一(yī)种(zhǒng)计算方法，计算公式为(wèi)：年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率=（投资内预期收(shōu)益/本金）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预期收益(yì)率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了一个(gè)投(tóu)资期限为30的理财产品，该产品(pǐn)的预期年(nián)化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可(kě)获得的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投(tóu)资期(qī)限(xiàn)刚好为1年，那么预(yù)期预期收(shōu)益的计算方式会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收益(yì)=本金×预期年化预期(qī)收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期(qī)收益率是什么意思(sī)

　　在实际投(tóu)资过程(chéng)中，七日年化预期(qī)收益(yì)率也是(shì)经常遇到的一(yī)个(gè)概(gài)念，七日年化预期(qī)收益率是(shì)指将7日的平均预(yù)期收益(yì)水平换算成年(nián)化率后得(dé)出的预(yù)期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货(huò)币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往(wǎng)往都(dōu)是浮动的，不(bù)代(dài)表未来(lái)的年化预期收益率，但可用于(yú)参考该(gāi)理财产(chǎn)品的(de)盈利水平。

　　 一般(bān)情况(kuàng)下，预期年化(huà)预期收益率越高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长的产品，预期预(yù)期收益率(lǜ)往往也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出来的(de)的(de)内容，希望(wàng)对大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险，投(tóu)资(zī)需(xū)谨慎。

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